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基金知识文章列表
  普通文章 【基金问答】什么是末日比例配售?   2009/3/8 9:57:32  作者:佚名   关键字:基金知识
问:在基金发售公告中提到全程比例配售,这是什么意思?  答:为了限制基金的发行规模,新基金规定了募集规模。如果认购金额(不包括利息)超过规定的上限规模,就按比例对全部客户的认购申请进行确认(确认不分认购先后)。  问:什么是末日比例配售?  答:和全程比例配售一样,末日比例配售也是为了控制基金发行规模而采用的一种配售方案。它是指在基金募集期内,募集期末日前的有效认购申请全额确认成功,对最后一日的有
  普通文章 【投资技巧】巧用ETF挖掘市场投资机会   2009/3/8 9:57:32  作者:佚名   关键字:基金知识
ETF即交易型开放式指数基金,又称交易所交易基金,自2005年上证50ETF在交易所挂牌交易以来,已经有五只ETF品种在交易所二级市场上进行交易。由于ETF既可以在二级市场上交易,又可以在一级市场上申购和赎回,因此,ETF具备很多不同于封闭式基金和开放式基金的特点,在这里笔者主要从投资策略的角度阐述如何运用ETF来挖掘市场投资机会。  反弹后期用ETF替代题材股  由于ETF和标的指数涨跌的高度一
  普通文章 投基连载(四):“甲方”和“乙方”   2009/3/8 9:57:32  作者:佚名   关键字:基金知识
    投基连载(四)     “甲方”和“乙方”     未完待续     晓 峰:外号基金达人,多年经验的基民     马 凯:外号小马哥,外企年轻白领   
  普通文章 【基础知识】什么基金适合定投?   2009/3/8 9:57:31  作者:佚名   关键字:基金知识
问:定投哪类基金会比较好?   答:基金定投的好处是相对降低价格风险,适合无暇研究市场走势及精确掌握进场点的投资人,是一项适合中长期投资的方式。而且,基金定投相对收益率高。   以基民用一年时间每月定投1000元为例,假设市场先跌再反弹,基民在一年的时间段累积实现份额16948份,按照12月的平均净值计算,总资产规模为16100元,投资收益率为34.17%。   而如果该基民是在1月份一次性投资1
  普通文章 【基金问答】我的银行卡遗失了怎么办等   2009/2/21 10:21:27  作者:佚名   关键字:基金知识
问:我刚刚申购了货币市场基金,请问每天公布的每万份基金净收益和七日年化收益率是什么意思?   答:货币市场基金的每万份基金净收益是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每一份额上,然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据,它是具体每天计入投资人账户中的实际收益;假如您持有10000份货币市场基金,如果每万份基金净收益是4.7054元,那么您当日的收益就是4.7054元。七日年化收益率是指货币基金以最

  普通文章 【基金问答】销户与取消账户登记有何区别等   2009/2/21 10:21:26  作者:佚名   关键字:基金知识
问:我想办理销户,如何办理?在银行网点办理了销卡是否就等于销户?  答:销卡不等于销户。代销网点给投资者办理销卡后,还要把销户申请提交给基金公司。如果代销网点只是办理了销卡,并没有把销户申请提交给基金公司,那么基金公司系统仍然会显示投资者账户状态正常。  问:销户与取消账户登记有何区别?  答:销户是指投资者办理基金账户销户业务,取消基金账户登记是指投资者在某个代销网点取消账户登记的业务。如果投资
  普通文章 【基础知识】网上买卖基金有三种途径   2009/2/21 10:21:26  作者:佚名   关键字:基金知识
编辑同志:我从2007年起就开始进行基金投资了,平时一直是去银行办理,主要买卖开放式基金。但觉得麻烦的是,除了往返路上耽搁时间,还时常在银行网点遇到人多要排队。我比较孤陋寡闻,最近才听说原来现在网上也能进行基金申购买卖,请问网上买卖基金有什么好处?具体有哪些途径?该怎么操作?   福建读者黎先生[调查]   对于黎先生的问题,记者向部分商业银行及基金公司有关人士进行了咨询。的确,目前仍有不少投资者
  普通文章 【基础知识】保本型基金能否多买?   2009/2/21 10:21:26  作者:佚名   关键字:基金知识
Q:保本型基金既然是“保本”,是否可以多多益善?   A :保本型基金主要是将大部分的本金投资在具有固定收益的投资工具上,像定存、债券、票券等,让到期时的本金加利息大致等于期初所投资的本金;另外小部分的本金设定在衍生性、高风险金融工具上,以赚到投资期间的市场利差,这部分是保本型基金的收益。在当前弱市环境下,注重本金安全的投资者可适当配置一定比例的保本基金,但不是说它完全可以替代其他产品。
  普通文章 【基民互动】分红是不是越多越好   2009/2/21 10:21:26  作者:佚名   关键字:基金知识
广西陈先生:我办理了基金定投,但中间急需用钱怎么办?   广发基金:基金定投业务是一种比较灵活的投资方式。虽然您在办理定投协议时约定了一定年限,但这个年限只是与您签约的机构主动为您扣款投资的期限。在这个期限内您若需要用钱,即可赎回您已申购的基金份额,不需支付违约费。若您决定改变投资方式,也可与原签约机构办理定投业务的终止。如果您想终止定投申购业务,可在基金日常交易时间,持本人身份证件到您办理定投签
  普通文章 【基民互动】什么是拆分?拆分方式为何?   2009/2/15 9:36:13  作者:佚名   关键字:基金知识
湖北方小姐:我在募集期认购的新基金,为什么查不到份额,只能查到认购金额呢?   嘉实基金:由于基金还处于募集期,尚未最终成立,因此投资者在认购期进行查询时,只能查询到自己的认购金额,而不是确认后的认购份额。募集期间认购资金利息在募集期结束时归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。募集资金利息的数额以基金注册登记机构的记录为准。   江西陈先生:现金分红的钱是不是自动划到买基金的银行卡上

  普通文章 【基础知识】为什么没有“便宜”的基金   2009/2/15 9:36:11  作者:佚名   关键字:基金知识
购买基金时,其实并不存在便宜和贵的区别。所谓的便宜与否,是与价格相关。基金买卖时的价格是基金的份额净值,也就是每一份额基金的净资产值,它是按照基金投资的股票、债券、其他有价证券的市场价格,加上保留的现金计算出来的。   这样的价格,与由交易双方博弈而形成的价格不同。双方博弈形成的价格,可以偏离价值,或者对买方有利,或者对卖方有利,这样也就有了价格是便宜还是贵的问题。   如果基金的净值低,投资者用
  普通文章 【基础知识】转换申购基金更省钱   2009/2/15 9:36:10  作者:佚名   关键字:基金知识
股市反弹,许多基民重拾信心准备入市,有不少投资者前期持有货币基金或债券基金打算直接转换成股票基金。读者陈先生听说通过转换曲线购买股票基金可以节省申购费用,他向本报发来邮件询问该说法是否确切。   本期坐诊:德圣基金研究中心首席分析师 江赛春   转换基金所收取的费用通常依据两项费用补差来计算,即由申购费率补差和赎回费补差组成。赎回费补差,如果转出基金的赎回费高于转入基金的赎回费则收赎回费
  普通文章 基金答疑:定投基金该怎样选择   2009/2/15 9:36:09  作者:佚名   关键字:基金知识
今日,针对投资者关注度最高的几个问题进行解答。     问:牛年以来,封基的涨得都不错,还能不能买?     答:封基前期表现明显强于大盘,本周涨幅开始有所落后。由于今年封基的分红潮很难上演,封基突出表现的背后所存在的风险也需要留心。     问:昨日市场大幅震荡,股票型基金是不
  普通文章 【基金博客】刘晶:理财也要“两手抓”   2009/2/15 9:36:08  作者:佚名   关键字:基金知识
走过独木桥的人或许有这样的经验:只提一桶水过河总会摇摇晃晃,而一手提一桶水,则顺利得多。  对于普通老百姓而言,想让手中的财富保值、增值,其难度就好比要挤过一座狭窄的独木桥。而“比别人的钱增长快的两种可能:一是别人没赚到钱,你赚到了;另一种是别人赔了钱,而你没赔”。前一种说的是要学会投资,后一种说的是要控制风险。如果只会一种,无疑是只提着一桶水过桥。只有“两手抓,两手都要硬”,才能走得快,走得稳。
  普通文章 【基民互动】震荡市场中,如何投资基金?   2009/2/5 9:18:20  作者:佚名   关键字:基金知识
湖北张小姐:震荡市场中,如何投资基金?     华夏基金:在震荡市场中,投资人往往会难以选择投资时点,此时,定期定额投资的优势更加明显。由于每月固定时间投资固定金额,在净值较低时,所得基金份额较多,净值较高时,所得基金份额较少。相对于单笔投资,定期定额有效摊平了投资成本和风险,是震荡市场投资基金的好方法。在震荡市场中,一个比较稳健的投资策略是,逐步增加债券基

