中国证券报:《基金知识百事问》连载之三十五 2008/3/13 11:33:49 作者:佚名
关键字:基金知识
53、基金托管人如何监督基金管理人的投资行为？ 基金托管人又叫基金保管人。为了保障基金持有人的利益，防止基金资产被挪用或侵害，基金一般都要委托一个保管机构来对基金的投资进行监督并保管基金资产。在我国，一般是有实力的商业银行担当基金托管人。托管人代表持有人保管基金的所有资产。 基金托管人和基金管理人之间要签订协议，规定各自的责任。基金托管人的主要职责包括保管基金资产、执行基金管理
【基础知识】办理定期定额投资基金注意事项 2008/3/13 11:33:49 作者:佚名
关键字:基金知识
最低投资金额限制：每家基金公司和银行规定的下限并不相同，一般而言，国内基金的定期定额申购下限为1000元，并以500元为向上增加的单位数。 赎回转换限制：由于定期定额的每月投资金额较小，所购得的单位数也较少，为符合作业成本，基金的代销银行大都订有最低转换赎回单位数的限制，建议投资人于办理申购时先向银行经办询问相关事宜，以避免日后不必要的纠纷。 手续费优惠及最低手续费限制：部分银行、基金经理
基金分红是否可成为选择基金的依据？ 2008/3/13 11:33:48 作者:佚名
关键字:基金知识
基金分红是否可成为选择基金的依据？ 基金分红很大程度是促销行为，它不应该影响投资者选择基金的标准。选择基金最主要的标准仍是：基金风险调整后的收益或投资管理人的水平(长期稳定的业绩)、基金的投资目标和策略、基金经理的过往业绩、公司的管理和服务水平、费用等以及是否适合于你。 分红越高的封基是否投资价值越高？ 封闭式基金分红对于企业机构来说，是利好，因为企
【基础知识】为什么会出现基金这样的投资方式？ 2008/3/11 9:34:14 作者:佚名
关键字:基金知识
从起源上看，基金是社会专业化分工的产物。世界上第一只基金是１８２２年荷兰国王威廉一世创立的私人基金。证券投资基金作为一种以信托关系为基础的资金组织形式起源于英国。当时许多富裕起来的英国人希望投资海外市场以谋取更高的回报。但自行投资风险很高，钱财被骗的情况屡屡发生。为保障投资安全，并实现资金的保值增值，人们开始寻找值得信赖的专业投资管理者，委托专业人士代为处理海外投资事宜、分散风险，从而产生了投资人
【基础知识】什么是基金的直销？ 2008/3/11 9:34:14 作者:佚名
关键字:基金知识
某基民问：什么是前端收费，什么是后端收费？ 长城基金答：开放式基金申购费的收取方式有两种，一种称为前端收费，另一种称为后端收费。前端收费指的是在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式；后端收费指的则是在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付申购费的付费方式。 一般来说，前端费率是固定
【基础知识】认识基金三方当事人 2008/3/11 9:34:14 作者:佚名
关键字:基金知识
基金持有人、基金管理人、基金托管人是基金最重要的三方当事人。 基金持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为投资者争取最大的投资收益。在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。基金托管人独立于基金管理人之外，对基金资产
【基金问答】解释基金对冲 拆分后份额增加 2008/3/8 14:58:44 作者:佚名
关键字:基金知识
买ETF等于买了一篮子指数股 问：投资 ETF 与买卖标的指数成分股有何内在联系? 答：投资人可通过买卖ETF而达到买卖指数一篮子成分股票的目的，这样单笔投资可获得多元化投资的效果。以上证50指数ETF为例，若每一单位上证50指数ETF为1元，则投资人在上海证券交易所买卖1个交易单位(所谓1 手)的ETF需要花费100元。ETF的基金管理人为了求得紧密追踪标的
【基础知识】基金买入价以当日净值为基准 2008/3/8 14:58:44 作者:佚名
关键字:基金知识
昨日，基民朱先生致电本报询问，“当我买入基金时，成交价格参照哪一天的基金份额净值计算呢？是当日净值，还是前日的呢？在交易时间与非交易时间提交申请是否都有效呢?” 兴业银行理财经理刘腾波解释道，基民首先要弄清楚“认购”与“申购”的区别。认购是针对新基金而言的，这个时候所认购的基金并不产生份额净值，成交价以1元面值为基准。申购则指在基金成立后，投资者申请购买基金份额的行为，在购买过程中，无论是认购
中国证券报:《基金知识百事问》连载之三十四 2008/3/6 9:33:50 作者:佚名
关键字:基金知识
52、基金托管人是做什么的？ 投资者购买了基金后，聚集起来的资金要交给专业的基金管理公司进行投资，但是为了保障投资者的利益，这些资金并没有放在基金管理公司的账户上，而是存放在第三方专门的账户上，这个第三方就称为“托管人”。 托管人职责重大，必须由信誉良好的机构担任，我国《证券投资基金法》规定，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。托管人不能为自己或任何其他机构牟取利益。托管人的
【基础知识】封闭式基金的净值是如何计算和公布的？ 2008/3/6 9:33:49 作者:佚名
关键字:基金知识
问：封闭式基金的净值是如何计算和公布的？ 答：根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值。以下是有关封闭式基金计算净值时的主要原则： (1)任何上市流通的有价证券须以估值日在证券交易所挂牌的平均市价估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。
【基础知识】债基为啥分ABC类 债基和债券区别 2008/3/6 9:33:49 作者:佚名
关键字:基金知识
债基为啥分ABC类 问：和股票型基金不同的是，在债券型基金中有些特殊的分类，比如华夏债券和大成债券分A、B、C三类，而工银强债、招商安泰、博时稳定和鹏华普天分A、B两类。债券型基金为啥分为A、B、C类？ 答：无论是A、B、C三类还是A、B两类，其核心的区别在申购费上。如果是ABC三类的基金，A类一般是代表前端收费，B类代表后端收费，而C类是没有申购费，即无论前端还是后端，都没有手续费；而A
【基础知识】选择基金可参考哪些指标？ 2008/3/6 9:33:49 作者:佚名
关键字:基金知识
问：随着中国股市的走强，基金尤其是开放式基金受到投资者的欢迎。现在有340多只基金，投资者选择起来比较困难。请问，选择基金可参考哪些指标？ 答：对于一般投资者来说，选择基金可以参考以下几个指标： 一是成长性。如果一个基金3年业绩都保持同类基金排名的前25%，一般就被认为是好基金。 &nbs
【基础知识】开放式基金的单位净值是如何计算的？ 2008/3/6 9:33:49 作者:佚名
关键字:基金知识
