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基金收益和基金分红有什么区别 基金收益怎么算

2020/8/29 14:00:36  文章来源:第一金融网  作者:第一金融…
文章简介:基金收益和基金分红有什么区别 基金收益怎么算,曾不止一次看到过这样的提问:基金收益怎么算啊?收益比估值少,是不是偷吃了?我选了现金分红,啥时候分红?为何没见到现金到账? 今天就为大家拨开迷雾,看清基金收益和基金分红的本质。 Q1:基金收益怎么算? (1)申购: 净申购金额=申购金额(1+申购费率) 申购

  曾不止一次看到过这样的提问:“基金收益怎么算啊?”“收益比估值少,是不是偷吃了?”“我选了现金分红,啥时候分红?为何没见到现金到账?” ……

  今天就为大家拨开迷雾,看清基金收益和基金分红的本质。

  Q1:基金收益怎么算?

  (1)申购:

  净申购金额=申购金额(1+申购费率)

  申购费用=申购金额-净申购金额

  申购份额=净申购金额T日基金份额净值

  (2)赎回:

  赎回总额=赎回份额T日基金份额净值

  赎回费用=赎回总额赎回费率

  赎回净额=赎回总额-赎回费用

  每个交易日晚上公布的基金份额净值是已经扣除了管理费、托管费的。理论上,只在买入基金时扣申购费(新基金认购则扣认购费),卖出基金是扣赎回费。一般,基金持有越久,赎回费率越低,详细请参考每只基金的交易规则。

  估值是网上代销平台提供的估算,并不是基金公司提供的,基金收益计算请以基金份额净值为准。并不存在偷吃。

  Q2:基金分红多,更赚钱?

  基金分红,很多人以为是基金公司发红包,白给;也有很多人认为基金分红和基金收益是一码事,但事实上并不是!

  基金分红是基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益实际就是基金单位净值的一部分。

  举个栗子来说明吧:

  买了一只基金,共1000份额,当基金净值涨到1.5元时,基金公司一看,呦,赚钱了,来分个红吧,每份就分个5毛吧。这时候分到了多少钱呢?1000*0.5毛=500块。

  美滋滋:白赚500块!结果第二天,打开账户一看,傻眼了,净值怎么跌了,昨天还是1块5,今天怎么变成1块了?掐指一算,分红的钱加上现在账户里的钱,不多不少,正好1500元,跟分红前一样。

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