  普通文章 【基金问答】为什么基金份额净值会滞后一天公布?   2009/2/5 9:18:20  作者:佚名   关键字:基金知识
问:为什么基金份额净值会滞后一天公布?   答:基金净值的处理速度受到多方因素的影响,环节较多,任何一个环节出现延误都会导致基金份额净值公布时间的延后。各基金公司网站公布份额净值的时间并不相同,长盛公司网站是于次日早上公布旗下开放式基金份额净值。  问:什么是开放式基金的权益登记日和红利发放日?  答:权益登记日指注册登记人确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。在权益登记日登记在册的基金份额持
  普通文章 海富通基金:正确理解债券基金的投资风险   2009/2/5 9:18:19  作者:佚名   关键字:基金知识
    债券基金主要以债券为投资对象,对追求稳定收益的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票型基金,常常被认为是收益、风险适中的投资工具。     许多投资者已经认识到,因为债券和股票不同的证券特性,将债券基金与股票基金进行适当的组合投资时,能够较好地分散投资风险。那么,债券基金本身又会面临哪些投资风险
  普通文章 【基础知识】基金历史与全球基金业   2009/2/5 9:18:19  作者:佚名   关键字:基金知识
100、国外基金是如何评价的?  国外的评级机构在评价基金时,一般会把基金按照(1)投资范围,例如股票、债券或者货币市场工具;(2)投资的行业,例如金融业、高科技行业等;(3)投资对象市值的大小,例如大市值、中等市值或小市值公司;或(4)设立的时间长短等标准归类,然后再就同类别的基金进行业绩比较,以评比出各类别中的佼佼者。这样做有利于甄别优劣,为投资者提供重要的参考。  国外的评级机构还会将基金的
  普通文章 你不一定清楚的固定收益类基金   2009/2/5 9:18:18  作者:佚名   关键字:基金知识
    经历了2008年熊市的风险大考验后,现在投资者对于较低风险的固定收益类基金产品,如债券基金、货币基金,都有了不同于牛市的新认识。下面就给大家再介绍一些有关固定收益类基金的小知识。    同为固定收益类基金产品,债券基金和货币基金有何区别?   债券基金主要以各类债券为主要投资对象,风险高于货币市场基金,低于股票基金、混合基金。债券基金通过国
  普通文章 【基础知识】外国人是如何通过投资基金来规划生活   2009/1/14 13:00:28  作者:佚名   关键字:基金知识
基金历史与全球基金业  99、外国人是如何通过投资基金来规划子女教育以及退休生活?   随着全球基金业的快速发展,基金投资理念深入人心,各种各样的基金产品也已经进入了千家万户,许多国家的居民开始通过投资于共同基金来规划子女教育以及退休生活。他们一般会在孩子还很小的时候建立一个教育基金,也就是每个月存一笔钱来买入共同基金,等孩子长大,这个教育基金也累积至一定的数量并赚取了可观的收益,他们就可以用它来

  普通文章 华夏基金:基金持有人能享受哪些服务?   2009/1/14 13:00:27  作者:佚名   关键字:基金知识
    选择基金就是选择了理财服务。随着基金投资客户的不断增加,基金管理公司都进行了客户服务中心建设,虽然各家公司的服务不尽相同,但投资者通常可以享受到以下服务:     电话服务:通过自动语音系统,投资者可以自助查询个人账户持有及交易情况,基金公共信息和最新公告。投资者也可选择人工服务,客户服务人员可提供投资者需要的
  普通文章 【基础知识】货币基金在周六、周日是否计提收益?   2009/1/14 13:00:27  作者:佚名   关键字:基金知识
北京张小姐:债券A、B和C类是不同的基金吗?    华夏基金:债券A、B和C类是同一只基金的不同收费模式,A类为申购时收取申购费,无赎回费;B类为赎回时收取申购费,无赎回费,而C类申购赎回均没有费用,但是会收取每年0.3%的销售服务费用,按日从基金资产中计提。由于收费模式的不同,债券A/B类具有相同的净值,而C类由于每日计提销售服务费,基金净值与债券A/B类有所不同。    武
  普通文章 投资债基小贴士:债券型基金有哪些优势?   2009/1/14 13:00:26  作者:佚名   关键字:基金知识
1、债券型基金有哪些优势?      债券型基金是一种风险与收益水平适中的投资理财工具。      与定期存款等低风险理财产品相比,债券型基金不受固定期限限制,在基金正常运作后可以随时申购或赎回,具有较好的流动性。根据2009年万德资讯的统计,以2005年之前发行的8支债券型基金为例,在2005年至
  普通文章 【基础知识】如何选择分红方式?   2009/1/14 13:00:26  作者:佚名   关键字:基金知识
如何选择分红方式    案例:在购买基金的大浪潮中,小王也被鼓动着买了基金,之后就像买到宝贝一样,回家护着基金卡等待丰收。  分红的时候到了,小王看市场不错,于是兴高采烈地到银行想把分红款取出来,准备用这笔钱再申购点儿这只基金。但小王发现其他基民直接就把分红款项转成了基金份额,听说这样做还能省下不小的一笔申购费用。小王也想这样做,但被告知需要事先做分红方式变更。一切手续办妥后,小王就盼着
  普通文章 【基础知识】基金投资该了解基金公司哪些情况(一)   2009/1/2 14:54:04  作者:佚名   关键字:基金知识
基金投资该了解基金公司哪些情况(一)  1、基金管理公司的治理情况  (1)股东的实力与稳定性。投资者应当选择股东投资实力强、稳定的基金公司。  (2)组织机构和监督制衡情况。基金管理公司内部各部门设置健全、职责清晰;具有监督制衡机制以及合理的激励约束机制是保持基金管理公司规范运作的前提。  (3)品牌信誉。行业及社会知名度、投资者的口碑、管理客户总数一定程度上可以体现大众对基金管理公司目前经营水