问：开放式基金的单位净值是如何计算的？ 答：开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。 基金单位净值的计算如下：基金资产净值＝基金资产总值-基金负债总值； 基金单位净值＝基金资产净值/基金单位总份数； 基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、
银华基金：为什么债券基金之间的收益率差别比较大 2008/3/4 9:23:47 作者:佚名
关键字:基金知识
问：据说基金公司现在推出专户理财的业务，请问个人可以参加吗？怎么参加？ 银华基金：您所说的专户理财，被称为特定客户资产管理业务，是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。根据证监会颁布的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》第7条的规定，基金管理公司从事特定资产管理业务，可以采取
【基础知识】了解基金的五大特征 2008/3/4 9:23:46 作者:佚名
关键字:基金知识
集合理财 专业管理 通过汇集众多投资者手中的资金，积少成多，由此而产生规模效益，降低投资成本；基金管理人拥有专业化的投资研究团队和强大的信息网络，能更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪分析。 组合投资 分散风险 一只基金通常会投资几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的钱投资了一篮子股票。某些股票下跌所造成的损失可用其他股票上涨的盈利来弥补，因此基金具有组合投资、分散风险的好处。
投资债券型基金需要注意哪些问题? 2008/3/4 9:23:46 作者:佚名
关键字:基金知识
游客91476：债券型基金的风险抵御能力是否一定高于股票型基金，投资债券型基金需要注意哪些问题？ 申万长春东朝阳路营业部：债券型基金是一种以债券为投资对象的证券投资基金，它通过集中众多投资者的资金，主要对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。目前市场上的债券型基金还往往具有“打新股”的特征，参与一定股票类资产投资。对于股票型基金而言，债券型基金具有投资收益相对较低，抗风险能力相对较强的特征，值
【基础知识】债券基金为啥分为A、B、C类 2008/3/4 9:23:46 作者:佚名
关键字:基金知识
和股票型基金不同的是，在债券基金中有些特殊的分类，比如华夏债券和大成债券分A、B、C三类，而工银强债、招商安泰、博时稳定和鹏华普天分A、B两类。这之间到底有多少区别呢？ 首先，无论是A、B、C三类还是A、B两类，其核心的区别在申购费上。如果是ABC三类的基金，A类一般是代表前端收费，B类代表后端收费，而C类是没有申购费，即无论前端还是后端，都没有手续费；而A、B两类分类的债券基金，一般A类为有申
【投资建议】投基前“五问” 2008/3/1 9:18:13 作者:佚名
关键字:基金知识
基金投资不同于在银行存定期，也不同于在保险公司买保险，投资者购买基金时不仅收益面临很大的波动性，有时连本金也存在损失的可能。因此，在投资基金时要问自己五个问题。 第一，资金是否真正闲置。这是一个常识性问题，钱不是闲置的，那我怎么拿它来投资呢？但是，观察我们身边很多朋友，其实并没有完全把这个问题考虑进去。闲置的资金，准确地说，应该是扣除了家庭短期必要支出、备用金所余下的部分，期限应
【基础知识】三大渠道可轻松买基金 2008/2/28 9:21:10 作者:佚名
关键字:基金知识
银行买基金，这种渠道早已为广大投资者所熟悉，但一旦销售火爆之后，很多老百姓即使很早排队，最终往往也难以达到目的。 那么除了去银行买基金，投资者还可以在哪些地方买基金呢？看看基金销售的三大渠道，你就完全可以根据自己的需求，进行有效的选择，这样购买基金往往能够起到事半功倍的效果。 渠道1---银行及券商代销点 商业银行代销基金目前占据了基金销售总量的80%以上，大部分投资者都是通过银行购买
【基础知识】普通投资者怎样获取更高的债权投资收益？ 2008/2/28 9:21:10 作者:佚名
关键字:基金知识
债券基金是指80％以上的基金资产投资于国债、企业债等债券的基金。假如全部投资于债券，可以称其为纯债券基金，假如大部分基金资产投资于债券，少部分可以投资于股票，可以称其为债券型基金，理论上讲，债券型基金比纯债券基金潜在收益和风险要高一点。 债券基金投资的债券是指在银行间市场或交易所市场上市的国债、金融债、企业债（包括可转换债券），债券基金就是在这些债券品种中进行债券组合，以期给投资者带来最大的收
第二批基金专户理财资格出炉 2008/2/27 13:20:43 作者:佚名
关键字:单位,净值,面值,开放式基金
又一批基金公司获得专户理财资格。记者26日从相关渠道获悉，包括交银施罗德、华安、华夏、建信等在内的8家基金公司获准开展特定客户资产管理业务。消息人士另透露，第三批专户理财资格也将在不久后出炉，其中包括华宝兴业等5家基金公司。 自《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》于今年1月1日起正式施行以来，本月中旬，鹏华、国泰、中海、易方达、南方、汇添富、嘉实、工银瑞信与诺安等9家基金管理公司获得了
【基础知识】公募基金管理的三类私募产品比较 2008/2/26 9:26:26 作者:佚名
关键字:基金知识
近日，9家基金公司获准开展专户理财业务，这些基金公司在基金专户理财业务资格取得之后，即可像拿到年金业务资格一样，直接开展专户理财业务。 随着此项业务的开展，公募基金产品私募化运作开始加速，基金公司不再只是开放式基金的代名词了。事实上自从去年下半年新基金停发以来，基金公司借用私募基金模式，通过担任银行或信托公司发行的各类理财产品投资顾问的形式，已经开
科学评价QDII基金 2008/2/26 9:26:25 作者:佚名
关键字:基金知识
很多基金投资者习惯把去年发行的首批4只QDII基金放在一起比较，其实，这样的比较并不科学。 苹果和桔子都是水果，但大家不会放在一起比较，因为完全不具备可比性。同样的，第一批出海的4只QDII基金，虽然同叫QDII，同样投资海外，但实际上是完全不同类型的基金，投资的区域、策略、业绩比较基准、风险收益特征等都有很大差别，有的投资亚太市场、有的放眼全球、有的仅着重在海外中国概念股票上……笼统地将4只Q
【基础知识】买卖基金有最低金额限制吗？ 2008/2/26 9:26:25 作者:佚名
关键字:基金知识
买卖基金一般是有最低金额限制的。对于大多数开放式基金来说，几乎所有的基金管理公司都规定了起始的最低投资金额，一般为1,000元。而封闭式基金则因为是在交易所挂牌交易，因此受到交易所关于买卖上市证券最低投资数量的限制：每次买卖的最低单位是一手，也就是100份基金份额，由于目前封闭式基金的面值在1元上下，换算成最低投资金额就是100元左右，可见得封闭式基金的投资门槛比开放式基金要低。&
