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基金知识文章列表
  普通文章 第一只海外基金:斯卡德国际基金   2011/3/10 8:44:20  作者:佚名   关键字:基金知识
  ⊙银华基金  从15世纪哥伦布寻找“新大陆”的远航开始,人类从来没有放弃过海外淘金和探险的梦想。世界上第一只契约型基金——“海外殖民地投资信托”就是英国中产阶级寻求海外投资的产物。而现代意义上的海外基金诞生于1953年,自此,最为普通的中小投资者也踏上了全球化投资之路。  成立于1919年的斯卡德公司(Scudder, Stevens & Clark, Inc.)
  普通文章 定投自白:黑天鹅其实并不可怕   2011/3/10 8:44:19  作者:佚名   关键字:基金知识
  我是基金定投。我有三重性格,有信心、有恒心,方能成就爱心。  兔年伊始,当我们还沉浸在新年喜庆祥和的气氛中,新西兰地震、中东局势动荡等黑天鹅事件在不知不觉中降临,小概率事件让我们的投资和生活都充满了不确定性。而在华尔街数以万计的投资家之中,纳西姆?塔勒布大概是唯一等待黑天鹅来临的人。当别人沉迷于研究白天鹅规律时,他总是构造一些奇特的投资组合,例如在“911”之前大量买入行
  普通文章 对冲基金与股指期货   2011/3/10 8:44:19  作者:佚名   关键字:基金知识
  公开报道显示,全球第一只对冲基金于1949年由美国Forbes杂志的记者Alfred Winslow Jones成立,他在传统的股票基金中加入了“放空”以及“杠杆”的元素。其操作的宗旨,在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行空买空卖、风险对冲的操作技巧,在一定程度上可规避和化解投资风险。至1980年代,对冲基金已经高度专业化,并发展出许多不同的类型以及
  普通文章 如何买阳光私募基金   2011/1/27 13:24:04  作者:佚名   关键字:基金知识
  阳光私募基金是由个人或几个人以不公开的方式,私下向少数特定的投资者发行募集资金,投资于二级市场,并就取得的利润按比例分成的一种理财方式。这种基金不能公开宣传和做广告,是借助信托公司发行,经过监管机构备案,资金实现第三方银行托管,有定期业绩报告投资于股票市场的基金。阳光私募基金与一般(即所谓“灰色的”)私募证券基金的区别主要在于规范化、透明化,由于借助信托公司平台发行能保证
  普通文章 主题投资与主题指数   2011/1/27 13:24:03  作者:佚名   关键字:基金知识
  近年来,经济一体化和金融全球化使得投资环境愈加复杂,相应地,资本市场的投资理念正发生重大变化。尤其在经历了全球金融危机之后,“自上而下”的投资理念越来越被实务界认同,并践行为当前甚至今后一段时期的主流投资方式。作为最好的自上而下的投资方式,主题投资得到了前所未有的快速发展,主题指数和主题指数产品也蓬勃发展起来。  主题投资动态跟踪经济驱动因素投资方式  国际金融危机影响和

  普通文章 海外基金超市:一个账户搞定全部基金   2011/1/27 13:24:03  作者:佚名   关键字:基金知识
  自上世纪90年代出现以来,基金超市逐渐成为美国基金市场的一种主要销售模式。据美国投资公司协会(ICI)2002年的统计,美国家庭购买基金有6%的比例通过折扣经纪商基金超市完成。投资人只需在基金超市开通一个账户,就可以投资多家基金公司的产品。  组织架构  基金超市可以在证券经销商、资产管理公司、银行以及投资顾问等第三方销售机构旗下设立。一般来说,投资人只需拥有该机构的普通
  普通文章 2011年如何养牛基   2011/1/10 8:54:22  作者:佚名   关键字:基金知识
  2010年底看年终基金收益排名,不少黑马基金让人眼红不已。2011年,投资基金有哪些要点?哪些基金最有黑马相?快看本期《2011年,养牛基!》。  基金展望2011年喜忧参半  基金公司对2011年的市场,并不乐观。明年货币供应很难放松,在流动性不足的情况下,即使宏观经济持续强劲但股票市场的表现还是会不尽如人意。因此,明年上半年A股市场可能难有较强表现,保持箱体震荡格局是
  普通文章 巧用货基债基 打理年终奖金   2011/1/10 8:54:22  作者:佚名   关键字:基金知识
   2011年元旦和春节接踵而至,每逢岁末年初,很多企事业单位都会派发双薪和年终奖作为对员工辛苦一年的奖励。如何更好地打理、支配这笔奖金,既让其在当下保值增值,又能在未来消费时物有所值,让手里的闲散资金不休假,正成为当下的热门话题。  由于通常年终奖金额较大,又为一次性发放,迅速降临的金钱容易让人产生自我膨胀和消费冲动。然而稍微理性思考一下,还是应该将其融入未来一
  普通文章 “双性”基金 可转债基金   2011/1/10 8:54:20  作者:佚名   关键字:基金知识
