上投摩根用债基打造家庭理财的“澎湖湾”
2011-8-3 8:59:10 文章来源:不详 作者:佚名
关键词:债券知识 核心提示:一首简单轻松的旋律,就把我们带回到那曾经无忧无虑的快乐时光中,这是《外婆的澎湖湾》的魅力。对于长期为收益剧烈波动而苦恼的投资者们来说,这种感觉是梦寐以求的。理财专家指出,对于以家庭理财为目标的投资者而
一首简单轻松的旋律,就把我们带回到那曾经无忧无虑的快乐时光中,这是《外婆的澎湖湾》的魅力。对于长期为收益剧烈波动而苦恼的投资者们来说,这种感觉是梦寐以求的。
理财专家指出,对于以家庭理财为目标的投资者而言,完全可以通过合理的资产配置实现这种“无忧无虑”的投资生活。比如说,在资产组合中添加合适比例的债券基金,就可以平滑收益率的波动幅度,实现稳健投资的目的。即将发行的上投摩根强化回报债券基金,就为投资者又提供了一次好机会。
对于追求长期稳健收益的家庭理财而言,债基是必不可少的配置。有机构选取2006年至2010年为区间进行统计,在这个经历了一波大级别牛熊市转换的时间段里,二级债基的年平均收益仍达到8.9%,大幅超越同期定存和通胀水平。同期,56只二级债基中也仅有3只在其中一年出现过极小额亏损,最高亏损幅度控制在2%左右。与偏股型基金业绩在该时间段的剧烈波动相比,债基给了投资者更大的平稳感。
在今年A股剧烈振荡的环境下,债基的“避风港”功能再度得到淋漓尽致的体现。银河证券基金研究中心数据显示,截至7月8日,上投摩根纯债基金A类今年收益率为0.68%。
随着CPI可能于7月份见顶回落,债券基金有望迎来一个不可多得的投资良机。种种迹象显示加息周期可能进入尾声,这将促使债券价格从底部逐步回升,债市可能出现类似2008年的反转行情。
对于即将发行的上投摩根强化回报等新债基而言,将会赶上布局债券市场的最佳时机。上投摩根强化回报债基的拟任基金经理杨成就表示,未来在该基金成立后,在建仓期内,主要投资债券品种和现金工具,而债券投资方面,将注重投资品种的流动性,并保持银行间市场和交易所市场配置的均衡。
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