第一金融网主办
»您现在的位置: 第一金融网 >> 基金 >> 基金公告 >> 正文

本周29只新基金发行 新基金投资注意事项

2020/9/17 8:10:56  文章来源:第一金融网  作者:第一金融…
文章简介:本周29只新基金发行 新基金投资注意事项,9月7日至9月11日这一周,基金发行市场又迎来久违的扎堆发行,将有29只新基金进入发行,再加上还在售的基金,将至少是百只基金以上发行的大潮。 若从权益基金来看,本周进入首发基本都是权益类基金(不含偏债混合型),达到19只,其中尤其密集的是周一,有9只新

  9月7日至9月11日这一周,基金发行市场又迎来久违的扎堆发行,将有29只新基金进入发行,再加上还在售的基金,将至少是百只基金以上发行的大潮。

  若从权益基金来看,本周进入首发基本都是权益类基金(不含偏债混合型),达到19只,其中尤其密集的是周一,有9只新基金密集发行,其中不乏王培、方玮、张锋等知名基金经理的新产品;而9月9日也有5只新基金进入首发,其中伍旋、沈雪峰、罗安安、张丹华等实力也不俗,周四还有贾成东、范妍、张仲维的新产品,真是“高手”迭出的一周。

  投资者看新基金需要注意九个要点:

  第一、要注意产品的类型。

  主动权益基金也分为混合型和股票型,对投资股票的仓位有明确限制,这直接影响基金的业绩表现、波动、以及回撤水平等。

  区别比较大的是普通股票型基金,这类产品往往投资于股票的比例不低于基金资产的80%,会保持较高仓位。比如宝盈发展新动能、招商科技动力3个月滚动持有等是如此。

  也有偏股混合型基金,如这类基金的投资股票的仓位往往在60~95%,仓位相比股票型基金更为灵活。如南方创新成长、华泰柏瑞优势领航、鹏华启航两年封闭运作、嘉实前沿创新等。

  也有一些灵活配置产品,仓位是在0-95%之间,不过这类产品对仓位有一些约束,在某些市场情况下保持一定比例的仓位。

  第二、要看产品的业绩基准。

  一般基金业绩基准,包括某一类股票指数乘以某比例再加上某一类债券比例乘以某比例,投资者要注意业绩基准是“偏股”还是“偏债”。

  比如嘉实前沿创新,业绩比较基准是“中证800指数收益率*60%+恒生指数收益率*20%+中债综合财富指数收益率*20%”,意味着该基金主要投资于成长股。而鹏华启航两年封闭运作的基准是“沪深300指数收益率*60%+中证综合债指数收益率*30%+恒生指数收益率*10%(经汇率估值调整)”,更偏稳健蓝筹风。

  也有一些行业类品种,如中信建投医药健康的基准为“中证医药卫生指数收益率*70%+中证综合债指数收益率*30%”,意味着这只基金更多布局医药医疗领域;而东财消费精选的基准为“中证内地消费主题指数收益率*80%+中证综合债指数收益率*20%”,显然重点布局消费行业,投资者应该分清楚。

  目前投资者更多关注基金实际收益的高低,而对是否超越业绩比较基准的关注度并没有那么高。其实业绩比较基准是一只基金投资目标的体现,非常重要,投资者也需要引起重视。

  投资者核心要注意三个方面,一是业绩基准中,对某一指数占比超60%以上的需要引起重视,这个可能是产品风格的一个表现,比如跟踪中证500会更偏成长风;比如跟踪沪深300会更稳健,偏爱蓝筹。

  二是投资者要看各个跟踪指数的比例,这背后也代表产品的风险特征。

  三是一般业绩基准中有香港指数的产品,投资范围内是可以通过港股通布局港股。

  第三、关注看基金经理人选。

  目前投资者焦点关注在更多投资A股的基金上,因此重点来看看偏股混合型和股票型基金的基金经理人选。

  首先看这些基金经理的实际管理基金的年限。投资者可以重点看看年限较长的基金经理,其中有7人投资年限超过4年。

  仅看4年以上且业绩较好的基金经理,梳理了这些基金经理的从业经历、管理规模、历史回报等,投资者可以对比下。此外,有些之前已经介绍过的基金经理,如华泰柏瑞优势领航拟任基金经理沈雪峰、宝盈发展新动能拟任基金经理张仲维等,投资者也可以关注。