  银华基金/文  众所周知,股市债市常常呈现跷跷板的状态,此消彼长,似乎不可兼得,而可转换公司债券的出现,以及由此衍生出的可转债基金为投资者提供了一条兼顾跷跷板两端的解决方案。  可转换公司债券,顾名思义,是具有可转换性质的公司债券,即可在规定的期限内、按规定的转换价格将债券转换成发行可转债的企业的股票(基准股票)。可转债有效融合了股票基金和债券基金的共同优点:在股市上涨过
  普通文章 认识深交所乐富基金   2010/12/30 8:48:26  作者:佚名   关键字:基金知识
  从第一只封闭式基金——基金开元上市以来,深交所上市基金市场已经走过了12年的发展路程。2010年12月2日,深交所正式推出了上市基金品牌乐富,通过乐富品牌及深交所提供的系列服务,投资者可以更好的了解上市基金,走进上市基金。    什么是乐富基金?  深交所上市基金产品的种类较多,每个品种的运作

  普通文章 【基础知识】对冲基金起源与发展   2010/12/30 8:48:26  作者:佚名   关键字:基金知识
  1949年,世界上诞生了第一个有限合作制的琼斯对冲基金,真正的对冲基金却起源于上世纪50年代初的美国。在当时,做的对冲宗旨是利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲,在一定程度上可规避和化解投资风险。  总结对冲基金创始人琼斯首创的模式,他为日后的对冲基金定下了四个基调。首先,琼斯和他的团队收取基金盈利的20%作为业绩提
  普通文章 投资者如何通过深交所行情系统查询基金净值?   2010/12/30 8:48:26  作者:佚名   关键字:基金知识
   封闭式基金净值应当每周至少公告一次,深交所每周通过行情系统更新基金管理人传送的基金份额净值。  开放式基金净值应当每个开放日予以公告,根据基金管理人的申请,深交所于交易日通过行情系统发布基金管理人传送的前一交易日基金份额净值(目前大部分开放式基金通过深交所行情系统发布基金份额净值);其中对于LOF,同时还通过行情系统发布由基金管理人提供的定
  普通文章 摸清风险特征 选择合适基金   2010/12/13 8:36:56  作者:佚名   关键字:基金知识
  新基金发行越来越多,单周新发基金数量不断创出新高,乱花渐欲迷人眼,面对蓬勃发展的基金市场,该怎么选择适合自己的基金从而得到赚钱的机会,同时在反复震荡的行情里规避风险呢?中邮创业基金在此给出了建议。  问:现在基金产品这么多,该如何选择呢?  答:不管是震荡市还是牛市,我们都要建议投资者选择符合自身风险承受能力、投资风格明确的基金。大家知道,风险与收益是共生共
  普通文章 指数基金业绩优劣关键看标的指数   2010/12/13 8:36:56  作者:佚名   关键字:基金知识
  同一时间段,华夏中小板(159902)ETF收益率超21%,华夏上证50(510050)ETF却亏损20%,就因为跟踪的指数有涨有跌。  陈先生去年底分别买了华夏中小板ETF和华夏上证50ETF两只指数基金。看到最近大盘剧烈下跌,他在11月17日打开电脑一查,发现自己买的两只指数基金业绩有天壤之别:华夏中小板ETF收益率超过21%,华夏上证50ETF却亏损近20%。陈先生
  普通文章 第一只海外基金——斯卡德国际基金   2010/12/13 8:36:55  作者:佚名   关键字:基金知识
  从15世纪哥伦布寻找“新大陆”的远航开始,人类从来没有放弃过海外淘金和探险的梦想。世界上第一只契约型基金——“海外殖民地投资信托”就是英国中产阶级寻求海外投资的产物。而现代意义上的海外基金诞生于1953年,自此,最为普通的中小投资者也踏上了全球化投资之路。  成立于1919年的斯卡德公司(Scudder, Stevens & Clark, Inc.)在1928年推

  普通文章 银华基金:基金在中国之二——老基金时代   2010/11/15 8:40:40  作者:佚名   关键字:基金知识
  随着上海和深圳交易所的相继成立,“投资基金”在中国终于有了属于自己的舞台。从1991年开始到首个全国性法规颁布的这段时间里,是懵懂地探索和尝试,也是中国基金由乱到治的试验期。  1991年10月,“武汉证券投资基金”和“深圳南山风险投资基金”分别经过中国人民银行武汉分行和深圳市南山区人民政府批准设立,规模分别为1000万元和8000
  普通文章 【基金问答】指数投资要点是什么?   2010/11/15 8:40:40  作者:佚名   关键字:基金知识
  问:指数投资要点是什么?  答:股票投资有两个基本理念。一是投资对象分散化,有效降低非系统风险,防范个别股票风险释放给组合带来致命打击。二是投资时间分散化,降低系统风险,减小股灾冲击。  指数投资也要遵循上述两个原则。在投资中应当把握以下三个要点:一是选好指数。从组合管理角度看,指数是一个投资组合。一个好的投资组