【基础知识】了解基金的起源 2008/2/26 9:26:25 作者:佚名
关键字:基金知识
从起源上看，基金是社会专业化分工的产物。世界上第一只基金是1822年荷兰国王威廉一世创立的私人基金。 证券投资基金作为一种以信托关系为基础的资金组织形式起源于英国。当时许多富裕起来的英国人希望投资海外市场以谋取更高的回报。但自行投资风险很高，钱财被骗的情况屡屡发生。为保障投资安全，并实现资金的保值增值，人们开始寻找值得信赖的专业投资管理者，委托专业人士代为处理海外投资事宜、分散风险，从而产生了投
【基础知识】指数基金有何优势 2008/2/26 9:26:25 作者:佚名
关键字:基金知识
指数基金作为一种被动投资工具，其目标是跟踪某一成份股指数的变化。与其他主动管理的股票基金相比，它放弃了战胜指数、提供超额收益的期望，但也避免了输于指数的风险。 指数基金的投资标的即成份股指数是一个蓝筹股的组合。以沪深300指数为例，300只成份股产生的净利润占全部上市公司净利润的90%以上，平均每股收益和净资产收益率等指标明显高于市场平均水平。 由于指数基金的收益率就是目标指数的增长率，其
【基础知识】债券基金和债券区别大 2008/2/26 9:26:24 作者:佚名
关键字:基金知识
随着2008年股市震荡加剧，很多投资者都开始考虑投资于风险较小、安全性高的金融理财产品。近日华夏基金管理公司正在发行的华夏希望债券型基金销售火爆。那么购买债券基金和直接购买国债有什么不同？投资人在决定理财方式时，需要考虑哪些方面呢？ 首先，收益是最重要的因素之一。最近一年由于通货膨胀率较高，投资者投资国债的实际收益率几乎为零。但以华夏希望债券型基金为例，债券型基金可以将不超过20%的资产参与新
【基础知识】怎样计算买基金的收益 2008/2/22 9:15:12 作者:佚名
关键字:基金知识
了解了投资基金的各种费用之后，小张不仅暗想：基金公司收取了这么多费用，买基金也要缴手续费，卖基金也要交手续费，还有管理费、托管费，扣除了这些费用之后，我还能通过基金赚钱吗？心急火燎之下，一通电话，打到泰达荷银客户服务中心：买基金手续费那么多，到底我还能不能赚到钱啊？客服人员为小张做了如下解释： ■基金收益 对于投资者来说，投资基金的收益主要有两个方面，一是红利收入，二是买卖价差收入。
主权养老基金与主权财富基金：孪生兄弟的异同 2008/2/20 9:12:51 作者:佚名
关键字:基金知识
“主权养老基金”（SPFs）与“主权财富基金”（SWFs）本是一对孪生兄弟，许多特征非常相像，甚至界限模糊。最典型的相似性或趋同性主要有2个，即他们的资本来源和资产持有相互交叉；主权养老基金的投资策略越来越像主权财富基金。但在主权性质和债务性质方面也存在2个本质区别。 主权养老基金和主权财富基金的资本来源和资产持有相互交叉，界限日益模糊。众所周知，许多主权财富基金的资
【基础知识】主权养老基金与主权财富基金的异同 2008/2/20 9:12:51 作者:佚名
关键字:基金知识
也许是时间的巧合，或是发展的必然，引起全球对主权财富基金反应最强烈的时候，正是中国建立中投公司的时候。正是这一年，次贷危机让主权财富基金出尽了风头。也正是这一年，中国投资威胁论甚嚣尘上。在发达国家对主权养老基金的容忍度和认知度远远高于主权财富基金的背景下，面对雨后春笋般的主权财富基金，发达国家自然将之视为异类，甚至看作是外汇“饲养”的怪兽。但是，如果建立为主
【基础知识】什么是基金专户理财? 2008/2/20 9:12:51 作者:佚名
关键字:基金知识
基金专户理财是指基金公司向特定客户募集资金或接受特定客户委托担任资产管理人,运用这些委托财产进行证券投资。从募集方式、收益分配方式而言,基金专户理财接近于私募基金。
【基础知识】什么是封基的折价？ 2008/2/18 10:22:00 作者:佚名
关键字:基金知识
封闭式基金净值的计算和开放式基金是一样的，但是与开放式基金不同的是，封闭式基金的交易价格往往与它的净值不同，甚至经常出现较大的差异。我们将封闭式基金的价格低于净值的情况称为“折价”；其价格高于净值的情况称为“溢价”。 封闭式基金偶尔可能出现微小的溢价，但在大多数情况下是处于折价状态中的，这是正常的现象，因为管理基金涉及一些成本，会略微减少基金资产。折价幅度的大小会影响到封闭式基金
嘉实基金：不同的基金分红有区别 2008/2/18 10:22:00 作者:佚名
关键字:基金知识
问：我刚刚开始投资基金，想知道股票型基金和债券型基金的主要区别是什么？ 嘉实基金：这两种类型的基金的区别如下： 第一，潜在的收益和风险配比不同。股票型基金主要投资于股票市场，潜在风险较高，收益也比较高；债券型基金主要投资于固定收益类证券，收益稳定，但潜在收益和风险比股票型基金要小。 第二，收益稳定性不同。债券型基金
【基础知识】基金如何买卖债券？ 2008/2/15 9:06:12 作者:佚名
关键字:基金知识
问：基金如何买卖债券？ 答：目前基金可以买卖的债券包括两类，第一类是在上海、深圳交易所市场上市的各类债券，第二类是在全国银行间交易市场交易的各类债券。 对于在上海、深圳两个证券交易所上市的债券，基金通过租用证券公司的基金专用交易席位进行买卖，其过程与股票买卖一样。 对于在全国银行间同业市场交易的债券买卖，基金必须符合《基金管理公司进入银行
目前的法律法规对于基金的投资比例的限制有哪些规定？ 2008/2/15 9:06:12 作者:佚名
关键字:基金知识
问：目前的法律法规对于基金的投资比例的限制有哪些规定？ 答：根据我国现行的《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，目前我国的证券投资基金在投资比例上必须满足以下要求： (1)基金名称显示投资方向的，应当有80％以上的非现金资产属于投资方向确定的内容； (2)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10％；
广发基金：孩子的过年压岁钱买什么基金好呢 2008/2/15 9:06:12 作者:佚名
关键字:基金知识
问：请问个人投资基金的税收有哪些规定？ 答：由于证券投资基金是一种主要针对个人投资者设计的金融产品，因此世界各国大多都对个人购买基金提供特殊的税收优惠，以鼓励大家积极参与基金的投资。目前我国的税收政策对个人投资基金也有相应的税收优惠措施：个人投资者买卖基金份额免征印花税，个人投资者投资基金份额的差价收入也暂不征收个人所得税。比较起来，银行存款必须
【基础知识】封转开基金如何计算份额 2008/2/15 9:06:12 作者:佚名
关键字:基金知识
