2016年的A股开局无疑是惊心动魄的,前四个交易日因7%熔断两度提前收盘。之后,即便暂停熔断,市场仍处于暴跌的恶性循环中。1月11日,上证综指低开低走,收盘暴跌5.33%,报3016.70点。在多数悲观的投资者看来,沪指跌破3000点几乎是顷刻之间,下一目标位将是前期股灾的低点。
尽管股市巨震,但2016年仍有一些基金值得投资?在基金投资中,笔者长期信奉定投思维,1月11日在微信朋友圈充斥着恐慌氛围时,个人继续申购持有的基金,在本人看来倘若市场继续下探,还将进一步申购基金份额摊薄成本,以期在反弹过程中获得超额收益。
2016基金投资不得不看:保本基金
市场动荡的2016年,股市机会与过去一年不可相提并论,保持本金不受侵蚀应该是第一要务。在困难时期活下来,方可在未来的反弹中赢得更多机会。
基于上述思路,大家不妨先关注下保本基金。对于投资者而言,选择保本基金首先必须要明确保本基金要实现保本前提条件:一是在保本周期内须持有到期,二是多数基金认购才保本,申购不保本。如果投资者急需资金要提前赎回,非但不能享受保本待遇,基金公司还要收取高额赎回费。相比其他种类基金普遍0.5%的赎回费,部分保本基金在合同中约定,提前赎回需支付惩罚性费率。绝大多数三年期保本基金,都会对第一年赎回收取高达2%的赎回费,部分一年期保本基金提前赎回费更是达到惊人的3%。如果投资者不是在募集期,而是在申购期内购买保本基金份额,也不能享受保本承诺。当然,也有保本基金在一个保本周期结束后打开募集,募集结束后进入第二个保本周期,届时投资者申购、持有到期也是可以享受保本优势的。
投资者想要获得切切实实的保本机会,那就是在基金发行或者打开时购入保本基金,并持有到期。而当前,正在发行(或即将打开)的保本基金有以下几只。
基金名称 |
代码 |
基金公司 |
发行起始日期 |
发行截至日 |
保本周期 |
基金经理 |
易方达保本一号 |
000189 |
易方达 |
1月11日 |
未知 |
三年 |
王晓晨 |
诺安安鑫保本 |
002291 |
诺安基金 |
1月11日 |
未知 |
两年 |
谢志华 |
广发稳安保本 |
002295 |
广发基金 |
1月6日 |
未知 |
三年 |
谭昌杰、傅友兴 |
银华保本 |
180002 |
银华基金 |
第五期即将打开 |
三年 |
贾鹏 |
货币基金:高流动性 随时抢股市反弹
保本基金保本周期长期持有的硬性规定,一旦提前赎回,就不具备保本的功能。在笔者看来,投资者如果想快进快出,又想达到类似保本的目的,可关注下货币基金。
中国市场,货币基金形式多样,大家可关注下场内交易型货币基金,即货币ETF。这类基金被认为是第四代货币基金,也是截至目前功能最为先进的货币基金。
基金代码 |
基金简称 |
11日收盘价(元) |
511880.SH |
银华日利 |
100.2050 |
511890.SH |
景顺货币 |
99.9960 |
511800.SH |
易货币 |
99.9970 |
511810.SH |
理财金H |
99.9990 |
511860.SH |
博时货币 |
99.9980 |
511830.SH |
华泰货币 |
100.0040 |
511980.SH |
现金添富 |
99.9980 |
511930.SH |
中融日盈 |
99.9980 |
511900.SH |
富国货币 |
99.9970 |
159005.SZ |
添富快钱 |
100.0000 |
159003.SZ |
招商快线 |
100.0000 |
511990.SH |
华宝添益 |
100.0110 |
159001.SZ |
保证金 |
100.0000 |
511960.SH |
嘉实快线 |
99.9950 |
511820.SH |
鹏华添利 |
—— |
一方面,货币ETF与传统货币基金一样,是账户闲置资金实现稳健增值的现金管理工具。今年货币基金的平均年化收益率仍有3%~4%水平,远远高于活期存款收益。另一方面,货币ETF可与股票等场内交易型品种实现无缝衔接,当股市暂无机会,交易时间内买入货币ETF之后,当日就能开始持续享受货币基金收益;而当股市机会再现,交易时间内卖出货币ETF之后,所得资金即刻可用于买股票或者其他品种。而且这一交易可以“T+0”,并能日内反复进行买入卖出,提高了资金运作灵活性,还存在一定套利机会。
超跌指数型基金:胜在便宜
以上为震荡市稳健投资者抵抗风险的理财好工具。接下来笔者谈的是风险较高的超跌型指数型基金,大跌过后,他们存在价值回归的诉求;同时,在A股指数行情下探过程中,它们也相对抗跌。不失为运用定投思维,进行分批建仓的明智之选。
基金代码 |
基金名称 |
2015年以来涨跌幅(%) |
163113.OF |
申万菱信中证申万证券 |
-39.386475 |
161720.OF |
招商中证证券公司 |
-38.584950 |
160625.OF |
鹏华中证800证券保险 |
-31.774270 |
512070.OF |
易方达沪深300非银ETF |
-29.896255 |
159930.OF |
汇添富中证能源ETF |
-19.597526 |
165521.OF |
信诚中证800金融 |
-19.258319 |
160808.OF |
长盛同瑞中证200 |
-17.526426 |
510110.OF |
海富通上证周期ETF |
-16.337872 |
510230.OF |
国泰上证180金融ETF |
-16.285200 |
020021.OF |
国泰上证180金融ETF联接 |
-15.944870 |
以上观点仅供参考,市场有风险,投资需谨慎。
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