  普通文章 华富基金固定收益部总经理曾刚:封闭式债基的特点   2010/11/15 8:40:39  作者:佚名   关键字:基金知识
  ⊙华富基金固定收益部总经理 曾刚     理论上讲,封闭式债基有跑赢开放式债基的机会,理由是前者不用受赎回的困扰,可规避掉部分流动性风险(尤其是信用债)。如果开放式债基在不同的市场环境下能获得4%~6%的净值增长率,封闭式债基的预期收益可在此基础上加1-2个百分点。实践中,影响封闭式债基业绩的因素要更复杂一些。&
  普通文章 【基金问答】基本面加权方法提出背景和基本理念是什么?   2010/10/25 8:42:41  作者:佚名   关键字:基金知识
  问:基本面加权方法提出背景和基本理念是什么?  答:大多数指数都是市值加权指数。作为市场表征指数,采用市值加权能够较好反映市场运行状况。但是,作为投资标的,市值加权指数存在一个重要的缺陷,即被动的过多持有被高估的股票、却过少持有被低估的股票,从而使指数化资产持有者在承担了更多风险的同时却减少了收益。  为了解决这
  普通文章 华安基金张昊:多元化的投资工具——ETF   2010/10/25 8:42:40  作者:佚名   关键字:基金知识
  ETF是交易所交易基金的简称,自从2005年第一只ETF产品挂牌交易以来,我国的ETF基金迎来了飞速发展。截至2010年9月底,国内正式上市交易的ETF基金(不含链接基金)有15只,总体规模达到781.76亿元。  其实ETF从本质上讲就是一篮子股票。与传统基金相比,ETF投资者既可以像开放式基金一样在一级市场通过一篮子股票与ETF

  普通文章 基金在中国之三:老基金改制   2010/10/25 8:42:40  作者:佚名   关键字:基金知识
  1997年,停滞了四年之久的中国基金业再次启动探索之旅。  如果说1990年代初期我国投资基金的试点是“摸着石头过河”的话,那么从1997年开始,我国的基金行业进入了一个“先立法,后试点”的新时期。11月14日,是一个在中国投资基金发展史中有里程碑意义的日子,这一天,基金行业首个全国性的法规——《证券投资基金管理暂行办法》(以下简称
  普通文章 在不同时段购买基金份额后一次性赎回,如何确定其赎回费率?   2010/9/15 8:27:43  作者:佚名   关键字:基金知识
在不同时段购买基金份额后一次性赎回,如何确定其赎回费率?  融通基金:每份基金份额在赎回时,将根据其持有期分笔确认赎回费率。  案例:假设A基金的赎回费率为:  份额持有时间T赎回费率T<1年0.30%1年≤T<3年0.15%T≥3年0情况1、投资者在2010年8月27日赎回A基金1000份。在赎回的基金中,有500份购于2010年1月28日(持
  普通文章 债券型基金哪种收费模式更省钱?   2010/9/15 8:27:43  作者:佚名   关键字:基金知识
  自今年上半年债券型基金业绩全面战胜偏股型基金以来,基民们对债券型基金的投资热情一浪高过一浪,由此也带来了人们对债券型基金申购和赎回等费率设置的空前关注。        债基收益高引来购买潮     8月17日,工银瑞信基金管理公司披露,旗下新募集的工银瑞信双利债券基金发行一个月售出140.5亿元,成为今年首只超百
  普通文章 什么是上市型开放式基金(LOF)?什么是交易型开放式指数基金(ETF)?   2010/9/15 8:27:42  作者:佚名   关键字:基金知识
  ●什么是上市型开放式基金(LOF)?  上市型开放式基金,简称为LOF(Listed-Open-ended-fund),是一种既可以在交易所上市交易,又可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金净值进行申购、赎回的开放式证券投资基金。  ●什么是交易型开放式指数基金(ETF)?  “交易型开放式指数基金”(Exchange Traded Fund,ETF),简称“交易型开
  普通文章 ETF是理想的短线交易工具   2010/9/7 8:29:50  作者:佚名   关键字:基金知识
   近期,A股市场仍然表现出振荡回落巩固态势。当前市场仍处于政策观望期,市场心态仍显谨慎,上周虽然指数盘中创新高,但个股却跌多涨少,分化严重,再次出现赚了指数不赚钱的现象。    上周主动投资股票型基金的净值增长表现比较平淡,股票型和混合型基金整体净值仅获0.5%左右的微弱增长。被动投资的指数型基金和ETF净值增长超过1.3%。再次表现出指数化投资策略在

  普通文章 全方位解读基金定投   2010/9/7 8:29:50  作者:佚名   关键字:基金知识
     市场涨涨跌跌震荡起伏,基金定投因其“逢高减筹,逢低加码”的投资策略,近年来受到越来越多投资者的青睐。并非金融专业毕业,可是靠着多年来在市场里摸爬滚打的经验,小傅获得的成就得到周遭很多人的认可和羡慕,不少人都会找他咨询做投资理财的参谋。         什么样
