中银保本二号混合型证券投资基金

开放日常申购、赎回、转换及定期定额

投资业务公告

公告送出日期：２０１３年１１月８日

１．公告基本信息

２．日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务的办理时间

中银保本二号混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）在开放日办理基金份额的申购、赎回等业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且注册登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。若未来出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，并在实施日前依照有关规定在指定媒体上公告。

３．日常申购业务

３．１申购金额限制

投资者通过基金管理人网上直销平台或基金管理人指定的其他销售机构申购本基金份额时，单笔申购最低金额为人民币１０００元；通过基金管理人直销中心柜台申购本基金份额时，单笔申购最低金额为人民币１００００元。各销售机构对上述最低申购限额、交易级差有其他规定的，以销售机构的业务规定为准。投资者以定期定额投资方式申购本基金或者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受上述最低申购金额的限制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购金额的数量限制，并在调整生效前依照有关规定在至少一家指定媒体公告。

３．２申购费率

３．２．１前端收费

注： １、申购金额中已包含投资者应支付的申购费。

２、投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

３．３其他与申购相关的事项

１、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产。

２、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟于新的费率或收费方式实施日前依照有关规定在指定媒体上公告。

３、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

４．日常赎回业务

４．１赎回份额限制

投资者可将其全部或部分基金份额赎回。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

４．２赎回费率

注：１、就赎回费率的计算而言， １年指３６５日，２年７３０日，以此类推。

２、上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限，若由其它基金转换为本基金，则本基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

４．３其他与赎回相关的事项

１、本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取，不低于赎回费总额的２５％归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。

２、基金份额持有人赎回基金份额时，除基金合同另有规定外，基金管理人按“后进先出”的原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即注册登记确认日期在先的基金份额后赎回，注册登记确认日期在后的基金份额先赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率。

３、若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，变更为非保本基金，则变更后对所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则，以确定所适用的赎回费率。

４、基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述业务办理规则、程序、数量限制等进行调整，并在新规则开始实施前依照有关规定在指定媒体上公告。

５、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的费用，四舍五入保留到小数点后两位，由于四舍五入导致的误差归入基金资产。

５．日常转换业务

５．１转换费率

１、基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用的补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。

（１）基金转换申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。当转出基金申购费低于转入基金的申购费时，补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额；当转出基金申购费高于转入基金的申购费时，补差费为零。

（２）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。

２、基金转换的计算公式

Ａ＝［Ｂ×Ｃ×（１－Ｄ）／（１＋Ｈ）＋Ｇ］／Ｅ

Ｆ＝Ｂ×Ｃ×Ｄ

Ｊ＝［Ｂ×Ｃ×（１－Ｄ）／（１＋Ｈ）］×Ｈ

其中，

Ａ 为转入的基金份额数量；

Ｂ 为转出的基金份额数量；

Ｃ 为转换当日转出基金份额净值；

Ｄ 为转出基金份额的赎回费率；

Ｅ 为转换当日转入基金份额净值；

Ｆ 为转出基金份额的赎回费；

Ｇ为转出基金份额对应的未支付收益，若转出基金为非货币市场基金的，则Ｇ＝０；

Ｈ 为申购补差费率，当转出基金净金额所对应的申购费率≥转入基金的申购费率时，则Ｈ＝０；

Ｊ 为申购补差费。

赎回费的２５％归入转出基金资产，转出金额以四舍五入的方式保留至小数点后两位，由此产生的误差在转出基金的基金资产中列支；转入份额以四舍五入的方式保留至小数点后两位，由此产生的误差在转入基金的基金资产中列支。

例如：某投资者将其持有不到１年的１００万份中银转债增强Ａ基金份额转换到中银保本二号混合型证券投资基金，则这部分中银转债增强Ａ基金份额的赎回费率为０．１％，假设转换日的中银转债增强Ａ基金和中银保本二号混合型证券投资基金的基金份额净值分别为１．２００元和１．１００元，因转换入金额介于１００万和２００万元之间，对应中银转债增强Ａ基金和中银保本二号混合型证券投资基金的申购费率分别为０．５％和０．８％，申购补差费率为０．３％。则基金转换的计算结果如下：