读者来信： 封转开的基金折算是如何计算份额的？折算份额的日期是如何确定的？比如，封闭式基金隆元（184710）终止上市的时间是2007年11月20日，是否可以理解为2007年11月20日隆元的市值就是持有人拥有的市值，从11月21日起，转为开放式基金的南方隆元的涨或跌都不再与终止上市的隆元有关？当基金公司允许原基金持有人赎回时，就按2007年11月20日终止上市当日的
中国证券报: 《基金知识百事问》连载之三十三 2008/2/15 9:06:12 作者:佚名
关键字:基金知识
50、目前的法律法规对于基金的投资比例的限制有哪些规定？ 根据我国现行的《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，目前我国的证券投资基金在投资比例上必须满足以下要求： (1)基金名称显示投资方向的，应当有80％以上的非现金资产属于投资方向确定的内容； (2)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10％； (3)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过
中国证券报: 《基金知识百事问》连载之三十二 2008/2/13 9:19:20 作者:佚名
关键字:基金知识
49、什么叫做基金的资产配置？ 当拿到工资后，就会好好计划一下：多少钱要存起来、多少钱买衣服、多少钱买食品等等。其实，基金也是一样的，基金管理公司在筹集到资金后，也要好好规划一下资金的用途。 所谓基金的资产配置，就是将基金的资产在现金、各类有价证券之间进行分配的过程。简单说就是基金将资金在股票、债券、银行存款等投资工具之间进行比例分配。 资产配置是基金投资管理中至关重要的环节，其基本思路是对
华夏基金：为什么基金投资要长期持有？ 2008/2/13 9:19:20 作者:佚名
关键字:基金知识
在投资理财中，时间是一个非常重要的概念。短期通常指一年以内，中期为三到五年，五年以上才是长期投资。 长期持有，对基金投资来说非常重要。如果投资者为了获取基金净值的价差收益，频繁地买入卖出，会大大增加申购、赎回的成本，实际上损害了自己的投资收益。 根据基金公司的不同，申购、赎回一只基金一般要承担1.5%至2.0%左右的交易费用，这远高于股票的交
建信基金：为什么说建信优势是创新型封闭式基金 2008/2/13 9:19:19 作者:佚名
关键字:基金知识
问：媒体上说马上发行的建信优势动力股票型基金是创新型封闭式基金，什么是创新型封闭式基金？ 答：建信优势动力股票型基金是建信基金公司着力开发的第五只产品，为创新型封闭式基金，募集上限为60亿，存续期为5年，上市地点为深交所。 为什么说建信优势动力股票型基金是创新型封闭式基金呢？首先，解决了传统封闭式基金高折价率的问题。该基金设计了“救生艇”条款
【基础知识】基金定投提前赎回不收额外费用 2008/2/3 10:43:21 作者:佚名
关键字:基金知识
问：我想办基金定投，一开始要付多少钱？有哪些银行可以办理？ 答：一般银行办理基金定投起点200元。定投期间如果连续扣款3次不成功，视为取消定额定投计划。目前各大银行均有开展基金定投业务。 问：我想知基金定投半途赎回，是否要收取额外费用？赎回后它下个月到了定投的时间还会自动扣钱购买吗? 答：基金定投只是把每次申购的最低金额降低了，除此之外跟一般申购没任何区别。如果提前赎回，只收取相应的手
【基础知识】如何科学评估基金业绩？ 2008/2/3 10:43:21 作者:佚名
关键字:基金知识
问：前段时间，我买了些基金产品，我想用专业级的标准评估我买的基金，我应该怎么做？ 答：风险和收益一向都是成正比的，不同类型的基金面对的风险大小差异很大。只有在风险相似的前提下，基金的业绩才具有可比性。简单地将基金业绩与全市场指数比较，或与不同类型的基金比较，很容易形成投资者对基金业绩片面的认识。 您可以用以下指标评估自己的基金：一、将基金的当期收入与历史收益进行比较
嘉实基金：坚持风格 基金不要轻易赎回 2008/2/3 10:43:21 作者:佚名
关键字:基金知识
问：朋友推荐我买了一只基金，因市场震荡，近一段时间该基金业绩表现不太好，请问我现在是否应该赎回呢？ 嘉实基金：如果您过分在意基金最近的业绩，你可能在最高点买入基金，也可能卖出即将走好的基金。投资是有周期的。作为理性的投资者，最明智的方法是建立一个在所有市场环境中都表现较好的组合，投资者需要的是互补的基金，并且在不同的市场环境中表现较好。 好的基金一般会坚持自己的风格，当它的风格临时偏离了市
中国证券报: 《基金知识百事问》连载之三十一 2008/2/3 10:43:21 作者:佚名
关键字:基金知识
47、基金管理公司如何进行股票投资决策？ 好的投资业绩必然取决于科学的投资决策程序，在几年的发展中，我国的基金管理公司已经形成了一套比较科学的股票投资决策流程。 首先是投资决策委员会、研究部和投资部共同根据基金合同和有关规定，根据定量、定性相结合的综合指标从所有上市股票中筛选出一批股票作为基金投资的股票池组合。研究部针对这批股票，在宏观经济、行业和公司研究基础上提出总体投资策略
【基础知识】基金转托管和基金转换是怎么回事 2008/2/3 10:43:20 作者:佚名
关键字:基金知识
转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。 办理转托管业务需携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的资料种类相同。基金持有人在进行转托管时，可以将其在一个销售机构（地点）所购买的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出。 基金转换是指投资者在持有某一公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要
【基金问答】什么是赎回费？赎回费是多少？ 2008/2/3 10:43:20 作者:佚名
关键字:基金知识
问：什么是赎回费？赎回费是多少？ 答：赎回费是在投资者赎回时从赎回款中扣除的费用。我国法律规定，赎回费率不得超过赎回金额的3%，赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归基金所有。目前国内开放式基金的赎回费率一般在1%以下。 问：为什么要收取赎回费用？ 答：收取赎回费的本意是限制投资者的任意赎回行为。为了应对赎回产生的现金支付压力，基金将承
【基础知识】货币型基金有四大优点 2008/2/3 10:43:20 作者:佚名
关键字:基金知识
投资股票型基金的风险小于股市，仍会受大盘震荡而频频受挫。货币型基金又称“准储蓄产品”，主要投资于债券、央行票据等安全性能比较高的一种金融品种，有保本、定期收益、按月分红等优势。投资货币型基金有以下几个优点： 首先是保本投资，这种投资方式使得资产的安全性大大提高。 其次为低风险。货币市场工具到期日通常很短
中国证券报: 《基金知识百事问》连载之三十 2008/2/3 10:43:20 作者:佚名
关键字:基金知识