  普通文章 【基础知识】ETF创造三大套利机会   2010/9/7 8:29:49  作者:佚名   关键字:基金知识
  从套利机会出现的原因可以把ETF套利分成多类:一二级市场间套利,期货现货市场间套利,不同盯住指数间套利等。本文将简单解释这三种套利的操作形式。    一二级市场间套利    一二级市场间套利的利润来源于ETF一级和二级市场间差价。传统ETF交易机制有两层:首先,在交易时间内,投资人在一级市场可以随时以组合证券的方式申购赎回ETF份额;其次,在二级市场上
  普通文章 什么是基金的换手率?   2010/9/6 12:38:48  作者:佚名   关键字:基金换手率,基金表现,基金经理
换手率用于衡量基金投资组合变化的频率以及基金经理持有某只股票平均时间的长短。其计算一般是用基金一年中证券投资总买入量和总卖出量中较小者,除以基金每月平均净资产。  通过换手率,能了解基金经理的投资风格到底是买入并长期持有还是积极地买进卖出。通常,换手率较低的基金表现出稳健特性,风险较低,而换手率较高的基金则比较激进且风险较高。
  普通文章 基金交易账户和TA账户的区别?   2010/9/6 12:38:48  作者:佚名   关键字:基金交易账户,基金公司,TA账户
TA账户是指注册登记机构为投资人建立的,用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户,不论投资人是通过哪个渠道办理,均记录在该账户下。而 交易账户,是基金销售机构为投资人开立的,用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类、数量变化情况的账户。  例如投资人在同一家银行购买不同公司的基金,会有几个基金公司的TA账户,但是只有这家银行的交易账户;反之,如果投资者在不同的银行购买同一家公司的基
  普通文章 正确认识ETF及其联接基金   2010/9/6 12:38:42  作者:徐晨光   关键字:ETF基金,基金申购,指数基金,联接基金
华上证民企50ETF及其联接”和本周一刚刚发行的“中证南方小康ETF及其联接”。那么ETF与他的联接基金究竟有和异同,投资者在两者之间该如何选择呢?  首先比较两者的相同点:ETF与ETF联接基金同为指数基金,其涨跌、收益与所追踪的指数密切相关;两者跟踪同一指数,因此两者具有相似的业绩与风险收益特征。  其次是两者不同点:ETF可以在二级市场买卖,联接基金不可以;ETF申购赎回门槛高(最小单位通常

  普通文章 【投资技巧】指数基金投资的择时方法   2010/3/5 8:16:28  作者:佚名   关键字:基金知识
  指数基金以其平均风险和平均收益的特征,受到越来越多的投资者关注,那么普通投资者如何通过指数基金的择时买卖取得更大收益呢?    指数化投资理论是建立在有效市场和随机漫步理论基础上的。国内运用指数基金长期投资存在难点,一方面,国内证券市场有效性不足,价格容易和价值发生较大偏差。另一方面,我国宏观经济和企业盈利状况波动较大,市场往往过度反应或滞后反应基本面变化。&n
  普通文章 【基础知识】跨境ETF产品的特点和风险   2010/3/5 8:16:28  作者:佚名   关键字:基金知识
 据报道,华夏、嘉实两家基金公司上报的跨境ETF已基本被确定为国内首批跨境ETF产品,待监管部门批准后即可发行。其中,华夏基金旗下产品拟追踪恒生指数,嘉实基金上报的产品则以道琼斯指数为投资标的。本期读者热线邀请专业人士对跨境ETF产品相关知识进行介绍,希望能对投资者将来选择此类产品有所帮助。 跨境ETF产品的出现将为内地投资者投资海外市场提供新的途径。据不完全统计,目前美国、
  普通文章 基金精算师 创新型基金的三种“玩法”   2010/3/5 8:16:28  作者:佚名   关键字:基金知识
  股指期货、融资融券业务即将推出,监管部门也开始顺势放行融资基金。而对于普通投资者来说,具有融资功能的创新型基金到底为何物,投资者又该怎样参与?    北京晨报记者获悉,近期获批的两只创新型基金分别是国联安双禧中证100指数分级基金和兴业合润分级基金。国联安双禧是创新型指数基金,兴业合润则是一只主动管理型基金。两只基金共同的特性就是,都有三种玩法,即一只基金、三类
  普通文章 定投基金六法则   2010/2/25 17:03:47  作者:佚名   关键字:定投基金,基金产品,赎回基金,基金投资,投资者
由于定投基金存在“平均成本”、“自动投资”等诸多优势而被投资者普遍认为是适合“懒人”的理财方法。但定投并非是基金投资的灵丹妙药。在具体的投资过程中,还需要投资者注意以下六个方面的问题。  第一,定投基金产品应当进行经常性的检视。目前基金产品众多,不同的基金产品存在着不同的风险收益特征。投资者在选择定投基金时,应当结合市场环境及基金的基本面进行选择,而不是有了定投工具,就认为是选择了优质的基金产品。