Ｂ＝１，０００，０００份

Ｃ＝１．２００

Ｄ＝０．１％

Ｅ＝１．１００

Ｇ＝０

Ｈ＝０．８％－０．５％＝０．３％

Ａ＝［Ｂ×Ｃ×（１－Ｄ）／（１＋Ｈ）＋Ｇ］／Ｅ

＝［１，０００，０００．００×１．２０００×（１－０．１％）／（１＋０．３％）＋０］／１．１００＝１，０８６，５５８．５１份

Ｆ＝ Ｂ×Ｃ×Ｄ ＝１，０００，０００．００×１．２０００×０．１％＝１，２００．００元

Ｊ＝［Ｂ×Ｃ×（１－Ｄ）／（１＋Ｈ）］×Ｈ ＝［１，０００，０００．００×１．２００×（１－０．１％）／（１＋０．３％）］×０．３％＝３，５８５．６４元

即，该投资者承担４７８５．６４元转换费（含１，２００．００元赎回费和３，５８５．６４元申购补差费）后，将获得１，０８６，５５８．５１份中银保本二号混合型证券投资基金。

注：基金转换只能在同一销售机构进行，且该销售机构同时代理拟转出基金与转入基金的销售。转换费的计算方法参照中国证券登记结算有限责任公司的最新规定进行。基金管理人在不损害各基金持有人权益的情况下可更改上述公式并公告。

５．２ 其他与转换相关的事项

１、办理时间

自２０１３年１１月１１日起正式开通，本基金转换业务办理时间为上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日（基金管理人公告暂停基金转换业务时除外）。由于各销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照相关销售机构的具体规定。

２、适用基金

本基金转换业务适用于中银保本二号混合型证券投资基金与基金管理人已发行和管理的中银中国混合基金（１６３８０１）、中银货币基金（１６３８０２／１６３８２０）、中银增长股票基金（１６３８０３）、中银收益混合基金（１６３８０４）、中银策略股票基金（１６３８０５）、中银增利债券基金（１６３８０６）、中银优选混合基金（１６３８０７）、中银中证１００指数增强基金（１６３８０８）、中银蓝筹混合基金（１６３８０９）、中银价值混合基金（１６３８１０）、中银双利债券基金（１６３８１１／１６３８１２）、中银转债增强债券基金（１６３８１６／１６３８１７）、中银中小盘股票基金（１６３８１８）、中银主题策略股票基金（１６３８２２）、中银保本混合基金（１６３８２３）、中银纯债债券基金（３８０００５／３８０００６）、中银稳健添利债券基金（３８０００９）、中银消费主题股票基金（００００５７）、中银美丽中国股票基金（０００１２０）之间的相互转换。基金管理人今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于基金转换业务并另行公告。

３、办理机构

投资者目前可以通过基金管理人直销中心（包括网上直销平台）及中国银行、招商银行的营业网点办理本基金转换业务。

基金管理人将根据业务发展情况，调整业务办理机构，届时将按规定在指定媒体上刊登公告。

４、（１）基金转换的申请方式

基金持有人必须根据基金管理人与相关销售机构规定的手续，在开放日的交易时间段内提出基金转换申请。

（２）基金转换申请的确认

基金注册登记机构以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日（Ｔ日），并在Ｔ＋１工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在Ｔ＋２工作日及之后到其提出基金转换申请的网点或网站进行成交查询。

５、基金转换的数额限制

本基金按照份额进行转换，申请转换份额精确到小数点后两位，单笔转换份额不得低于１０００份。

６、基金转换的注册登记

（１）基金投资者提出的基金转换申请，在当日交易时间结束前可以撤销，交易时间结束后即不得撤销。

（２）基金持有人申请基金转换成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１工作日为基金持有人办理相关的注册登记手续。

（３）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整并公告。

６．定期定额投资业务

６．１办理方式

申请办理本基金定期定额投资业务的投资者须拥有基金管理人开放式基金账户。

投资者开立基金账户后即可到开通定期定额投资业务的销售机构网点申请办理此项业务，具体办理程序请遵循各销售机构的相关规定。

６．２办理时间

自２０１３年１１月１１日起正式开通，本业务的申请受理时间与本基金日常申购业务受理时间相同。

６．３办理机构

投资者目前可以通过基金管理人网上直销平台及中国银行、招商银行的营业网点办理本基金定期定额投资业务。

基金管理人将根据业务发展情况，调整业务办理机构，届时将按规定在指定媒体上刊登公告。

６．４定期定额投资金额

本基金定期定额投资业务的单笔最低金额为２００元（含２００元），具体以各销售机构的规定为准。投资者可与各销售机构就本基金申请开办定期定额投资业务约定每期固定扣款金额。