  中欧责任投资拟任基金经理王培,目前在管基金总规模为215.17亿元。

  王培简历:毕业于复旦大学高分子化学与物理专业,硕士研究生。2007年9月至2009年6月就职于国泰君安研究所,从事石化化工行业的研究分析工作。2009年7月加入银河基金,历任研究员、基金经理助理,任股票投资部总监助理。2016年加盟中欧基金,历任投资经理,现任权益投决会委员/投资总监/基金经理。现任中欧行业成长、中欧创新成长灵活配置、中欧科创主题3年封闭运作灵活配置、中欧启航三年持有期混合型的基金经理。

  鹏华启航两年封闭运作拟任基金经理伍旋,目前在管基金总规模为39.08亿元。

  伍旋简历:北京大学工商管理硕士。曾任职于中国建设银行,2006年6月加盟鹏华基金,从事研究分析工作,历任研究部高级研究员、基金经理助理。2011年12月28日起任鹏华盛世创新基金经理。2015年2月至2017年2月任鹏华可转债基金经理。2015年4月至2019年12月担任鹏华改革红利股票基金经理。2019年12月起任鹏华优选价值股票基金经理。2020年3月起担任鹏华稳健回报混合基金经理。2020年5月起担任鹏华股息精选混合基金经理。

  招商科技动力3个月滚动持有A拟任基金经理贾成东,目前在管基金总规模为38.54亿元。

  贾成东简历:理学硕士。2008年加入国泰基金,先后任宏观策略研究员、基金经理;2015年加入招商基金,现任投资管理四部总监兼招商行业精选股票基金经理(管理时间:2016年12月31日至今)、招商优质成长基金经理(管理时间:2017年6月29日至今)、招商研究优选股票基金经理(管理时间:2020年4月21日至今)及招商财经大数据策略股票基金经理(管理时间:2020年8月1日至今)。

  南方创新成长拟任基金经理罗安安,目前在管基金总规模为102.12亿元。

  罗安安简历:清华大学计算机科学与技术专业博士,具有基金从业资格,2010年7月加入南方基金,担任研究部高级研究员;2014年3月31日至2014年11月5日,任南方成长、南方价值基金经理助理;2014年11月5日至2015年7月10日,任投资经理;2015年7月10日至今,任南方价值基金经理;2017年12月15日至今,任南方新兴混合基金经理;2018年6月8日至今,任南方国策动力基金经理;2018年10月12日至今,任南方人工智能混合基金经理;2020年7月16日至今,任南方核心成长混合基金经理;2020年7月20日至今,兼任投资经理;2020年7月21日至今,任南方创新精选一年混合基金经理。

  嘉实前沿创新拟任基金经理张丹华,目前在管基金总规模为57.26亿元。

  张丹华简历:博士, 2011年6月加入嘉实基金研究部任研究员。2015年5月15日起担任嘉实全球互联网股票基金经理。2017年5月起任嘉实前沿科技沪港深股票基金经理。2017年12月至2019年1月担任嘉实沪港深精选股票基金经理、嘉实沪港深回报基金经理。2018年5月起任嘉实文体娱乐股票基金经理。2018年11月至2020年7月任嘉实研究阿尔法股票基金经理。2018年11月至2020年8月任嘉实研究增强基金经理。2018年11月至2020年7月任嘉实研究精选基金经理。2020年7月起担任嘉实科技创新基金经理。

  富国价值增长拟任基金经理方纬,目前在管基金总规模为15.47亿元。

  方纬简历:硕士,自2004年04月至2004年11月任上海金信管理研究有限公司研究所研究员;2005年02月至2007年02月任万家基金管理有限公司研究部研究员;2007年02月至2020年03月任华泰柏瑞投资研究部研究员、高级研究员、基金经理助理、基金经理、副总监兼基金经理;2020年03月加入富国基金,2020年7月起任富国新兴产业股票基金经理。