  普通文章 【基础知识】基金历史与全球基金业   2009/1/2 14:54:03  作者:佚名   关键字:基金知识
基金历史与全球基金业  美国基金业的发展历史如何?   自二十世纪二十年代美国基金业开始兴起,经过八十多年的发展,美国基金在全球基金中占主导地位。主要表现在:一是在世界各国基金中,美国的基金在资产总值上占59.82%,因而对全球基金的进一步发展有着举足轻重的影响;二是美国的基金运作相对规范,其中,公司型、开放式基金比较成熟,在二十世纪八十年代以后成为其他国家或地区学习的对象,因而有着导向作用;三是
  普通文章 【基础知识】美国期货投资基金的基本特点   2009/1/2 14:54:02  作者:佚名   关键字:基金知识
在介绍了期货投资基金的产生与发展之后,本期重点介绍一下美国期货投资基金的设立和申购等基本特点,为投资者能够更加深入理解这一产品做些基础知识准备。  1、期货投资基金的发起和设立  美国期货投资基金主要由证券交易委员会和商品期货交易委员会进行监管,因而其发起和设立需要接受证券交易委员会和商品期货交易委员会的双重监管。  期货投资基金的发起条件主要体现在对商品基金经理和商品交易顾问的资格限制和相关规定
  普通文章 基金投资该了解基金公司哪些情况(二)   2009/1/2 14:54:02  作者:佚名   关键字:基金知识
基金管理公司的风险控管及运营保障能力  (1)基金管理公司风险控管情况。基金管理公司督察长合规管理职责是否清晰,并能够覆盖公司所有经营管理方面;公司是否设立了专门的投资风险管理部门;基金资产的行业配置、个股的选择持仓比例及调整是否需经过公司投资决策委员会批准。(2)近三年的违规情况。基金管理公司最近三年是否发生过违规;是否受到证监会、证券交易所等监管部门的通报或警告等处理。(3)应急处理能力。基金
  普通文章 【基金问答】申购赎回的交易原则等   2009/1/2 14:54:02  作者:佚名   关键字:基金知识
问:如何设置基金分红方式?  答:基金的默认分红方式为“现金分红”,客户欲选择“红利再投资”方式,需要通过购买基金的销售网点提交分红方式变更申请来完成。分红方式的变更属于基金交易业务的一种。T+2个工作日可确认修改是否成功。  问:如果我在基金交易日当天15点以前撤单,请问我的款项什么时候可以回到我的账户里?  答:因为交易撤单也是基金业务的一种,也需要2个工作日来确认。交易撤单得到确认后,在T+
  普通文章 【基础知识】详解基金红利再投资   2008/12/20 10:43:03  作者:佚名   关键字:基金知识
投资者选择基金分红有两种基本形式:一种是现金分红;另一种是红利再投资。红利再投资指的是将基金分红所得的红利,按照权益登记日的净值,直接用于申购该基金,理财专家将这一分红方式形象地比喻成“基生蛋,蛋生基”。一般情况下,多数基金的默认分红方式是现金分红,投资者可以根据个人的投资需求和市场的具体环境灵活选择,以下四个条件可以作为投资者选择红利再投资时的参考。  第一,牛市是投资者选择红利再投资的有利条件

  普通文章 【基础知识】基金历史与全球基金业   2008/12/20 10:43:03  作者:佚名   关键字:基金知识
基金历史与全球基金业  94、我国基金业的发展情况如何?  我国基金业的发展可以分为三个历史阶段:1992年至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)颁布之前的早期探索阶段;《暂行办法》颁布实施以后至2001年8月的封闭式基金发展阶段和2001年9月以来的开放式基金发展阶段。  (1)基金业发展的早期探索阶段。我国国内第一家比较规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基
  普通文章 【基金问答】基金会不会有清盘的可能等   2008/12/20 10:43:03  作者:佚名   关键字:基金知识
问:我在网上直销做了定期定投业务,签约扣款日为每月15日,这个月15日银行一上班我就把钱存到了指定的银行卡里,但当我查询的时候被告知因账户余额不足扣款不成功,这是为什么?这样会不会影响我下个月的扣款?  答:因为银行是系统自动扣款,为了保证扣款成功,投资者必须保证实际扣款日全天24小时内指定的银行卡中有足够当期定投的扣款金额。您这次扣款不成功,是因为银行在您存钱之前就已经扣款。一次扣款不成功通常不
  普通文章 美国的基金投资者如何看待证券投资基金产品?   2008/12/20 10:43:02  作者:佚名   关键字:基金知识
美国的基金投资者如何看待证券投资基金产品?  根据美国投资公司协会(ICI)有关投资者行为的研究成果。2006年,该协会开展了投资者信息偏好的研究情况,主要包括:(1)投资者使用什么信息?调查显示,74%的投资者看重有关基金费用的信息,69%看历史业绩,61%看基金风险;(2)以什么形式表现这些信息?80%的投资者偏好简短的形式,不喜欢详尽的描述,69%的人认为图表比文字更有帮助;(3)从何处取得
  普通文章 华夏基金:什么是基金转换?   2008/12/20 10:43:02  作者:佚名   关键字:基金知识
    基金转换业务是基金管理人向基金持有人提供的一种服务,即投资者在持有一家基金管理公司发行的开放式基金后,可自由转换到该公司管理的其他开放式基金,直接申购目标基金而不需要先赎回已有基金。     基金转换业务为投资者应对股市、债市和货币市场变化提供了方便。当证券市场发生较大变化时,投资者可以通过在不同风险程度的基金
  普通文章 【基础知识】指数基金知多少   2008/12/9 9:28:40  作者:佚名   关键字:基金知识
随着市场的不断下挫,开放式基金面对着强大的赎回压力,其中是股票型和积极配置型基金尤为突出。但今年以来由于股票仓位偏高导致跌幅最惨烈的指数基金并没减低投资者的购买热情。数据显示,今年以来前三个季度均出现净申购,且有不断增加的趋势。其中原因可能是其一,投资者认为目前市场下跌空间有限,且没有其他更好的选择品种更能捕捉市场的反弹或者反转,采取逐步买入的策略;其二,进行定投的投资者不断增多,而指数基金是比较