46、基金资产是如何管理的？ 当购买了基金后，可能会担心如果投资于基金的资产被挪用、盗用或管理人携款潜逃了怎么办？其实这点不用担心。因为基金管理人的自有资产和基金资产是相互独立的，基金资产并不由基金管理人保管，而是由作为基金托管人的商业银行负责保管。 我国的《证券投资基金法》的第6条明确规定：基金资产独立于基金托管人和基金管理人的固有资产。基金管理人和基金托管人因基金资产的管理
【投资建议】大跌当头 不妨试试FOF基金 2008/2/3 10:43:20 作者:佚名
关键字:基金知识
据晨星统计，目前开放式基金总数已达300只左右。从投资标的上，基金可分为股票型、配置型、债券型、QDII等；同时，股票型基金又可分为成长型、稳健型等。当“买不买基金”的困惑逐渐转向“买什么基金”的时候，我们有理由考虑FOF。 什么是FOF—— 基金中的基金 FOF的出处来自英文Fund of Fund的缩写，按照字面的意思就是“基金中的基金”。FOF并不直接投资股票
【基础知识】基金管理公司可以暂停赎回吗 2008/2/3 10:43:19 作者:佚名
关键字:基金知识
问：基金管理公司可以暂停赎回吗 答：开放式基金在基金契约、招募说明书规定的情形出现时，会暂停接受赎回申请。一般包括如下情形：1)不可抗力；2)证券交易场所交易时间非正常停市；3)基金发生连续巨额赎回，基金管理公司认为应当暂停接受赎回申请的；4)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。暂停赎回及重新开始接受赎回申请时，基金管理公司都会在中国证监会
【基础知识】进行基金转换是否要收费呢 2008/1/29 10:42:03 作者:佚名
关键字:基金知识
三水读者叶先生：理财师您好，最近我想将手中的一些基金进行转换，请问基金转换要收费吗？有哪些费用？ 农行理财师孙涤暇：基金转换费用一般包括“转出基金的赎回费”和“申购费补差”两部分。 申购补差费的收取原则是补交两只转换基金的申购费率的差额部分，一般从低申购费率基金转换为高申购费率基金，须收取申购补差费，而从高申购费率的基金转为低申购费率的基金，则不需要交纳此差价，比正常的赎回再申购便宜不少。
【基础知识】个人为什么要投资基金 2008/1/29 10:42:03 作者:佚名
关键字:基金知识
首先，国内外的基金收益历史表明，很多基金是长期理财的有效工具。 其次，基金的种类有很多，不同的基金有不同的风险收益特征。投资者在对自己的风险承受能力和理财目标进行分析后，可以选择与自身风险承受能力相匹配的基金产品。 再次，基金公司拥有专业的投资团队。 第四，中国的经济持续高速增长，特别是从2003年到2006年，连续四年保持了10%左右的增长，而且这一增长趋势有望长期延续。投资基金门槛
银华基金：基金合同中都有哪些内容？ 2008/1/29 10:42:02 作者:佚名
关键字:基金知识
问：基金合同中都有哪些内容？作为普通的投资者，在购买新基金和老基金的时候，是否需要察看基金合同？需要重点关注哪些内容？ 银华基金：基金合同是契约型证券投资基金设立和运作的首要文件，约定着从基金的设立、运作到终止全过程中当事人的行为、权利和义务。根据《证券投资基金法》等相关法规的规定，基金合同的主要内容大体包括：基金持有人、基金管理人、基金托管人的权利和义务；基金份额的发售、赎回与转让等；基金的
【基础知识】如何对待基金分红？ 2008/1/29 10:42:01 作者:佚名
关键字:基金知识
基金分红是指基金将收益的一部分以现金或者红利转投资方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金资产净值的一部分，因此实际上拿到的也是自己账面上的资产，这也就是分红当天（除权日）基金份额净值下跌的原因。 对于开放式基金，如果想实现收益，通过赎回一部分基金份额同样可以达到与现金分红相同的效果，因此基金分红与否以及分红次数的多寡并不会对投资收益产生明显的影响。至于封闭式基金，由于交易价格与基金净值常常
泰达荷银基金：买基金要花哪些钱 2008/1/24 10:13:48 作者:佚名
关键字:基金知识
基民小张：买基金是不是只出申购费或赎回费就行了？ 泰达荷银： 对啊，申购的时候要付申购费，赎回的时候付赎回费；不过如果你持有两年以上的话，赎回不收钱。 基民小张：还有其他的费用吗？ 泰达荷银：基金公司一般收取1.5%的管理费，此外还要向托管银行支付托管费，并向代卖基金的券商及银行支付一定的费用。 这里是指前端收费的基金付手续费方式，前端收费是指在申购基金时就同时交纳申购费
【基础知识】什么样的人适合基金定投？ 2008/1/22 10:46:53 作者:佚名
关键字:基金知识
定期定额投资，适合的人群非常广泛。 首先，适合于有定期固定收入的人。这部分人的固定收入在扣除日常生活开销后，常常有所剩余，但金额并不很大，这时候小额的定期定额投资方式就最为适合。收入不稳定的投资者最好慎重选择定期定额投资。因为这种投资方式要求按月扣款，如果扣款日内投资者账户的资金余额不足，即被视为违约，超过一定的违约次数，定期定额投资计划将被强行终止。所以，收入不稳定的投资者最好还是采用一次性购
【基础知识】投基税收有哪些规定？ 2008/1/22 10:46:53 作者:佚名
关键字:基金知识
由于证券投资基金是一种主要针对个人投资者设计的金融产品，因此世界各国大多都对个人购买基金提供特殊的税收优惠，以鼓励大家积极参与基金的投资。 目前我国的税收政策对个人投资基金也有很丰厚的税收优惠措施，个人投资者买卖基金份额免征印花税，个人投资者投资基金份额的差价收入也暂不征收个人所得税，比较起来，银行存款必须缴纳利息税，股票及债券投资必须缴纳印花税和股息/利息所得税，在税收这个因素上都不如基金投资
【基础知识】如何计算基金红利转投份额 2008/1/22 10:46:53 作者:佚名
关键字:基金知识
游客76452：如何计算基金红利转投后的基金份额和总市值？请举说明。 申万长春东朝阳路营业部：例如你持有某基金，基金分红当日净值为2.50元，份额为4000份，则基金总市值为10000元。当日每份分红0.50元，则基金净值将降为2元，4000份分红为2000元，如果选择红利转投，则这2000元红利按2元净值将折合成1000份基金份额，这样你持有的基金份额变为5000份，每份净值为2元，总市值仍为
【基础知识】网上交易申购基金要注意什么? 2008/1/17 11:39:16 作者:佚名
关键字:基金知识
投资者张女士：我们网民能不能通过网上交易申购基金？这和去银行申购有什么不一样的地方吗？ 海通证券某营业部基金超市经理：可以通过网上交易申购基金，除了可以节省时间不用排队以外，有的网上申购还有一定的折扣。但是也要注意以下问题： 1.不要在同一天内通过网上交易和其他渠道(银行、证券公司)进行开户并且申购基金。同一天的多次开户申请只能有一笔确认成功，这样做会导致部分开户和申购申请确认失败，影响投
【基础知识】基金定期定额投资：上涨买少 下跌买多 2008/1/14 19:03:10 作者:佚名
