根据断卡行动相关工作要求,峄城支行针对2022年1月份以来新开账户展开全面排查,重点排查客户关键信息修改日志、银行卡交易事故、银行卡特殊事故、银行卡交易明细等信息是否异常,发现可疑账户及时管控,避免涉案账户发生。 针对今后的工作,支行提出以下几点要求: 一是抓好全面风险排查,压实账户责任。定期对新开账户进行排查,发现可疑情况及时进行核实并采取相应措施管控。 二是强化涉案账户源头治理,全面落实账户分类分级管理制度。按照“风险为本”原则,根据客户身份、职业、年龄、交易等特征,提供与客户风险相匹配的账户功能,审慎与客户约定非柜面业务功能及交易限额,为客户提供差异化的账户服务,有效降低账户涉案风险。 三是进一步夯实警银协作机制,形成打击共治合力。 四是加强对存量账户的排查清理和对涉诈涉赌账户的责任倒查,起到警示教育作用。 |
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