６．５扣款日期及扣款方式

投资者通过各销售机构办理本基金的定期定额投资业务，相关流程和业务规则遵循各销售机构有关规定。详情请咨询各销售机构的当地代销网点。

６．６定期定额投资费率的说明

若无另行公告，定期定额投资费率和计费方式与日常申购业务相同。如有费率优惠以基金管理人相关公告为准。

６．７扣款和交易确认

每期实际扣款日为基金申购申请日，并以该日（Ｔ日）的基金份额净值为基准计算申购份额，申购份额将在Ｔ＋１工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。基金份额查询起始日为Ｔ＋２工作日。

６．８变更与解约

如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期，可提出变更申请；如果投资者想终止定期定额投资业务，可提出解除申请。具体办理程序请遵循各销售机构的相关规定。

７． 基金销售机构

７．１ 场外销售机构

７．１．１ 直销机构

名称：中银基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路２００号中银大厦４５楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路２００号中银大厦２６楼、４５楼

法定代表人：谭炯

客户服务电话：４００－８８８－５５６６；０２１－３８８３４７８８

传真：（０２１）６８８７２４８８

联系人：徐琳

７．１．２ 场外非直销机构

１） 中国银行股份有限公司

住所： 北京市西城区复兴门内大街１号

办公地址： 北京市西城区复兴门内大街１号

法定代表人： 田国立

客户服务电话： ９５５６６

网址： ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ

２）招商银行股份有限公司

注册地址： 深圳市深南大道７０８８ 号招商银行大厦

法定代表人： 傅育宁

电话： ０７５５－８３１９８８８８

传真： ０７５５－８３１９５０４９

客服电话： ９５５５５

网址： ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

７．２ 场内销售机构

无。

８． 基金份额净值公告／基金收益公告的披露安排

自２０１３年１１月１１日起，基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，分别披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值。敬请投资者留意。

９． 其他需要提示的事项

１．本公告仅对本基金开放基金份额日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的有关事项予以说明；

２．投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读《中银保本二号混合型证券投资基金基金合同》、《中银保本二号混合型证券投资基金招募说明书》等法律文件。投资者亦可拨打本公司的客户服务电话：０２１－３８８３４７８８ ／ ４００－８８８－５５６６或登陆本公司网站ｗｗｗ．ｂｏｃｉｍ．ｃｏｍ了解相关情况。

３．风险提示：

基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。基金份额持有人在当期保本周期内申购或转换入，或在当期保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额不适用保本条款（具体保本条款详见本基金法律文件）。

投资者投资基金前应认真阅读基金合同、最新的招募说明书等法律文件，了解拟投资基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相匹配。

投资者应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资者进行长期投资，平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式，敬请注意投资风险。

特此公告。

中银基金管理有限公司

２０１３年１１月８日

中银保本二号混合型证券投资基金

开通网上直销申购、赎回、定期定额投资及基金转换业务并实施交易费率

优惠公告

为进一步答谢新老投资者，方便个人投资者通过互联网投资中银基金管理有限公司（以下简称“本公司”）管理的开放式基金，本公司决定自２０１３年１１月１１日起，在本公司网上直销平台开通旗下中银保本二号混合型证券投资基金（以下简称：本基金，基金代码：０００１９０）的申购、赎回、定期定额投资及基金转换等业务，并对部分交易实行优惠费率。具体事宜公告如下：

一、业务开通范围

１、持有中国银行、建设银行、农业银行、招商银行、工商银行、交通银行、浦发银行、兴业银行、中信银行、中国邮政储蓄银行、平安银行、南京银行、上海银行、上海农村商业银行、长沙银行、温州银行、金华银行、广发银行任一银行的借记卡，通过本公司网上直销平台办理相关申请手续后，自２０１３年１１月１１日起即可办理本基金的网上直销申购、赎回及基金转换业务。