  普通文章 【基础知识】买卖基金要交哪些钱?   2008/12/9 9:28:39  作者:佚名   关键字:基金知识
一般来说,从投资者购买基金到赎回为止,涉及的主要费用包括两大类:   第一类,投资者直接负担的费用(或者说一次性费用)。   投资者进行开放式基金交易时,需要支付的费用包括认购费(或申购费)、赎回费,货币市场基金和部分债券基金的认购费(或申购费)和赎回费为零。   以偏股型开放式基金为例:100万元(也有一些基金以25万元或50万元为界)以下申购费为1.5%,认购费1.2%,100万元以上0.8%
  普通文章 【基础知识】基金募集期的利息如何计算等   2008/12/9 9:28:38  作者:佚名   关键字:基金知识
问:我已经通过场外购买过其他开放式基金,如果通过“上证基金通”购买基金,是否需要另开新户?  答:如果您已经通过场外购买过其他开放式基金,则需要查看自己购买基金的账户是否为中国结算上海证券投资基金账户,如果不是该类账户,则需要开立上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户。  问:基金募集期的利息如何计算?  答:认购金额利息将在基金成立时折成基金份额归投资人所有。  问:什么是登记基金账号?  答
  普通文章 【基础知识】什么是平准基金?   2008/12/9 9:28:38  作者:佚名   关键字:基金知识
所谓平准基金,又称干预基金,是指政府通过特定的机构以法定的方式建立的基金。这种基金可以通过对证券市场的逆向操作,比如在股市非理性暴跌、股票投资价值凸显时买进;在股市泡沫泛滥、市场投机气氛狂热时卖出的方式,熨平股市非理性波动,达到稳定证券市场的目的。平准基金是政府通过特定的机构(证监会、财政部、交易所等)以法定的方式建立的基金,通过对证券市场的逆向操作,熨平市场的剧烈波动,以达到稳定证券市场的目的。
  普通文章 【基础知识】基金历史和全球基金业   2008/12/9 9:28:38  作者:佚名   关键字:基金知识
基金历史和全球基金业  91、 证券投资基金是如何发展的?   (1)证券投资基金在美国得到了飞速的发展。两次世界大战后,美国的经济地位得到了很大的提升,一举取代英国成为新的国际金融中心。基金作为一种收益共享、风险共担的产品,开始在美国进入了一个全新的发展时代。1924年3月,“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿成立,这是世界上第一只公司型开放式基金。从1926到1928年3月间,美国成立的公司型
  普通文章 【基础知识】基民可以享受到哪些客服?   2008/11/30 11:03:21  作者:佚名   关键字:基金知识
很多基民可能还不知道,其实作为基金持有人是会享受到基金公司的一系列客户服务的。  (1)电话服务。这是最基本的服务项目。根据个人习惯,投资者可选择人工服务或自动语音系统。选择人工服务,基金公司的客户服务人员会耐心详细地为你解答你所关心的问题,以专业的服务水准受理投资者的各种查询、咨询、投诉、建议,并尽可能提供其他个性化服务。通过自动语音系统,投资者也可以很方便地自助查询个人账户持有及交易情况、基金

  普通文章 上投摩根:债券、货币基金适合做定投吗?   2008/11/30 11:03:21  作者:佚名   关键字:基金知识
定投是选择波动率较高的基金好,还是波动率低的基金好?   相比较而言,波动较大的基金比较有机会在净值下跌的阶段累积较多低成本的单位数,待市场反弹后可以较快获利。而绩效平稳的基金尽管波动较小,但是也丧失了平均成本的意义,获利也相对有限。比如债券型基金,尽管其风险低表现平稳,但如果采用定投方式,无法在波动中积累更多的基金份额,就失去了平均成本法的优势。   在目前的市场情况下,有的投资者十分惧怕风险,
  普通文章 【基础知识】基金的起源是怎样的?   2008/11/30 11:03:21  作者:佚名   关键字:基金知识
基金起源于英国,由于产业革命极大的推动了英国生产力的发展,国民收入大幅增加,社会财富迅速增长,人们希望能投资海外,却苦于资金量小和缺乏国际投资经验,因此萌发集合众多投资人资金,委托专人经营和管理的想法,证券投资基金由此诞生。历史上第一只基金——“海外及殖民地政府信托基金”是1868年在英国成立的,当时该基金主要是以英国海外殖民地的公债投资为主,它的创立标志着基金开始登上历史舞台。早期基金多为契约型
  普通文章 海富通基金:股票投资为什么要构建组合   2008/11/30 11:03:21  作者:佚名   关键字:基金知识
    众所周知,一个积极管理型的股票基金不会只购买一只或者几只股票,而是通过基本分析和技术分析构造投资组合,并且还在不断进行买卖时机的选择和投资组合结构的调整。为什么组合投资在基金管理中是必须的?     股票与其他任何金融产品一样,都是有风险的。所谓风险就是预期收益的不确定性,一般是用股票投资收益的方差来衡量风险大
  普通文章 【基础知识】什么是销售服务费?   2008/11/30 11:03:21  作者:佚名   关键字:基金知识
    “买基金要交申购费、赎回费和管理费,什么时候又冒出个销售服务费?”昨日,打进本报热线的基民张先生满头雾水。     张先生的困惑来自建信基金公司的一纸公告:11月26日,建信基金发布公告称,由于控股股东建设银行代销旗下建信货币基金等四只基金,公司应向建设银行支付持续性销售服务费613.05万元。公司近期已付清该
  普通文章 银华基金基金持有人信函:基金业绩比较基准怎么确定   2008/11/21 14:09:34  作者:佚名   关键字:基金知识
问:听说债券基金可以买到一些我们买不到的债券,请解释一下?    银华基金:大多数投资者最熟悉还是去银行柜台购买的凭证式国债,其实,债券种类有很多,不同种类的债券在不同的市场上进行交易,参与交易的主体也不同。通常来说,目前我国债券交易市场有三种:银行间债券市场、交易所债券市场和商业银行柜台市场。    其中,银行间债券市场是债券交易的主体,债券存量和交易量约占全部债券市场90%

  普通文章 银华基金:投资债券基金和自己买债券有什么区别?   2008/11/21 14:09:33  作者:佚名   关键字:基金知识
问:投资债券基金和自己买债券有什么区别?债券基金有什么优势?    银华基金:通常来说,债券基金与个人直接投资债券相比有以下几方面的优势:   第一,更广泛的债券市场参与性。债券基金作为机构投资参与方,具有更广泛的债券市场参与度,能帮普通投资者投资更多优良债券。债券种类有很多,不同种类的债券在不同的市场上进行交易,参与交易的主体也不同。通常来说,目前我国债券交易市场有三种:银行间债券市场
  普通文章 【基础知识】基金投资的五大误区   2008/11/21 14:09:33  作者:佚名   关键字:基金知识
2008年,市场发生了较大变化,多数偏股型基金出现了亏损。而在2006、2007年,七成的开放式基金都实现了收益翻番。巨大的心理落差导致投资者对基金投资失去信心。事实上,基金这种大众理财方式在国内的发展时间尚短,个人投资者在投资基金的过程中难免存在着种种误区。以下是个人投资者投资基金时经常出现的几个误区,希望引起关注。    把新基金当新股  首先解释一下,为什么新股认购会如此受到大众的追捧。一般
  普通文章 【基础知识】货币市场基金申购赎回的手续费等   2008/11/21 14:09:33  作者:佚名   关键字:基金知识
问:同为风险极低的理财工具,货币市场基金相对银行存款有何优势?  答:货币市场基金可以说是一种流动性类似于活期存款,但收益却高于活期存款的低风险类理财产品。目前,货币市场基金主要投资于货币市场上短期有价证券,如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等。以长盛货币基金为例,在“过去一年”、“过去两年”这两个时间长度项下,该基金的收益率分别是3.61%和6.84%,而活期存款利率则为0
  普通文章 【基础知识】基金转换如何收费?   2008/11/21 14:09:33  作者:佚名   关键字:基金知识
基金转换费用由申购费补差和赎回费补差两部分构成,具体收取情况视每次转换时的两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。   申购费补差:对于两只前收费基金之间的转换,按照转出金额分别计算转换申请日的转出基金和转入基金的申购费,由申购费低的基金转到申购费高的基金时,收取申购费差价;由申购费高的基金转到申购费率低的基金时,不收取差价。   赎回费补差:基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回费率,计
  普通文章 【基础知识】为什么没有“便宜”的基金?   2008/11/10 10:02:30  作者:佚名   关键字:基金知识
购买基金时,其实并不存在便宜和贵的区别。所谓的便宜与否,是与价格相关。基金买卖时的价格是基金的份额净值,也就是每一份额基金的净资产值,它是按照基金投资的股票、债券、其他有价证券的市场价格,加上保留的现金计算出来的。这样的价格,与由交易双方博弈而形成的价格不同。双方博弈形成的价格,可以偏离价值,或者对买方有利,或者对卖方有利,这样也就有了价格是便宜还是贵的问题。   如果基金的净值低,投资者用同样的