关键字:基金知识
基金定期定额投资，是指投资者在有关销售机构约定每期的扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构在约定的扣款日从投资者指定银行账户内自动完成扣款和基金的申购。由于这种方法每次投入的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能让钱长期自动地工作，因此又被称为“懒人投资法”。 比如，投资者决定对某只基金投资1万元，按照定期定额计划，投资者可以每月投资1000元，连续投资10个月；也可以每月投
【基础知识】买卖开基怎么办手续？ 2008/1/14 19:03:09 作者:佚名
关键字:基金知识
购买开放式基金也必须先办理开户手续，拥有开放式基金账户，然后才能买卖开放式基金。开放式基金的开户手续包含三个要点，首先要到基金销售网点填写开户申请表、或者通过基金管理人的网上交易系统办理开户。其次是办理开户手续。最后，必须预留一个接受赎回款项的银行存款账户。 在开户之后，只要按照销售机构规定的方式准备好买基金的资金，并且填写和提交《申购申请表》，就可以认购/申购开放式基金，同样的，
【基础知识】为何没有公募基金清盘？ 2008/1/14 19:03:08 作者:佚名
关键字:基金知识
公募基金玩的是社会公众的钱，只要股价上涨净值就上涨，净值上涨就有人申购基金为基金输送炮弹 深圳一位私募基金的管理者赵丹阳将自己管理的5个基金清盘，该事件在市场中产生相当大的影响，各种评述纷纷见诸报端。是继续经营还是选择清盘离场本是一种正常的市场行为，完全应由基金经理根
汇添富基金：基金QDII知多少（四） 2008/1/12 9:57:43 作者:佚名
关键字:基金知识
基金公司推出的QDII产品与银行QDII产品有什么主要区别？ 答：1、期限不同。银行QDII产品大多有期限；基金QDII多为开放式基金，没有期限。 2、流动性不同。银行QDII一般申购赎回频率较低，流动性差；基金QDII自封闭期结束后的正常工作日里都可以申购赎回，流动性较强。 3、投资门槛不同。银行QDII一般的投资起点是5万至30万元，针对的是中高端客户；基金QDII的投
中国证券报：《基金知识百事问》连载之二十九 2008/1/10 9:21:40 作者:佚名
关键字:基金知识
《基金知识百事问》连载之二十九 45、风险控制委员会是干什么的？ 由于基金管理着众多投资者的财富，投资的股票和债券价格受整个市场的影响，所以必须对基金的运作进行严格的风险控制。除了按照有关规定制订内部控制制度外，在基金管理公司内部设立专门的机构负责有关基金运作的风险控制是非常必要的。风险控制委员会就是其中重要的一个设置。 基金管理公司一般都会在内部设立风险控制委员会，主要负
中国证券报：《基金知识百事问》连载之二十八 2008/1/10 9:21:40 作者:佚名
关键字:基金知识
44、基金如何控制内部风险？ 为提高基金投资的质量，防范和降低投资的管理风险，切实保障基金投资者的利益，基金管理公司都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。 （1）基金管理公司设有风险控制委员会（或合规审查与风险控制委员会）等风险控制机构，负责从整体上控制基金运作中的风险。 （2）制订内部风险控制制度。主要包括：严格按照法律法规和基金合同规
【基础知识】投资基金如何获利？ 2008/1/7 9:11:57 作者:佚名
关键字:基金知识
投资基金的获利来源主要有两个，一个是由于买卖基金的价格差异所产生的资本利得，另一个是因为基金分红所产生的投资收益。如果投资的是开放式基金，资本利得来源于基金所投资的股票或债券升值和获取股息、利息等因素导致基金份额净值的增长；如果是封闭式基金，资本利得则来源于市场供求关系变化导致基金价格的上涨，使得卖出基金份额时可以取得价差收入，把这个价差收入扣除买卖基金时的相关手续费用后，就是真正的资本利得收益。
华夏基金投资者教育：什么样的人适合基金定投 2008/1/7 9:11:57 作者:佚名
关键字:基金知识
定期定额投资，适合的人群非常广泛。首先，适合于有定期固定收入的人。这部分人的固定收入在扣除日常生活开销后，常常有所剩余，但金额并不很大，这时候小额的定期定额投资方式就最为适合。收入不稳定的投资者最好慎重选择定期定额投资。因为这种投资方式要求按月扣款，如果扣款日内投资者账户的资金余额不足，即被视为违约，超过一定的违约次数，定期定额投资计划将被强行终止。所以，收入不稳定的投资者最好还是采用一次性购买，
【基础知识】证券投资基金为什么有那么多种？ 2008/1/7 9:11:57 作者:佚名
关键字:基金知识
这是因为不同的基金自己规定的主要投资方向和投资对象有区别。 股票型基金就是绝大部分资金都投在股票市场上的基金； 债券型基金就是绝大部分资金都投在债券市场上的基金； 混和型基金就是根据情况将部分资金投在股票上而另一部分资金投在债券上的基金（当然这种投资比例是可变化调整的），甚至根据事先的规定也可以部分投资在其他品种上；
【基础知识】QDII基金的费用有哪些 2008/1/7 9:11:56 作者:佚名
关键字:基金知识
在QDII基金的销售和运作过程中会发生一些费用，主要分为两大类，一是基金投资人直接负担的费用，二是基金运营费用。这些费用最终由基金投资人承担，用来支付基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机构等提供的服务。 基金投资人直接负担的费用 该费用是指进行基金交易时一次性支付的费用，包括基金的申购费、赎回费、转换费（目前QDII基金尚未开通此业务）等。QDII基金通常向投资人收取上述费用中的一
【基础知识】基金日净值增长率怎样计算？ 2008/1/7 9:11:56 作者:佚名
关键字:基金知识
基金净值增长率的计算公式为： 今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值×100% 如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）×100%
【基础知识】什么是基金？包括哪些种类？ 2008/1/7 9:11:56 作者:佚名
关键字:基金知识
基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类： 1、根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定
中国证券报：《基金知识百事问》连载之二十七 2008/1/4 9:06:53 作者:佚名
关键字:基金知识
、 42、基金管理公司是怎样运作的？ 虽然我国基金发展的历史还比较短，但在借鉴国际先进经验的基础上，我国基金管理公司已经形成了一整套比较符合国内实际的运作流程。该流程的主要环节有三个，也就是产品设计、产品销售和投资运作。 具体说来，我国国内基金管理公司目前的运作流程一般是：产品设计部门在充分研究投资者需求的基础上，设计出基金产品方案，经由中国证监会审核批准后，由市场部门组织销售，然后将
