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一般来说,从投资者购买基金到赎回为止,涉及的主要费用包括两大类: 第一类,投资者直接负担的费用(或者说一次性费用)。 投资者进行开放式基金交易时,需要支付的费用包括认购费(或申购费)、赎回费,货币市场基金和部分债券基金的认购费(或申购费)和赎回费为零。 以偏股型开放式基金为例:100万元(也有一些基金以25万元或50万元为界)以下申购费为1.5%,认购费1.2%,100万元以上0.8%,1000万元以上每笔1000元。具体计算公式为:净申购金额=申购金额/(1+申购费率);赎回金额=赎回单位×赎回价格。例如:一位投资人有100万元申购基金,假定申购得费率为2%,单位基金净值为1元。 申购价格=1×(1+2%)=1.02元;申购单位数为=100万/1.02=98.04万基金单位 第二类,基金运作费用,包括基金管理费、基金托管费以及其他费用。 |
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