  普通文章 【基础知识】开放式基金越来越多,如何选择?   2008/11/10 10:02:30  作者:佚名   关键字:基金知识
开放式基金越来越多,如何选择?   目前市场上有很多不同类型的基金,而即使是相同类型的基金,在投资对象、投资策略等方面也存在许多的差异,因此要正确地选择一只基金确实需要一些技巧。   在选择基金的时候,应该注意浏览各类报刊、销售网点公告或基金管理公司的信息,了解基金的收益、费用和风险特征,以判断该基金是否符合投资目标。具体说来,应该考虑以下几点:   第一、基金过往是否一直保持良好的业绩;   第
  普通文章 华富基金:灵活配置型基金与股基有何区别   2008/11/10 10:02:30  作者:佚名   关键字:基金知识
基民黄小姐:目前市场上有些新发行的基金是灵活配置型基金,请问它与股票型基金有什么区别?它在行情低迷的时候比其他类型基金表现得会更好吗?   华富策略拟任基金经理鞠柏辉:配置型基金与股票型基金主要的区别是其股票仓位的不同:股票型基金的股票仓位最低不能少于60%,在目前低迷的行情下,股票型基金只能被动挨打;而配置型基金则不同,可以将股票仓位降低到30%。   因此,配置型基金比较适合目前这种“牛皮市”
  普通文章 【基础知识】低风险基金如何区别   2008/11/10 10:02:30  作者:佚名   关键字:基金知识
目前市场上的低风险基金产品有货币基金、债券基金、保本基金三种。   货币基金   货币基金是风险程度最低的基金产品,一般情况下几乎没有风险,其年化的收益率一般在2.8%到3.8%之间,此外,货币基金的申购赎回免收手续费,到账时间只有一两个交易日。   货币基金通常作为活期储蓄的替代品。但由于收益水平相对较低,对于定期储蓄来说,货币基金在长期的优势并不明显。目前市场上货币基金的品种非常多。   债券
  普通文章 上投摩根基金李佳:学会看QDII基金的合同   2008/11/10 10:02:30  作者:佚名   关键字:基金知识
    [投基海外]     学会看QDII基金的合同     美国次贷危机形成的全球金融动荡,出乎了绝大多数人的意料,甚至造成了华尔街几家百年老店的倒闭。在中国,初涉海外的一批QDII基金也纷纷受伤。     随着一批基金系QDII单位净
  普通文章 【基础知识】保本基金小知识   2008/10/29 8:43:54  作者:佚名   关键字:基金知识
保本基金是如何保护本金的呢?有两个不同的方式,第一是认购保本在募集期认购并持有基金。如买入南方恒元,在募集期间买,并且持有三年,那么三年后获得投资本金的保本收益。若现在认购总值一万元的基金,到三年以后不计手续费,你至少可以拿回一万块钱。若股票市场涨了,投资者获得的还有投资收益,投资者至少可以实现保本的初衷。  第二是申购保本,指的是募集期之后投资者再去申购保本基金。很多保本基金是半封闭状态,募集期

  普通文章 基民利用净值反弹减仓 还需具备七个前提   2008/10/29 8:43:54  作者:佚名   关键字:基金知识
投资者利用基金净值反弹减仓还需要具备以下七个前提。    第一,持久的反弹才有利于投资者减仓。    第二,股票型基金及指数型基金是合适的反弹减仓品种。    第三,反弹减仓应当结合自身的抗风险能力。减仓必须是在基金的基本面发生变化,基金的历史业绩持续表现不佳,基金的亏损超出了投资者的抗风险能力的前提下进行。    第四,反弹减仓应结合投资者的投资目标和计划
  普通文章 【基础知识】如何选择股票基金?   2008/10/29 8:43:53  作者:佚名   关键字:基金知识
如何选择股票基金?  知道了什么是股票基金及它的特点后,如何在众多的股票基金中选择适合自己的基金呢?  首先要对自己做一个恰当的评估,也就是了解自己对风险的承受能力。假如收入比较多,而且未来的预期收入也比较多的时候,就倾向于冒一定的潜在风险去获得较高的预期收益;而假如即将退休或已经退休,未来的收入比较有限,那么可能就很保守,而不愿意有太多的风险。  明确了自己的风险承受能力之后,接下来就要研究各种
  普通文章 【基础知识】基金分红小常识   2008/10/29 8:43:53  作者:佚名   关键字:基金知识
一、基金在什么情况下分红?  基金分红须满足的条件如下:基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;基金收益分配后份额净值不能低于面值;基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。  开放式基金会根据最近某一个开放日的基金资产状况来确定基金的可分配收益,并于分红前在中国证监会指定的信息披露报纸上刊登收益分配方案。开放式基金分红的日期不固定,每年分红的次数也没有特别规定,一般基金公司会在基金合同中约定每年
  普通文章 【基础知识】如何选择债券基金?   2008/10/29 8:43:53  作者:佚名   关键字:基金知识
如何选择债券基金?  在介绍什么是债券基金的时候我们提到,目前我国债券基金有纯债券和债券型两种。如何选择呢?关键要看自己对于风险和收益的看法。债券型基金因为还有一部分可以投资于股票,那么在股票市场上升的时候,可能会获得较高的收益;而债券是固定收益的证券,假如市场利率没有大的下调的话,它的上升幅度是有限的。因此,理论上债券型基金的潜在收益要比纯债券高,相应的债券型基金比纯债券基金的潜在风险要大些。如
  普通文章 所有基金公司客户服务电话最新更新   2008/9/17 9:16:18  作者:佚名   关键字:基金公司客户服务电话,基金公司客户服务电话最新更新
名称电话中国基金网021-61021151宝盈基金0755-83276688 400-8888-300博时基金010-65171155 95105568 长城基金0755-83680399 400-8868-666长盛基金010-62350088 400-8882-666长信基金021-33074848 400-7005-566大成基金021-53599588-# 400-8885-55