  普通文章 什么是开放式基金的未知价原则   2010/2/22 14:26:08  作者:陈 墨   关键字:开放式基金,投资者,基金份额,未知价原则
■若是工行定投客户在月初忘记存钱应该怎么办?  融通基金:根据目前工行定投流程(非“基智定投”、“财智定投”业务流程),投资者申请开办基金定投后,如开通申请在法定交易时间内提交,则银行系统于申请日从投资者指定的银行账户扣款;如开通申请在法定交易时间之后,则银行系统于交易申请次日从投资者指定的银行账户扣款。  从投资者开办基金定投业务第二个月起,银行系统自每月首个工作日起,从投资者指定的银行账户扣款

  普通文章 是谁买了华夏大盘精选   2010/1/10 12:29:17  作者:佚名   关键字:华夏大盘精选,买基金,华夏,挑选基金,净值增长,基金行业
朱李  时至今日,我非常想在上海人流最密集的南京路步行街(或者陕西南路百盛一带)扯着嗓子高喊一声:到底有谁买了王亚伟的华夏大盘精选?给我站出来!  ——以便我表达一下心中的艳羡之情。  这只连不买基金的人恐怕都知道的基金,在过去一年里净值翻了一番有余;在过去两年里,即使跨越2008年摧枯拉朽式的熊市,它的累计收益率仍高达40%,如果考虑到其1.5%的低廉至极的管理费,绝大多数自称高端的私募也要为之
  普通文章 如何解投基长短之惑   2010/1/9 12:17:21  作者:胡新辉   关键字:损失厌恶,估值水平,赎回基金,投基长短,基金指数,股票
□华泰证券 胡新辉  买了基金之后,持有多长时间为好呢?期限长,可以降低损失的风险,获取市场长期上涨的收益,但中间过程中的大起大落总令人心跳。期限短,可以及时落袋为安,享受赚钱的喜悦,但坏处是错过大的行情令人追悔莫及。  风险是投资最大的敌人,而放长投资期限,可以有效降低风险。以上证基金指数为例,如果投资期限是一日的话,从2003年年初至今,则每日亏损的概率是49.68%,即一半的时间该指数是下跌
  普通文章 【基民互动】基金专户理财能保本么?   2009/10/19 15:19:00  作者:佚名   关键字:基金知识
  读者:最近关于专户的介绍非常多,都讲到基金专户理财产品可以灵活配置,也没最低仓位的限制,这是否意味着专户理财产品可以做到稳赚不赔?   上投摩根:相比公募基金,专户理财产品的确在仓位和资产配置上都很灵活,可以更好地满足一些高端投资者个性化的需求,但要说它“稳赚不赔”则是一个非常大的误解。   首先,专户理财产品仍有本金亏损的风险,毕竟市场变幻莫测,而投资经理的能力也有限,
  普通文章 浦银安盛基金谢雯:基金“短打”高手   2009/10/19 15:19:00  作者:佚名   关键字:基金知识
    [投基连载]      基金“短打”高手      晓峰:外号基金达人,多年经验的基民      马凯:外号小马哥,外企年轻白领     &
  普通文章 基金课堂:指数型基金投资攻略   2009/10/19 15:19:00  作者:佚名   关键字:基金知识
  指数是以数学方法对证券市场中的特定股票进行计算和处理,其结果来衡量整个市场或者一个股票群的市场表现。指数可以跟踪股票市场的趋势,为投资者展现一个“全景图”,为投资者研究市场的历史、比较不同市场的表现提供可比的尺度。     指数基金,顾名思义就是指购买某个指数包含的在证券市场中的全部或部分成分股的基金。所以指数本身的设计更重要。指数基金的投资目标,就是获取标的指

  普通文章 警惕荐股报告风险 基金:三招严防被 忽悠   2009/8/14 10:40:39  作者:佚名   关键字:忽悠,基金投资总监,券商研究员,基金组合,基金经理
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  普通文章 【基金博客】ETF:指数化投资优势长期显现   2009/8/10 20:43:57  作者:佚名   关键字:基金知识
  编者按:近年来,随着我国证券市场逐步由弱有效市场向有效市场过渡,投资者结构也正由以个人投资者为主向以机构投资者为主转化。市场效率大幅提高,使得作为“大多数”的主动式投资越来越难以获得超额收益,指数化的被动投资优势随之显现。特别是今年以来,ETF的优异表现使得投资者对指数投资更加青睐,ETF产品将再次拉开新一轮发展的序幕。   ETF,中文全称为“交易型开放式指数证券投资基
  普通文章 【基础知识】投资ETF的九种策略   2009/8/10 20:43:57  作者:佚名   关键字:基金知识
