为认真贯彻省市行案防工作会议精神,枣庄滕州支行结合自身实际,坚持“五到位”扎实推进内控案防工作,有效遏制案件和风险事件的发生。一是责任落实到位。部位网点负责人是履行案防工作第一责任人,将内控案防与“一加强、两遏制”专项检查活动相结合,制定实施方案,细化任务和责任,严格落实“两个责任制”,将责任制层层落实到位,。二是教育培训到位。该行采取集中培训、周例会、网上学习、相互交流、个人自学等方式,组织全体员工开展大规模的集中学习和培训,并实行集中学习与个人学习、知识竞赛相结合相结合,激发员工学习规章制度的积极性。三是制度落实到位。扎实开展“一加强两遏制”专项检查活动,狠抓风险隐患“大扫除”、内控缺陷“大整改”、管理责任“大落实”。其次重点开展贷记卡分期付款、手工计息、逸贷、信息安全、反洗钱、员工违规私售理财产品、内部账户管理、核查履职、新发生不良责任落实等方面的检查,确保全面覆盖、不留死角,切实堵塞风险漏洞,消除案件隐患。第三认真落实重要岗位员工轮岗交流、对账等制度,加大对重点账户、高风险账户的监控,加强对柜台违规行为的监督管理,确保全行的安全运营。四是动态排查到位。按照上级行的要求,对重要岗位人员逐个进行排查,特别关注他们八小时以外的生活和动向,详细了解员工的爱好、员工家庭状况、员工经商办企业等情况,重点排查员工有无参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等十种异常行为,同时建立内部举报制度、抽查监控录像、回访重点客户、排查与客户大额异常转账等,核查员工是否有“飞单”销售行为。对存在问题的人员,及时采取解决办法和防范措施,将隐患消灭在萌芽状态。五是落实整改到位。针对上级行检查和支行自查发现的问题,要逐条逐项落实到岗、到人,跟踪整改效果,对整改不到位的要追究其相关责任。 |
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