  普通文章 【基础知识】基金网上交易的优势   2008/9/4 15:58:41  作者:佚名   关键字:基金知识
美国未来学家托夫勒30年前在他的《第三次浪潮》及其一系列书中,阐述了他的浪潮原理。    基金的投资渠道和交易方式也经历了三次浪潮,第一次浪潮于2001年开始,银行柜台是人们购买开放式基金的主要渠道,人们出于对银行的信任而相信银行客户经理的推荐,第二次浪潮于2003下半年开始,券商网点逐步成为基金代销的重要生力军,第三次浪潮是2004年起至今方兴未艾的网上交易,基金公司的网上直销得益于技
  普通文章 银华基金:为什么债券基金之间的收益率差别那么大   2008/9/4 15:58:41  作者:佚名   关键字:基金知识
问:我以前只关注股票基金,但是现在基金赔了很多,通货膨胀还这么高,到底该怎么投资?   银华基金:今年上半年居民消费价格总水平(CPI)同比上涨了7.9%,虽然近几个月以来,CPI增幅有所回落,但是,目前CPI总体水平仍然高于银行一年期定期存款利率,所以,储蓄存款依然处于实际上的“负利率”状况。   自去年四季度以来,股市呈现调整状态,股票型基金收益出现亏损,在这种情况下,尤其凸显出资产配置的重要
  普通文章 【基础知识】什么是基金转换?   2008/9/4 15:58:41  作者:佚名   关键字:基金知识
基金转换业务是基金管理人向基金持有人提供的一种服务,即投资者在持有一家基金管理公司发行的开放式基金后,可自由转换到该公司管理的其他开放式基金,直接申购目标基金而不需要先赎回已有基金。  基金转换业务为投资者应对股市、债市和货币市场的变化提供了方便。当证券市场发生较大变化的时候,投资者可以通过在不同风险程度的基金间的转换,回避因市场波动带来的投资风险。或者当投资者收入状况或风险承受能力发生变化的时候
  普通文章 华夏基金:个人为什么要投资基金?   2008/9/4 15:58:41  作者:佚名   关键字:基金知识
    首先,国内外的基金收益历史表明,很多基金是长期理财的有效工具。     其次,基金的种类有很多,不同的基金有不同的风险收益特征。投资者在对自己的风险承受能力和理财目标进行分析后,可以选择与自身风险承受能力相匹配的基金产品。     再次,基金公司拥有专业的投资团队。 &n
  普通文章 南方基金:QDII投资和分散风险(系列2)   2008/9/4 15:58:41  作者:佚名   关键字:基金知识
    上周我们演示了QDII产品让国内投资者投资海外一些较高回报的市场的作用。QDII产品的另一个重要作用就是让国内投资者可以分散投资风险。简单假设在2003年7月31日,我们把1/3资金各投入中国、美国和巴西的代表指数,并不做任何汇率避险,那5年的总回报率就是235%,年均回报率是27.4%。显然这个投资组合的回报胜出只投资A股和美股许多,但不如只投资巴

  普通文章 【基础知识】封闭式基金的折价是什么?   2008/9/4 15:58:41  作者:佚名   关键字:基金知识
封闭式基金的折价是什么?  封闭式基金净值的计算和开放式基金是一样的,但是与开放式基金不同的是,封闭式基金的交易价格往往与它的净值不同,甚至经常出现较大的差异。我们将封闭式基金的价格低于净值的情况称为“折价”;其价格高于净值的情况称为“溢价”。  封闭式基金偶尔可能出现微小的溢价,但在大多数情况下处于折价状态中,这是正常的现象,因为管理基金涉及一些成本,会略微减少基金资产。折价幅度的大小会影响到封
  普通文章 南方基金:QDII投资和分散风险 (系列一)   2008/9/4 15:58:41  作者:佚名   关键字:基金知识
我们为什么投资?归根结底是为了以钱生钱,也就是为了投资回报(Returns)。但现代投资组合理论告诉我们,收益和风险(Risk)是成正比的。所以放在银行里的活期储蓄的回报率会低于1%,而股票市场的回报率却可以达到10%甚至30%。  以上证A股指数为例,从2003年7月31日到2008年7月31日止的5年里,市场总回报是105%,亦就是15.4%的年均回报率,算是表现不错。但同时期内,以标准偏差衡
  普通文章 如何看待债券基金的资产配置功能?   2008/9/4 15:58:41  作者:佚名   关键字:基金知识
问:请问应如何看待债券基金的资产配置功能?   答:目前债券基金有短期债券基金和普通债券基金等多个品种。短期债券基金也可作为现金管理的工具。普通债券基金属于中低风险品种,其预期收益和风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金,可以纳入资产组合中作为重要组成部分。   不少谨慎型的投资者,假如预期未来支出较多,大部分资产不愿意投资于高风险金融工具,对安全性的要求较高,对流动性的要求有限,那
  普通文章 理财小贴士:基金转换 少补多不退   2008/9/4 15:58:40  作者:佚名   关键字:基金知识
市场不断下跌,基金净值蒸发得越来越厉害,但据天治基金市场总监陈楠介绍,弱市中有相当的投资人,利用基金转换功能实现了资产的避险增值。陈楠建议,在震荡格局下,投资人不妨巧用基金转换来更灵活地应对大盘起落,将偏股型基金转换为稳妥的固定收益类产品,一旦确认重回上升通道,再进行反向操作,可谓顺势应时。   举例来说,若投资者将持有的A基金赎回,再申购B基金,那么需要支付A基金的赎回费和B基金的申购费;如果选
  普通文章 【基础知识】投资基金前要了解什么?   2008/9/4 15:58:40  作者:佚名   关键字:基金知识
问:基金理财有何优势?   答:证券投资基金有以下特点:1.集合理财,专业管理;2.组合投资,分散风险;3.利益共享,风险共担;4.严格监管,信息透明;5.独立托管,保障安全。   问:投资基金前应该了解哪些问题?   答:1.投资比例。基金不是储蓄,不保证一定盈利。   2.自身风险承受能力和投资的预期收益。投资基金应着眼于其长期的投资绩效,如果不能承受一定的风险损失,又想在短期内获得很高收益,

  普通文章 中国证券报:《基金知识百事问》连载之五十   2008/9/4 15:58:40  作者:佚名   关键字:基金知识
■ 《基金知识百事问》连载之五十  78.净值高还是净值低的基金比较值得投资?  净值的高低除了受基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。若是基金运作已经有一段相当长的时间,或是虽然运作的时间较短但是业绩表现突出,基金的净值自然就比较高;如果基金运作的时间较短,或是进场时点不佳,就可能使基金净值相对较低。因此,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定
  普通文章 【基础知识】ETF基金套利知多少   2008/9/4 15:58:39  作者:佚名   关键字:基金知识
作为近20年来最重要的金融创新之一,ETF基金并不广为国内投资者所认知。何为ETF基金?如何进行ETF基金买卖?下面以上证50ETF基金为蓝本,为投资者详细讲解ETF的交易规则、分红规则、各级市场之间的套利方法等。   什么是ETF    ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品,交易手续与股票完全相同,目前主要的ETF基金有:华夏上证50ETF、友邦红利ETF、华安180E
  普通文章 中国证券报:《基金知识百事问》连载之四十九   2008/9/4 15:58:39  作者:佚名   关键字:基金知识
74.基金之间可以转换吗?  基金转换是开放式基金所独有的功能。有些基金管理公司旗下管理了两只以上的开放式基金,并且在这些基金之间提供免费或低成本相互转换的服务。基金管理公司如果对基金转换收取一定的转换费,金额一般会低于将基金份额赎回再买入另一只基金时支付的赎回费与申购费的总和。   这种自由转换的机制是非常有价值的,尤其体现在这些基金之间的投资特性差异很大的时候。例如在股票基金和债券基金之间,可
  普通文章 基金投资常见问题:基金波段操作好,还是长期持有好?   2008/9/4 15:58:39  作者:佚名   关键字:基金知识
去年证券市场火爆,很多投资人在不了解基金的情况下,加入了基民的行列。其实,投资基金也不是包赚不赔的。下面是投资者经常碰到几个问题。   问题一:基金波段操作好,还是长期持有好?对于大多数基金投资者,长期持有是较为理性的策略,波段操作不适合大多数投资者。投资者应当对投资的收益和风险保持清醒的头脑,预期收益更大的投资,必然伴随着更高的风险。经验表明,大多数投资者很难预测阶段性高点和低点。此外,基金申购
  普通文章 中国证券报:《基金知识百事问》连载之四十八   2008/9/4 15:58:39  作者:佚名   关键字:基金知识
    72.什么是基金运营费?  基金运营费指的是在基金运作过程中发生的费用,不会另外收取,而是直接从基金资产中扣除。基金运营费主要包括:基金管理费、基金托管费、证券交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、召开持有人大会费用等按照国家有关规定可以列入的运营费用。目前我国股票型基金的基金管理费一般为基金资产的1.5%(每年);托管费率一般为基金资产的0.25%

