有过国债逆回购投资经验的朋友们或许知道,之前在周四、季节日或者季度末就是国债逆回购收益最高的时候。颁布了新的规则之后,还会不会有这样的情况呢?那么现在的国债逆回购收益计算方式你知道吗? 一、国债逆回购收益计算方式 逆回购净收益=收入-成本; 收入=成交额×年收益率×实际占款天数/365天; 成本=成交额×手续费率。 那么实际占款天数是什么意思呢?——当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含) 的实际日历天数。 二、国债逆回购收益计算方式举例 举例1:周一1000万元做3天的国债逆回购,周四到账可用,周五资金可取。 收益为:10000000*3*5.28%/365=4340元 手续费:10000000*0.003%=300元 净收益为:4040元 举例2:周一拿1000万做7天的国债逆回购,正常情况下资金原本是下周一可用,遇到国庆假期延迟到节后的第一天,则实际占用的天数为14天。 收益为:10000000*5.455*14/365=20920元 手续费:10000000*0.005%=500元 |
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