  民生加银新兴产业拟任基金经理孙伟,目前在管基金总规模为122.36亿元。

  孙伟简历:北京大学工商管理硕士,9年证券从业经历。曾任国信证券经济研究所分析师。2012年2月加入民生加银,曾任计算机、传媒、电子行业研究员,基金经理助理、总监助理,现任投资部副总监、基金经理、权益资产条线投资决策委员会成员。自2014年7月至今担任民生加银策略精选基金经理;自2018年9月至今担任民生加银新兴成长基金经理;自2018年12月至今担任民生加银创新成长基金经理;自2020年5月至今担任民生加银科技创新3年封闭基金经理;自2014年7月至2018年9月担任民生加银红利回报灵活配置基金经理;自2016年7月至2018年9月担任民生加银精选混合基金经理;自2017年12月至2019年1月担任民生加银新动力灵活配置基金经理;自2016年11月至2020年3月担任民生加银前沿科技基金经理。

  国泰民裕进取拟任基金经理饶玉涵,目前在管基金总规模为22.35亿元。

  饶玉涵简历:硕士研究生,10年证券基金从业经历。2010年7月加入国泰基金,历任研究员和基金经理助理。2015年9月起任国泰区位优势基金经理。2016年1月起担任国泰央企改革基金经理。2016年7月起任国泰金鹏蓝筹价值基金经理。2018年3月起担任国泰金鼎价值精选基金经理。

  第四、投资者要关注新基金的持有期。

  越来越多的产品采取定期开放或者持有期模式来运作,值得投资者关注,不要盲目布局。

  比如一只1年定期开放的新基金产品,就是每隔1年才能开放一次申购赎回。这样就从产品设计源头上,用纪律性的手段帮持有人管住“手痒”,避免追涨杀跌,同时也能让基金经理有一个相对良好的投资运作环境,投资运作更从容。

  投资者可以从基金全称中了解到基金是否具备持有期或者定期开放期的问题,比如说名字中有“一年持有期”意味着基金要持有一年之后才能自由申购赎回。还有“2年定开”意味着每两年开放一次。下面表格仲黄色字体的基金有一些此类安排。投资者要注意自己的资金使用周期,最好和自己资金使用相配,不要光顾着布局而忽略流动性。

  第五、要注意新基金募集上限额度。

  不少新基金也募集上限,投资者也需要关注。下周进入发行的权益基金中,其中不少一些产品设置了产品募集上限,如中欧责任投资的募集上限均为100亿,招商科技动力3个月滚动持有、南方创新成长、嘉实前沿创新、富国价值增长的募集上限为80亿。其他华泰柏瑞优势领航、民生加银新兴产业也设置了募集上限。

  第六、要注意新基金的管理费。

  管理费率是值得投资者关注的,目前来看各大偏股混合和股票型新基金的管理费率基本都在1.5%,少数偏债混合型基金、指数型基金低一些,有些一些基金采取低费率模式。

  第七、要注意新基金的托管费。

  托管费率也是投资者值得关注的一个角度,目前来看各大偏股混合和股票型新基金的托管费率基本都在0.25%,少数基金低一些,采取低费用策略。

  第八、要注意新基金的认购费。

  新基金费率中,一个重要环节是认购费。对于普通投资者来说,认购金额在100万以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在费率优惠,可以多渠道比较一下。

  九、新基金的风险等级

  投资者也需要关注基金的风险等级,选择和自己风险承受能力匹配的产品。

  后续新基金也安排上了

  除了下周发行基金之外,还有一大批基金在排队等发行。钟鸣远的博远鑫享三个月、徐治彪的国泰研究优势、田彧龙的交银产业机遇等值得关注。投资者布局前要注意这些基金的投资方向,费率、募集上限,基金经理能力圈等。

分享到:
  • 上一篇文章:

  • 下一篇文章: 没有了
  • 第一金融网免责声明:
    1、本网站中的文章(包括转贴文章)的版权仅归原作者所有,若作者有版权声明的或文章从其它网站转载而附带有原所有站的版权声明者,其版权归属以附带声明为准。
    2、文章来源为均为其它媒体的转载文章,我们会尽可能注明出处,但不排除来源不明的情况。转载是处于提供更多信息以参考使用或学习、交流、科研之目的,不用于 商业用途。转载无意侵犯版权,如转载文章涉及您的权益等问题,请作者速来电话和函告知,我们将尽快处理。来信:fengyueyoubian#sina.com (请将#改为@)。
    3、本网站所载文章、数据、网友投稿等内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议,与第一金融网站无关。投资者据此操作,风险自担。如对本文内容有疑义,请及时与我们联系。
    相关 本周新基金发行 本周29只新基金发行 新基金投资注意事项 的新闻
    发表评论

    【发表评论】(网友评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!)
     姓 名:
     评 分: 1分 2分 3分 4分 5分
     评论内容:
    验证码:   *
  • 请遵守《互联网电子公告服务管理规定》及中华人民共和国其他各项有关法律法规。
  • 严禁发表危害国家安全、损害国家利益、破坏民族团结、破坏国家宗教政策、破坏社会稳定、侮辱、诽谤、教唆、淫秽等内容的评论 。
  • 用户需对自己在使用本站服务过程中的行为承担法律责任(直接或间接导致的)。
  • 本站管理员有权保留或删除评论内容。
  • 评论内容只代表网友个人观点,与本网站立场无关。
  • 全站精选
    [新闻]  阿里犀牛智造工厂揭幕 进军智能服装制造
     香港新增9例 5例本地病例均与此前确诊病
    [银行]  2020年农业银行最新大额存单利率 农业银
     微型企业贷款条件有哪些?微小企业贷款
    [股票]  自贸港建设助推海南旅游大步走
     乡村振兴的新希望模式
    [基金]  高毅、千合、景林、重阳、星石、淡水泉
     私募基金迈入15万亿元时代 证券类私募重
    [保险]  缴纳社保超20年应就地落户 户籍制度怎么
     社保卡是什么?社保卡的作用和用途是什
    [期货]  2020年9月16日生猪价格今日猪价 全国生
     2020年9月16日今日小麦价格最新行情走势
    [股评]  9月17日明日股市走势预测 明日股市最新
     今日股市收盘点评 2020年9月16日股市收
    [港股]  传汽车之家计划赴香港上市 公司市值目前
     京东数科9月10日向上交所提交上市申请;
    [美股]  美国经济会长期衰退还是逐步复苏?分析
     苹果秋季发布会没有iPhone12 苹果股价股
    [外汇]  中间价大涨397点 在岸离岸人民币对美元
     日元对人民币汇率K线走势图 日元兑换人
    [债券]  赛意转债申购价值分析 赛意转债(370687
     2020年10月国债发行吗?2020国债发行时
    [黄金]  今日黄金回收价格多少一克?各大品牌黄
     今日金六福黄金价格 金六福黄金今日多少
    [理财]  CBA官方长文道别林书豪:暂别是为了更好
     2020年胡润百富榜排名情况,2020年胡润
    [信托]  中国民生信托继续保持行业最高评级--A级
     信托频频“踩雷”上市公司
    [房产]  男子买房11年亏7万 现在乳山银滩海景房
     厦门GDP不敌深圳一个区 南山区GDP达610
    [汽车]  车险改革9月19日实施 有哪些福利你不容
     汽车金融公司是什么,汽车金融公司作用

    | 设为首页 | 加入收藏 | 关于我们 | 友情链接 | 版权申明 | 文章列表 | 网站地图 | 征稿启事 | 广告服务 | 意见反馈 |

    Copyright©2006-2027 afinance.cn All Rights Reserved 版权所有·第一金融网 ,未经授权禁止复制或建立镜像,否则将依法追究法律责任!

    声明:我们不做任何形式的代客理财及投资指导,凡是以第一金融网名义做股票推荐的行为均属违法!

    广告商的言论与行为均与第一金融网无关!股市有风险,投资需谨慎。

    合作邮箱:fengyueyoubian@sina.com 合作电话:18678839953 点击这里给我发消息