  普通文章 华夏基金:怎么买卖开放式基金?   2008/9/4 15:58:39  作者:佚名   关键字:基金知识
   投资者只能在基金的开放日申购、赎回开放式基金。基金的开放日一般是证券市场的交易日。在基金开放日,投资者可以办理开放式基金的申购、赎回、变更登记、基金转换、销户、挂失、过户等一系列手续。需要注意的是在下午3点以后受理的申请只能计入下一个开放日。  投资者买卖基金的渠道有很多,如银行、证券公司、基金公司,还可通过电话和互联网等方式买卖基金。需要注意的是,按照基金交易原则,投资者在哪里购
  普通文章 【基础知识】基金何为一参一控   2008/9/4 15:58:39  作者:佚名   关键字:基金知识
   2002年7月1日,中国证监会制订并颁布的《外资参股基金管理公司设立规则》(简称《规则》)正式实施。证监会发言人在就《规则》的谈话中提到,“在当前和今后一段时间内,我们鼓励基金管理公司的发起人和股东着力搞好一家基金管理公司。无论内资或外资参股基金管理公司,一家机构参股的基金管理公司不超过两家,其中,控股(包括绝对控股和相对控股)的基金管理公司不超过一家。”此为“一参一控”的由来,市
  普通文章 【基础知识】基金投资常见问题解答   2008/9/4 15:58:39  作者:佚名   关键字:基金知识
    去年证券市场火爆,很多投资人在不了解基金的情况下,加入了基民的行列。其实,投资基金也不是包赚不赔的。下面是投资者经常碰到几个问题:     ■问题一:基金波段操作好,还是长期持有好?     对于大多数基金投资者,长期持有是较为理性的策略,波段操作不适合大多数投资者。预期
  普通文章 【基础知识】投票时如何保证持有人利益   2008/9/4 15:58:38  作者:佚名   关键字:基金知识
   随着基金业的蓬勃发展,基金已成为股市里最大的机构投资者之一,对上市公司的影响力也越来越大,特别是在上市公司股改、增发、重组等重大事项的股东投票中,基金更是起着决定性的作用。  虽说参加投票的基金经理应该以追求基金持有人的利益作为唯一标准,但事实上,由于制度设计不健全,很多基金公司的利益与上市公司的利益交叉在一起,最后往往是基金公司的利益成为基金经理投票时考虑的关键,而持有人的利益则
  普通文章 【基础知识】什么是“上证基金通”   2008/8/4 10:15:05  作者:佚名   关键字:基金知识
什么是“上证基金通”  “上证基金通”就是利用上海证券交易所进行开放式基金认购、申购和赎回,也称为开放式基金“场内交易”。  以前,投资者购买不同基金公司旗下的开放式基金常常需要跨行、跨券商交易,给投资者带来很多不便。“上证基金通”最大的一个特点就是构建了统一的基金交易平台,投资者只要拥有沪市的股票账户或者基金账户,就可以像买卖股票一样买卖所有在上证基金通上挂牌的开放式基金,充分实现“一次开户,多

  普通文章 【基础知识】如何认识FoFs?   2008/8/4 10:15:05  作者:佚名   关键字:基金知识
    截至目前,券商FoFs以主动型基金为投资的主要对象,即使在2007年A股市场牛气冲天之时,指数型基金在重点持仓中的比例也未超过10%。国内市场仍处“新兴+转轨”阶段,市场有效性远未达到强式有效状态,这最适合主动型基金发展。我们认为,现阶段FoFs管理将重点置于主动管理型基金之上,是个合理的选择。    我们考察FoFs所选择的子基金持仓的大、中、小盘特征,及成长、混合、
  普通文章 【基础知识】是投资债券基金还是直接投资债券?   2008/8/4 10:15:05  作者:佚名   关键字:基金知识
    债券基金主要投资于债券,也许你会问,自己直接去买债券就好了,为什么还要通过债券基金间接投资呢?     专家介绍,中国的债券市场和一般投资者心目中了解的情况是有些差异的,中国的债券市场严格来讲可以分为三部分:一、全国银行间债券市场,它是中国债券市场的一个主流市场,主要的投资者包括商业银行、保险公司、基金公司等金
  普通文章 中国证券报:《基金知识百事问》连载之四十七   2008/8/4 10:15:04  作者:佚名   关键字:基金知识
71.什么是前端收费?什么是后端收费?  在前面的问题中我们已经提到,申购费指的是购买开放式基金时支付给销售机构的手续费。在实际的运作当中,申购费的收取方式有两种,一种称为前端收费,另一种称为后端收费。前端收费指的是在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式,后端收费指的则是在购买开放式基金时并不支付申购费,等到赎回时才支付的付费方式。后端收费的设计目的是为了鼓励能够长期持有基金,因此后端收费的费率
  普通文章 【基础知识】如何从基金后端收费获益   2008/8/4 10:15:04  作者:佚名   关键字:基金知识
    如何从基金后端收费获益     现在一些基金公司在基金营销时推出前端收费和后端收费两种模式,相比较前端收费,什么情况下投资者选择后端收费的模式更为划算呢?     在后端收费模式下,持有基金的年限越长,收费率越低。后端收费的优点主要是可以满足那些愿意长期持有基金的投资者的
  普通文章 嘉实基金洪青:认识“多类别债券基金”   2008/8/4 10:15:04  作者:佚名   关键字:基金知识
    一提起债券型基金,大多数人都会想到它的“稳”,如果基金有年龄属性,通常债券基金被认为是中年人的基金。其实,债券型基金有进取型的,可以直接投资一定比例股票的,当然也有不能直接投资股票的。这样,前者相对后者要进取一些。     这类相对灵活的债券型基金在海外市场由来已久,被称为多类别债券基金,它不同于限定个券或组合

  普通文章 中国证券报:《基金知识百事问》连载之四十六   2008/8/4 10:15:04  作者:佚名   关键字:基金知识
69.什么是基金的网上交易?  基金的网上交易业务是指通过基金公司或者托管银行的网站进行基金的认购、申购、赎回和基金转换等业务的一种交易方式。这种交易方式是最近两年逐步发展壮大的,它有以下几个好处:第一,交易便利。一般通过银行或证券公司的网点买基金要受营业时间限制,包括多数银行自身推出的网上基金业务在内,也只有在证券市场的交易时间内才可以买卖,但网上直销可以通过网络实现一年365天、一天24小时的
  普通文章 【基础知识】债券基金如何控制风险   2008/8/4 10:15:03  作者:佚名   关键字:基金知识
    债券基金属于低风险产品,但投资基金都是有风险的,那么基金管理人是如何控制债券基金风险的呢?而目前市场上有一些债券基金分为A、B类,这两类债券基金又有何区别呢?   运作成熟与业绩稳定的固定收益管理团队会对投资进行事前的风险预算和控制、事中和事后的风险度量和监控。事前风险预算的目标是投资人可接受的较低风险水平下,在资产配置过程中加入度量值,通过将风险分解到每个资产类别,并规定明确的
  普通文章 汇添富基金:基金分红是不是投资基金的额外收入?   2008/8/4 10:15:03  作者:佚名   关键字:基金知识
  问:基金分红是不是投资基金的额外收入,基金分红是否越多越好?   答:基金分红是指将基金净收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。首先须明确,开放式基金分红没有额外收入,分红实际上是把原本属于投资者的钱以红利形式又还给了投资者。投资者实际上拿到的分红是自己账面上的资产,这也就是分红当天(除权日)基金单位净值下跌的原因。基
  普通文章 【基础知识】新老股票基金是否有区别   2008/7/28 10:45:38  作者:佚名   关键字:基金知识
股票基金是股票的一揽子组合,从根本上说,其内在价值源自于其所投资股票的质地和成长性。无论是老基金还是新基金,只要持有的股票质地优良,具备较高的成长性,那么基金净值的持续稳定上升就具有了基本保障。  基金业绩表现差异主要是由其所持有股票的走势和持仓结构,而非其成立时机所决定的。举个例子,一个已经运作1年的老基金和一只处于募集期的新基金,假设两只基金未来所持股票是一样的,如果新基金净值上涨10%,那么
  普通文章 国泰基金:基金“封转开”确权须及时   2008/7/28 10:45:37  作者:佚名   关键字:基金知识
刘先生是原建业基金的上海持有人,1993年通过学校统一购买了一只教育基金,此后10多年来一直没动过,直到最近整理资料时才发现了当时购买基金的凭证。经多方打听,最后找到国泰基金公司并办理了基金份额的确认,而此时的“建业基金”,已经历了转为封闭式基金“金鼎证券投资基金”,又由“封转开”转为开放式基金“国泰金鼎价值精选基金”的漫长历程。    对此,国泰基金相关人士表示:像刘先生一样,持有的原