  年初以来,随着股市回暖,广大投资者参与ETF投资的意愿也在不断加强。那么,如何更好地运用ETF这一投资工具,实现既定的投资目标呢?就此问题,我们总结了九种常用的ETF投资策略,以供大家参考。  (一)长期投资  由于ETF风险分散度好、透明度高、受管理人主观因素影响小,故而可预期性强,投资者有更充分的信息。境外成熟市场的经验证明,主动管理的基金持续战胜指数的概率很低,投资
  普通文章 华安基金:联接基金诞生市场影响几何?   2009/8/10 20:43:56  作者:佚名   关键字:基金知识
     这个夏天有很多比天气更热的话题,ETF联接基金就是热点之一。以“大热”之身而“犹抱琵琶半遮面”,其一旦问世,该会对市场有怎样的影响呢?不妨从以下几方面进行分析:  首先,联接基金是公募基金发展轨迹上的重大创新,它可以把好的基金产品嫁接到不同的市场和不同的渠道,给投资者带来更丰富的选择和便利。就拿即将推出的ETF联接基金来说,对中小投资者来说,联接
  普通文章 哪类基金可以长期持有?   2009/7/22 12:50:21  作者:佚名   关键字:基金理财,基金净值,持有基金,长期收益率,估值水平
基金理财的本意,是通过长期持有基金来分享经济增长。但是股市和基金净值的波动性,对一些投资者构成了短期操作的诱惑,像炒股票一样短期频繁买卖基金的人不在少数。  即使决心长期持有基金的投资者,也面临着选择基金的难题,两只不同基金年收益率微小差异的累积,长期之后会造成最终收益率的巨大差别。  当我们把追求的目标定位为长期稳定的收益水平时,已经经历过多轮牛熊市转换、有诸多历史经验可供借鉴的成熟股市提供了一

  普通文章 投资者如何区别指数基金“同宗兄弟”   2009/7/20 10:36:27  作者:佚名   关键字:指数基金,基金单位净值,基金名称,沪深,指数型基金
编者的话:   无疑,指数基金成为近期基金市场的一个亮点。随着华夏沪深300以募集247.72亿份成为今年募集规模最大的基金,以沪深300为跟踪标的的指数型基金已经达到9只。面对9只指数基金,投资者该如何区别对待?本期聚焦,我们请专业人士做分析。  ⊙好买基金研究中心 曾令华     一、区别完全复制和增强型指数型基金  根据指数基金本身的投资风格,可以把指数基金分为纯被动型指数基金和增强型指数基
  普通文章 定期不定额:震荡行情中大展拳脚   2009/7/15 20:40:08  作者:佚名   关键字:基金知识
  定期不定额能在摊平成本的同时智能选择每期投入金额,这种灵活的定投方式尤其适合波动幅度大、风险收益双高的市场。   国内常见的定期不定额投资方式,是对当前指数和可以判断市场多空的基准均线进行比较,然后根据比较结果决定投资金额。定期不定额可以按照投资者预先设定的条件调整每期买入金额———行情快速下跌时,基金净值也将跟随股市下跌,此时增加投资金额,摊低投资成本;当行情急速上扬时
  普通文章 基金定投:减持就是胜利   2009/7/15 20:40:08  作者:佚名   关键字:基金知识
  《证券时报》最新公布的一项统计显示,若投资人从2007年10月16日上证指数6124点高位时开始基金定投,截至2009年6月26日,超过90%的偏股基金均已实现正收益。而此时,上证指数距历史高位仍有一半差距。富国旗下所有的开放式股票型基金,也符合了这一结果。  为什么股指相差过半,定投却能回本?基金定投的诀窍在于用定期定额购买的方式摊薄成本、分散风险。尽管如此,看似简单的
  普通文章 【基础知识】短期杠杆型ETF适合你吗   2009/7/15 20:40:07  作者:佚名   关键字:基金知识
  ETF(交易所交易型基金)目前已经成为金融行业景气度的打气筒,想知道这是为什么吗?    ETF是一种特殊的混合型基金,可以跟踪某一特定指数,除了能分散投资降低投资风险之外,这种指数化的投资工具还能达到“赚了指数就赚钱”的境界,通过指数基金,你能够获得市场的平均收益,共同基金公司美国先锋集团(Vanguard Group)的创始人杰克?鲍格尔(Jack
  普通文章 投基连载(十四):基金也可借“题”发挥   2009/6/3 21:37:40  作者:佚名   关键字:基金知识
    投基连载(十四)      基金也可借“题”发挥      晓峰:外号基金达人,多年经验的基民     马凯:外号小马哥,外企年轻白领      上回,晓峰介绍了

  普通文章 上投摩根基金李佳:债券基金的分类   2009/6/3 21:37:40  作者:佚名   关键字:基金知识
    基金问答      债券基金的分类      读者:债基的A、B级分类是什么意思?不同分类的债券基金在资产配置中应该起到怎样的作用?      上投摩根:债券基金以债券为主要投资对象,其波动性通常要小于
  普通文章 【基础知识】了解风格各异的指数基金   2009/6/3 21:37:40  作者:佚名   关键字:基金知识