【基础知识】前端收费和后端收费有什么不同 2007/12/21 9:17:12 作者:佚名
关键字:基金知识
前端收费和后端收费有什么不同？可不可以修改收费模式？ 前端收费是指在投资人认购/申购基金时就交纳其相对应的认/申购费用的一种收费方式；后端收费是指投资人先不交取这笔认购/申购费用，而在办理基金赎回时与赎回费一起交取的另一种收费方式，我司管理的几只有关后端收费的开放式基金，其后端认/申购费率逐年下降，5年以上为0。所以，投资年限比较长的投资人适合选择后端收费。另外，收费模式一经确认将不能变更。
【基础知识】什么是基金转换？ 2007/12/21 9:17:12 作者:佚名
关键字:基金知识
基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。例如，在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。 基金转换的换出基金与换入基金为同一系列基金旗下的
【基础知识】什么是对冲基金？ 2007/12/21 9:17:12 作者:佚名
关键字:基金知识
对冲基金的英文名称为Hedge Fund，意为“风险对冲过的基金”，起源于20世纪50年代初的美国。其操作宗旨是利用期货、期权等金融衍生产品，以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解证券投资风险。 量子基金(QuantumFund)和配额基金(QuotaFund)：都属于对冲基金(HedgeFund)。其中前者的杠杆操作倍数为八倍、后
【基础知识】什么是风险投资基金？ 2007/12/21 9:17:12 作者:佚名
关键字:基金知识
在一些风险投资较为发达的国家，风险投资基金主要有两种发行方法一种是私募的公司风险投资基金,另一种是向社会投资人公开募集并上市流通的风险投资基金，目的是吸收社会公众关注和支持高科技产业的风险投资，既满足他们高风险投资的渴望，又给予了高收益的回报。这类基金，相当于产业投资基金，是封闭型的，上市时可以自由转让。 风险投资基金又叫创业基金，是当今世界上广泛流行的一种新型投资机构。它以一定的方式吸收机构
【基础知识】什么是封闭式基金的折价率？ 2007/12/21 9:17:11 作者:佚名
关键字:基金知识
折价率是封闭式基金特有的指标。对比封闭式基金的市价和净值市民可以发现，市价总是低于净值。这是由于基金的市价在单位净值的基础上打了个折扣，而折扣的多少则在行情表里以折价率显示。 折价率=1- 基金市值与净值之比，折价率越大，则基金的折扣越厉害。在目前封闭式基金转为开放式基金的市场契机下，封闭式基金的折扣可成为投资者关注的题材。因为折扣率越大，一旦封转开或封闭式基金到期，基金
【基础知识】什么是基金定期定额？ 2007/12/21 9:17:11 作者:佚名
关键字:基金知识
定期定额购买基金是一种适合普通百姓的理财方式，尤其适合没有积蓄，但每个月有固定收入结余的投资者。具体来说，就是每隔一段时间，比如一个月或者一个季度，用固定金额的资金买入基金。当基金净值下跌的时候，买入的基金数量就会多，当基金净值上涨的时候，买入的基金数量就会少。这种方法的好处一是方便，您可以跟银行签订一个协议，由银行定期划款买入。二是成本低，收益率高。有专家测算，定期定额买入基金，以复利5%计算，
【基础知识】什么是公募基金？ 2007/12/21 9:17:11 作者:佚名
关键字:基金知识
公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露。利润分配，运行限制等行业规范。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。公募基金和私募基金各有千秋，它们的健康发展对金融市场的发展都有至关重要的意义。然而目前得到法律认可的只有公募基金，市场的需要远远得不到满足。 公募发行的有利之处： (1)以众多投资者为发行对象；
【基础知识】什么是基金资产净值？ 2007/12/21 9:17:11 作者:佚名
关键字:基金知识
基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。 单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为： 单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 其中，总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、
【基础知识】什么是基金收益？ 2007/12/21 9:17:11 作者:佚名
关键字:基金知识
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。 (1)红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，
【基础知识】什么是基金赎回？ 2007/12/21 9:17:11 作者:佚名
关键字:基金知识
若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。 基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。赎回所得金额，是卖出基金的单位数，乘以卖出当日净值。 基金的整体流程： 投资基金就是汇集众多分散投资者的资金，委托投资专家(如基金管理人)，由投资管理专家按其投资策略，统一进行
【基础知识】什么是基金申购？ 2007/12/21 9:17:11 作者:佚名
关键字:基金知识
申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为。基金封闭期结束后，若申请购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区分在发行期内的认购。基金的申购，就是买进。上市的封闭式基金，买进方法同一般股票。开放式基金是以您欲申购之金额，除以买进当日基金净值，得到买进单位数。 申购费：是指投资者在基金存续期间向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费目前国内通行的申购费计算方法为：申购费用＝申购金额×申购费率，
【基础知识】什么是基金认购？ 2007/12/21 9:17:10 作者:佚名
关键字:基金知识
基金首次募集时购买基金的行为称为认购.一只基金只能认购一次这样提问是不对的.在基金首次募集期内你可以多次认购,但现在的情况是基金募集期常因短期就超出募集份额而提前结束发行,且只能以按比例进行配售.基金募集期内的基金净值每份一元.