２、通过本公司网上直销平台选择网银直连方式开户的农业银行卡、招商银行卡用户，选择通联支付方式开户的工商银行卡、农业银行卡、交通银行卡、中国邮政储蓄银行卡、平安银行卡、浦发银行卡、上海银行卡、温州银行卡用户，以及选择银联通方式开户的兴业银行卡用户，通过本公司网上直销平台办理相关申请手续后，自２０１３年１１月１１日起即可办理本基金的网上直销定期定额投资业务。

二、定期定额投资金额限制

１、投资者通过本公司网上直销平台办理本基金定期定额投资业务，每期（单笔）申购金额最低为２００元人民币（含２００元），不设金额级差。

２、根据投资者使用的支付银行卡和支付渠道的不同，有相应的最高支付限额，具体可参见本公司网站相关内容。

三、交易费率优惠

１、根据支付银行卡和支付渠道的不同，投资者通过本公司网上直销平台申购或定期定额投资本基金，在原申购费率基础上实行不同的优惠折扣。若优惠后费率低于０．６％，则按０．６％执行。原申购费率等于、低于０．６％或适用固定费率的，则执行原申购费率。具体优惠幅度如下：

２、通过本公司网上直销平台将本公司管理的申购费率为０的基金转换为本基金时，申购补差费率参照上述表格网上直销申购费率的折扣幅度享受优惠。若优惠后申购补差费率低于０．６％，则按０．６％执行。若转换转入本基金时对应的本基金原申购费率等于、低于０．６％或适用固定费率的，申购补差费率按原申购费率执行。

四、注意事项：

１、申购金额中已包含投资者应支付的申购费。

２、投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

３、上述费率如有调整，本公司将另行公告。

４、具体网上直销开户要求及流程可参见本公司网站。

五、信息咨询：

投资者可通过以下途径了解或咨询详情。

１、中银基金管理有限公司

网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｂｏｃｉｍ．ｃｏｍ

客户服务电话：０２１－３８８３４７８８、４００－８８８－５５６６

２、中国银行

网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ

客户服务电话：９５５６６

３、建设银行

网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ

客户服务电话：９５５３３

４、农业银行

网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

客户服务电话：９５５９９

５、招商银行

网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

客户服务电话：９５５５５

６、通联支付

网站：ｗｗｗ．ａｌｌｉｎｐａｙ．ｃｏｍ

通联支付客服电话：９５１５６

７、银联在线

网站：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｐａｙ．ｃｏｍ

客户服务电话：９５５１６

六、风险提示：

１、投资人应当认真阅读拟投资基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，了解所投资基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相匹配。

２、投资人应当充分了解基金定投和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定投是引导投资人进行长期投资，平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

３、本公司依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。基金份额持有人在当期保本周期内申购、转换转入或在当期保本周期到期日前（不包括该日）赎回、转换转出的基金份额不适用保本条款（具体保本条款详见本基金法律文件）。

特此公告。

中银基金管理有限公司

２０１３年１１月８日

中银惠利纯债半年定期开放债券型

证券投资基金基金合同生效公告

公告送出日期：２０１３年１１月８日

１．公告基本信息

２．基金募集情况

注：１、基金管理人的高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本基金份额总量的数量区间为０，本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为０。

２、本基金基金合同生效前的律师费、会计师费、信息披露费由本基金管理人承担，不从基金资产中支付。

３．其他需要提示的事项

（１）基金份额持有人可以到基金销售机构的网点进行交易确认单的查询和打印，也可以通过本基金管理人的网站（ｗｗｗ．ｂｏｃｉｍ．ｃｏｍ）或客户服务电话（４００－８８８－５５６６）查询交易确认情况。

（２）本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）６个月的期间。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。除法律法规或基金合同另有约定外，自首个封闭期结束之后第一个工作日起，本基金进入首个开放期，开始办理申购和赎回等业务。本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起进入下一个开放期。本基金每个开放期最长不超过１个月，最短不少于５个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

风险提示：

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本基金以定期开放方式进行运作，在非开放期间投资人不能进行申购、赎回。本基金的募集初始面值为１元，在市场波动等因素的影响下，基金净值仍有可能低于初始面值，敬请投资者注意投资风险。投资者投资基金时，请仔细阅读基金合同、招募说明书等法律文件，了解基金的具体情况。