     最近,投资指数基金的话题变得很热门,目前在A股市场一共有22只开放式指数基金。众所周知,由于指数基金的高仓位,使得指数基金的波动性要大于一般开放式基金,对于初级基金投资者来说,这意味着相对较高的风险,而对于中高级基金投资者来说,这意味着波段性的投资机会。由于所跟踪的指数不同和产品设计上的差异,指数基金具有鲜明的风格特征,表现业绩也有不小的
  普通文章 【基础知识】指数基金ETF涨势猛 好操作   2009/6/3 21:37:40  作者:佚名   关键字:基金知识
       前5月基金业绩排名显示,截至5月底,在今年的股市“小阳春”行情中,指数型基金平均涨幅近50%,业绩表现领先各类开放式基金,同时也超越了大盘。而在指数基金中,涨幅居前的指数基金多为ETF。    与普通的开放式基金和传统的指数基金相比,ETF流动性更强、交易费率更低。在上证指数反弹近千点后,普通投资者想在结构性牛市中安全地赚
  普通文章 不善于选股? 不妨试试ETF   2009/6/3 21:37:39  作者:佚名   关键字:基金知识
  ▲今年以来,ETF基金平均收益率为50%左右。 CFP供图    今年的“小阳春”行情中,ETF基金凭借平均50%左右的收益率超越大盘和其他各类开放式基金引起市场的广泛关注。在这个逐步走向“二八”分化的股市行情中,投资者如果不知道买什么,不妨试试ETF。    不善于选股的投资者可以长期持有ETF;善于择时的投资者可通过ETF进行波段操作;做组合投资的投资者可以
  普通文章 如何买卖LOF型基金 LOF型基金权益分派如何进行   2009/5/23 21:32:24  作者:佚名   关键字:基金知识
    问:考虑到资金的流动性问题,本人对目前在二级市场上可交易的基金品种比较感兴趣,除了普通的封闭式基金外,我还适当选择一些ETF型基金。不过,我也发现目前市场上有不少类似于兴业趋势、华夏行业、华夏蓝筹等可以在二级市场上直接交易的非指数类开放式基金,即LOF型基金。请问,普通投资者在买卖这些LOF型基金时的费用如何?如何申购和认购这些LOF型基金?如何开户购这些基金?投资者如何查询基金

  普通文章 【基金问答】什么是基金账户?什么是基金交易账户?   2009/5/23 21:32:24  作者:佚名   关键字:基金知识
问:什么是基金账户?什么是基金交易账户?  答:投资者在购买基金时,需先开立基金账户和基金交易账户。  基金账户是指登记结算登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户;基金交易账户是指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户。一般而言,投资者先要开立基金账户,然后在买基金时销售机构自动帮你开通基金交易账户。一个投
  普通文章 投基连载(十五):基金“速配”测试   2009/5/23 21:32:24  作者:佚名   关键字:基金知识
    投基连载(十五)      基金“速配”测试      晓峰:外号基金达人,多年经验的基民     马凯:外号小马哥,外企年轻白领      上回,晓峰告诉马凯,
  普通文章 【基金问答】什么是基金转换的最佳时机   2009/5/23 21:32:24  作者:佚名   关键字:基金知识
问:什么是基金转换?如何计算转换后的基金份额?   答:基金转换是基金投资者把一只基金份额转换成同一管理人的另一只基金产品份额。这一业务的优势之一在于可以通过两种基金的互换节省赎回资金的在途时间。一般情况下,赎回股票型、债券型和混合型基金的资金到账时间需要5-7个工作日,货币基金的赎回资金到账时间约为1-3个工作日。不过需要提醒投资者,基金转换实行的是未知价,在转换业务发生的时间里,股票基金的净值
  普通文章 【基础知识】ETF套利三种模式   2009/5/23 21:32:24  作者:佚名   关键字:基金知识
ETF的套利模式可以分为瞬间套利、延时套利及事件套利三种。    利用长江电力的停牌进行套利就是典型的事件套利。事件套利还包括利用成份股股改、增发等其他重大事件来进行套利。    瞬间套利则是指利用成份股突然涨跌停造成的ETF一、二级市场间的瞬间价差来进行套利。    而延时套利通常又被称为T+0趋势交易,也就是在正确判断市场及个股趋势的基础上通过申购ETF来实现个股
  普通文章 【基础知识】定投新功能理财更智能   2009/5/10 9:15:22  作者:佚名   关键字:基金知识
在越来越讲求人性化与智能化的今天,功能创新的强劲风潮也已席卷金融行业。在投资时选择合适的交易功能,不仅能让交易更加便捷,甚至可能为投资者带来更佳的理财效果。以基金定期定额来说,除了定期定额申购这种常规交易方式外,近年来定投赎回、定投转换、定期不定额、智能定投等多种多样的基金定投方式也层出不穷。华安基金在去年推出的智能定投业务就是一种典型的智能理财方式。   智能定投到底“智”在哪里? 