  普通文章 基金定投约定哪天申购较好   2008/7/28 10:45:37  作者:佚名   关键字:基金知识
南坪胡先生:基金定期定额投资的约定申购日选哪一天比较好?   华夏基金孙雪洋:基金定期定额投资的主要优势在于通过长期的稳定投资,熨平市场波动风险,摊平投资成本来获取长期收益。因为平均成本效应的存在,选择哪天扣款不会从本质上影响您的长期收益。因此,可以根据自身需求和资金情况设置扣款日。
  普通文章 中国证券报:《基金知识百事问》连载之四十五   2008/7/28 10:45:37  作者:佚名   关键字:基金知识
67.什么是开放式基金的认购、申购和赎回?  认购是指在开放式基金募集期间投资者申请购买基金的行为。基金的认购以书面委托或其他经过认可的方式进行。在基金募集期间,投资者可进行多次认购,但已申请的认购不能撤单。募集期间,投资者在T日的认购申请,T+2日投资者可在销售商处查询初步确认结果;待基金合同生效后,投资者可以查询到最终确认结果。  基金申购是指基金在存续期间投资者向基金管理人提出申请购买基金份
  普通文章 【基础知识】如何研判基金盈利能力   2008/7/28 10:45:36  作者:佚名   关键字:基金知识
投资者在选择基金之前,要练就一双火眼金睛,透视基金的方方面面,辨别出哪个基金才是自己所要选择的。   一般情况下,普通投资者对基金公司、基金经理以及基金类别较为关注,而对基金的投资方向不够重视,很多投资者甚至根本不清楚自己的基金最终到底奔赴何方,更不用说对投资行业进行细致的了解了。实际上,基金的投资方向是基金能否盈利的重要因素。选定了投资方向,如同是选择了投资的前进路线,才能保证基金拥有在未来的运
  普通文章 基金答疑:基金管理人是如何控制债券基金风险的?   2008/7/28 10:45:36  作者:佚名   关键字:基金知识
    问:我知道债券基金属于低风险产品,投资基金都是有风险的,请问基金管理人是如何控制债券基金风险的?     答:运作成熟与业绩稳定的固定收益管理团队会对投资进行事前的风选预算和控制、事中和事后的风险度量和监控。事前风险预算的目标是投资人可接受的较低风险水平下,在资产配置过程中加入度量值,通过将风险分解到每个资产类
  普通文章 专家释疑:精算出赎回的最佳时点   2008/7/28 10:45:33  作者:佚名   关键字:基金知识
陈女士:我看不懂下半年的行情,想赎回部分基金,请问赎回基金是否有讲究?   专家释疑:有经验的投资者都知道基金赎回有一个基本规则,叫做“未知价格原则”。它是指投资者在当天交易日15:00前提交基金赎回申请,即以当天的基金净值作为成交价格;如在交易日15:00后或为非交易日提交,则以下一个工作日的基金净值作为成交价格。比如, 股市每日收盘时间为下午3时,但往往到下午2:30左右就基本大局已

  普通文章 中国证券报:《基金知识百事问》连载之四十四   2008/7/28 10:45:32  作者:佚名   关键字:基金知识
   基金投资  64.开放式基金是按照什么价格进行买卖的?  开放式基金的买卖即认购、申购、赎回是以基金份额净值为基础计算的,实际上,开放式基金是按基金份额净值加减一定的费用(申购费与赎回费)进行交易的。在每个交易日收市后,基金管理公司都会对自己所管理的基金计算当日的基金份额净值,并在与基金托管银行所计算的基金份额净值核对无误后,通过基金管理公司、交易所或其他财经方面的网站对外公布。因
  普通文章 【基金问答】基金能否参与股指期货?   2008/7/28 10:45:32  作者:佚名   关键字:基金知识
基金能否参与股指期货?  从海外的经验来看,股指期货推出对现货市场的影响并不一致。一般而言,海外许多市场在股指期货推出的前后,大盘通常呈现先涨后跌的趋势。但股指期货的本质是使股价向公司价值回归的工具,它的作用在于完善市场的定价体系,不会改变市场运行的长期趋势。  证券市场的根基实际在于经济基本面的发展状况。考虑到中国经济的强劲发展以及市场环境的改善,股指期货上做多的风险远小于做空的风险,因此尽管中
  普通文章 【基础知识】股票型基金“全家福”   2008/7/28 10:45:31  作者:佚名   关键字:基金知识
    一般来说,股票型基金的种类,由于市场环境、发展历程的不同,国内市场和国外市场有着不同分类。     在国内,按基金目标不同,可将股票型基金分为成长型基金、收益型基金及平衡型基金。     成长型基金投资的主要目的是追求资本快速增长,重点投资成长速度较快的上市公司股票,以此
  普通文章 金元比联基金:保本基金绝对能保本吗?   2008/7/28 10:45:31  作者:佚名   关键字:基金知识
   保本基金的风险相对于股票型基金、债券基金和混合型基金又低了一些,但对于投资者来说,投资就会有风险,投资保本基金所需要考虑的风险一般表现在三个方面:    提前赎回风险  保本基金都有一个保本期,投资者在保本期内不能赎回基金,如果赎回将不能获得保本承诺,只能按当时净值赎回,而且还需要支付赎回费。我国保本基金的保本期一般为3-5年,买了保本基金的投资者只要坚持到期,就可以至少拿回成本。
  普通文章 【基础知识】了解基金组合的特点   2008/7/28 10:45:30  作者:佚名   关键字:基金知识
基金组合透露出很多信息,这些信息都和基金的预期收益和风险有关。    首先,基金组合表示了基金投资的实际风格。晨星用投资风格箱来描述基金的投资风格。这个箱子是一个正方形,划分为九个网格。纵轴描绘股票市值规模的大小,分为大盘、中盘、小盘。横轴描绘股票的价值-成长定位,分为价值型、平衡型、成长型。图中所显示的基金投资风格即为“大盘价值型”。投资风格箱简单直观地展现了基金的资产配置风格,投资人

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