【基础知识】什么是巨额赎回？ 2007/12/21 9:17:10 作者:佚名
关键字:基金知识
巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。基金投资者在办理赎回申请时，需在连续赎回和取消赎回两种方式中选择该赎回申请的巨额赎回处理方式。 在出现巨额赎回时，基金管理人一般有两种处理方法： 全部赎回 当基金管理公司认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时，即按正常赎回程序执行，对投资人的
【基础知识】什么是强制赎回？ 2007/12/21 9:17:10 作者:佚名
关键字:基金知识
强制赎回条款 优先股协议中的条款之一，要求企业按照一定的安排将股份从私人权益投资者赎回。通常在可赎回优先股投资中使用。 强制赎回主要指以下两种情况：(1)投资者赎回时，当某笔赎回导致其在代销机构交易帐户的基金单位余额少于500份时，余额部分必须一同赎回；(2)如果投资人因其它原因(如转托管、非交易过户等)，使其在代销机构的帐户余额低于500份时，允许其赎回份额低于5
【基础知识】什么是封闭式基金？ 2007/12/21 9:17:10 作者:佚名
关键字:基金知识
封闭式基金(close-end funds)是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。 封闭式基金属于信托基金,是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易
【基础知识】什么是契约型基金？ 2007/12/21 9:17:10 作者:佚名
关键字:基金知识
契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。 契约型基金是依托信托法或参照信托法理组建的基金，其设立依据是基金契约。基金契约在有信托法的国家(地区)为信托契约，在没有信托法的国家或地区则参照信托法的精神。契约型基金依据基金(信托)契约募集投资者资金；基金经理人根据基金(信托)契约进行基金管理活动；基金收益依据基金(
【基础知识】什么是成长型基金？ 2007/12/21 9:17:10 作者:佚名
关键字:基金知识
成长型基金是基金中最常见的一种。该类基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高的、又长期成长前景或长期盈余的公司的股票。 成长型基金有以下特点: 第一、选股注重上市公司的成长性。上市公司的成长性既可以表现为上市公司所处行业发展前景好,属朝阳行业,行业利润率远远高于其他行业的平均水平, 该行业在财政税收方面享受优惠或在其他方面受到国家
【基础知识】什么是收入型基金？ 2007/12/21 9:17:10 作者:佚名
关键字:基金知识
根据基金投资目标的不同，通常将基金分为成长型基金、收入型基金、成长收入型基金、积极成长型基金、平衡型基金、特殊性基金等。 这种基金的目的是最大程度地增加当期收入，而对证券升值并不十分重视。收入型基金一般将其资金投资于各种可以带来收入的有价证券，收入型基金基本有两种类型： ①在较低的风险下，强调不变的收入，其收入是比较固定的，因而有人将这种收入称为固定收入型基金。 ②力图最大可能的收入，
【基础知识】什么是平衡型基金？ 2007/12/21 9:17:10 作者:佚名
关键字:基金知识
平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性的基金。 (Balance Fund)分散投资於股票和债券的的共同基金。通常当基金经理人看?後市时，会增加抗跌性较强的债券投资比例；当基金经理人看好後市时，则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。 平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类
【基础知识】基金投资的申购和认购 2007/9/27 10:28:06 作者:佚名
关键字:基金知识
基金购买方式有认购和申购两种。基金首次发售基金份额称为基金募集，在基金募集期内购买基金份额的行为称为基金的认购。而投资者在募集期结束后，申请购买基金份额的行为通常叫做基金的申购。 在基金募集期内认购，一般会享受一定的费率优惠。对于股票型基金和配置型基金而言，认购费为1%～15%，申购费在15%左右。但认购期购买的基金一般要经过封闭期才能赎回，而申购的基金在第2个
基金神话破灭了吗 2007/2/8 16:03:14 作者:李侠
关键字:封闭式基金,每周,净值,,基金,基金信息
编前语 前些日子净流入近百亿元的基金遭遇了“寒流”。在大盘持续下跌之后，一些投机进场和对风险认识不足的投资者开始赎回基金，这直接导致基金市场局面的进一步恶化。 为应付大量的赎回请求，很多基金被迫对获利筹码进行减仓操作，并由此产生连环抛售股票的恶性循环。基金重仓股成为市场最大的杀伤力，前期市场热门的银行股和地产股因调控预期被无情抛售。 或许是赎回压力过大？目前已有基金人士承认，赎回和分红对市场造
基金代码查询 2007/1/30 15:53:39 作者:佚名
关键字:基金,代码查询,基金代码查询
开放式基金(275家) 股票型(113家)南方高增(160106)嘉实300(160706)申万巴黎动力(310328)光大新增长(360006)友邦盛世(460001)中邮核心优选(590001)景顺内需增长(260104)景顺内需增长2(260109)动力组合(240004)万家公用(161903)建信恒久价值(530001)海富通股票(519005)融通巨潮(161607)汇添均
基金知识－投资要点 2006/11/26 23:09:20 作者:佚名
关键字:基金交易知识,基金 投资要点
招募说明书关注要点 基金管理人在运作投资基金前往往需要确定其投资目标、范围、政策等，以确保其所做的投资是以收益回报高，安全性和流动性好为主要目标。而风险与收益关系甚为密切，基金管理者尽量希望以最低的风险获取最高的回报，而安全性与流动性又是相辅相成的。管理者只有在合理地使用投资工具，使其在最佳的组合下，达到最佳的投资。基金管理者如何运用基金投资工具，实
基金知识－信息披露 2006/11/26 23:08:04 作者:佚名
关键字:基金交易知识,基金 信息披露
信息披露规则 基金信息披露依据《证券投资基金管理暂行办法》和《证券投资基金信息披露指引》。信息披露内容基金信息披露必须公开披露的基金信息包括： 招募说明书（或公开说明书）； 该报告旨在充分披露可能对投资者作出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则，收益分配方式等。 基金招募说明书是
基金交易知识－开放式基金认购 2006/11/26 23:06:53 作者:佚名
关键字:基金交易知识,基金 开放式基金认购
基金认购 本节所写的步骤参照者两只基金发行规则，并不是一成不变的，投资者在实际操作中应以招募说明书及发行公告书为准。 认购程序开放式基金正式发行首日，投资者参与认购分三个步骤进行： 具体步骤为：第一步：办理开户（一）个人投资者开户手续个人投资者申请开立基金帐户一般须提供以下材料： 1．本人身份证件； 2．代销网点当地城市的本人银行活期存款账户或对应的银行卡； 3．已填写好的《帐户开户申
基金交易知识－申购与赎回 2006/11/26 23:05:53 作者:佚名
关键字:基金交易知识,基金 申购与赎回
开放式基金交易与上市基金交易不同，开放式基金通过申购（即买）和赎回（即卖）来完成一个交易过程的。以下流程图可以体现开放式基金与上市基金的区别： 开放式基金交易流程图封闭式基金（上市基金）交易流程图申购和赎回的原则1．“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；2．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3．基金存续期
基金交易知识－收益分配 2006/11/26 23:04:59 作者:佚名
关键字:基金交易知识,基金 收益分配
基金收益基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。 基金收益的构成基金收益的主要来源有利息收入、股利收入、资本利得等。具体如下图：由此归纳出基金收益的构成： 1．买卖证券差价； 2．基金投资所得红利、股息、债券利息； 3．银行存款利息； 4．已实现的其它合法收入。 其中，基金的资本利得收入在基
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