指数是基金市场上非常受欢迎的一类基金,尤其是对于长期投资来说,从风险收益特征来看,指数基金总体收益率高于债券基金、货币基金,而风险系数低于股票基金、混合基金,所以,也是适合绝大部分投资者的一类基金。 指数基金也由不同的分类,有宽基指数基金,行业指数基金,主题指数基金等等。在收益率上,如果笼统来说,参考年化10%~15%的区间。 这个区间是符合大部分指数基金的情况,不是绝对的,投资市场上往往也没有那么绝对的结论,这个收益区间还会受到很多因素的影响。 指数基金收益受什么影响 指数种类不一样 持有的指数不一样,可能获得的收益就会不同。 比如,创业板指、上证指数都是宽基指数,但是创业板指数的波动要比上证指数高,而相比之下,创业板指数和上证指数的波动又要小于一些行业指数,比如还是2010年6月1日以来的区间,中证白酒指数上涨了464.81%,远远高于创业板指数涨幅。 伴随而来的就是收益率的不同,当然,指数上涨得多,可能跌得也多,风险系数也就更高了。 不同时间段持有导致收益不一样 其次,同样的指数,持有的时间段不同,收益也会不一样。 以沪深300指数为例,2016年7月初到2018年1月初,沪深300指数上涨了11.32%,而在2016年7月初到2020年7月初这个区间内,涨幅则是34.68%。 同样投资跟踪沪深300指数的同一只基金,如果是投资持有的时间段不一样,收益也会是不一样的。 另外,股票指数都难免有波动,我们所说的10%~15%的年化收益,是一个长期平均水平,比如说至少3~5年的长期投资周期,实现可能更大,因为如果持有时间较短,比如1年,甚至几个月,指数在这期间如果正好赶上牛市的上涨或者熊市的下跌,收益水平差距也有可能是非常大的。
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