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申购基金相当于您花钱购买基金份额，只有当基金份额确认时，才开始计算收益。就一般基金而言，遵循基金交易中“T日申购，T+1日确认份额 ”规则，即T日提交申购申请后，T+1日起开始计算收益，另外，代销客户需要T+2日才能查询持仓收益，但收益计算起始日期仍为T+1日。【T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日;T+n日：指自T日起第n个交易日（不包含T日），n为自然数。】 敲黑板、划重点啦！——申购日当天基金净值的涨跌幅不会影响投资人的盈亏哦！但是确实会影响客户的建仓成本。客户的持仓盈亏将从申购日后一交易日才开始计算哦！ 请大家来学习一下吧！ 假如以6月为例，若6/1下午3：00前申购基金成功，6/2确认申购份额，自6/2起持仓基金产品就可以开始计算盈亏。如果6/1下午3：00后购买基金，此时股市已休市，那么资金虽然划走，但等同于第二个交易日6/2下午3：00点前申购，因此6/3是确认份额日，当日开始计算盈亏。 认购新基金的情况下，份额确认日为基金成立日，自基金成立日起开始计算盈亏。 2、针对非净值型产品，如大多数货币基金 假如客户6/24下午3：00前申购基金成功，6/25-6/28这四天属于非交易日，6/29才确认申购份额，因此端午假期的4天就无法享受收益，基金将从6/29开始计算每日收益。同理如果6/24下午3：00前赎回基金，6/29确认赎回，也就是说端午节四天客户仍持有该产品，依旧享受收益。因此给大家支个招，如果通过购买货币基金享受假期收益，一定要在假期开始前两个交易日下午3点前完成申购。 |
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