  普通文章 投基连载(十三):“手动挡”还是“自动挡”?   2009/5/10 9:15:22  作者:佚名   关键字:基金知识
    投基连载(十三)     “手动挡”还是“自动挡”?      未完待续      晓峰:外号基金达人,多年经验的基民      马凯:外号小马哥,外企年轻白领&
  普通文章 【基础知识】定投基金≠置之不理   2009/5/10 9:15:21  作者:佚名   关键字:基金知识
定期定额的平均成本化投资,让可以便捷操作的、具有保值、增值功能的基金定投产品备受懒人理财爱好者的亲睐。不过,业内人士提醒,即便是基金定投,也不可以完全置之不理,听之任之。特别是对于近段时间以来,定投股基的投资者来说,有必要适当的重新审视自己的投资配置,并合理调整这些配置。   完全被动的指数型基金和主动管理型基金都不能束之高屋。特别是对于主动管理型基金,据了解,现有基金中,主动管理型基金的数量要多
  普通文章 基金分红可选“红利再投资”   2009/5/10 9:15:21  作者:佚名   关键字:基金知识
 今年以来市场持续反弹,可分配收益的积累也让基金迎来了一波“分红潮”。基金业内专家提示:基金分红不妨选择“红利再投资”,可能会帮助投资者获得更大收益。   今年已有80多只基金分红   统计显示,今年以来已有80多只基金先后进行了分红。   7日,中欧基金管理有限公司旗下的中欧新蓝筹基金也进行了首次分红。中欧基金专家表示,不同的分红方式可能造成投资结果差异加大,从长期投资的回报率来看,选
  普通文章 投资者风险教育:让ETF成为您投资的好帮手   2009/5/10 9:15:21  作者:佚名   关键字:基金知识
    □国信证券 耿佳俊  您了解ETF吗?     ETF是“交易型开放式指数基金”的简称,它可以在交易所交易,例如打开交易软件,输入代码510050,就可以看到上证50ETF。     ETF有什么好处?     
  普通文章 银华基金:同样类型基金为什么收益差别很大?   2009/5/1 8:52:42  作者:佚名   关键字:基金知识
问:我发现即使同样类型的基金,好像收益差别也很大?这是为什么?是因为管理水平的原因吗?   银华基金:影响基金业绩分化的因素有很多,除了基金类型和管理水平外,基金的投资风格和投资理念、基金规模、成立时间等因素都会对基金业绩造成短期或长期的影响。主要包括以下几个方面:   1.投资风格、策略不同。即使为同类型基金,也存在投资风格、投资范围上的区别。例如,股票型基金又包括价值型和成长型。而具体的投资策

  普通文章 基金投资的智能交易方式 基金转换:花小钱办大事   2009/5/1 8:52:41  作者:佚名   关键字:基金知识
进入牛年,基金早已经不是“远处的风景”。短短数年,基金作为分散投资、操作简便的日常理财工具,已受到越来越多普通投资人的青睐。在买卖基金的同时,越来越多的投资者也在寻找,是否有更便捷、更智能的基金交易方式?也许基金电子直销能够满足您的需求。   基金转换———   花小钱办大事   国内基金公司电子直销渠道基本均已开通旗下开放式基金的互相转换业务。一般来说,通过基金转换功能转购基金,要比直接赎回再购
  普通文章 【基础知识】低利率期如何投资货币基金   2009/5/1 8:52:41  作者:佚名   关键字:基金知识
过去一年,货币基金以收益等于或高于一年期定期储蓄、灵活性又接近活期储蓄的独特优势受到投资者青睐。中信银行理财专家表示,货币基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,具有投资成本低、流动性强、风险小等特点,在当前低利率时期货币基金可以作为活期储蓄的替代产品。   据理财专家介绍,在利率下降的市场环境下,如果货币基金的规模较小,增量资金的持续进入将摊薄货币基金的投资收益,而规模较大的货币基金不至于有这
  普通文章 投基连载(十二):基金的“选美”专家   2009/5/1 8:52:41  作者:佚名   关键字:基金知识
    投基连载(十一)     基金的“选美”专家      未完待续      晓峰:外号基金达人,多年经验的基民  马凯:外号小马哥,外企年轻白领     
  普通文章 【基础知识】基金是按什么标准进行分类呢?   2009/5/1 8:52:41  作者:佚名   关键字:基金知识
编读往来   ■读者:最近调整的基金表每类里又细分出那么多类型,比以前麻烦多了。请问基金是按什么标准进行分类呢?   编辑:您好,您提到的问题也是最近大家比较关心的问题。证监会规定的基金分类标准如下:   一、股票基金:60%以上基金资产投资股票的基金。其中又包括股票型基金、指数型基金和特殊策略股票型基金。   1.股票型基金:股票投资比例上限95%以上的叫标准股票型基金,不超过80%的叫普通股票
  普通文章 【投资技巧】从四个角度选择指数基金   2009/4/25 12:22:23  作者:佚名   关键字:基金知识
历经牛熊市洗礼,指数基金作为一种重要的长期资产配置和短期波段操作的工具,得到越来越多投资者的认同。市场上可以选择的指数基金也越来越多,目前共有22只指数基金,仅跟踪沪深300的指数基金就达到8家。  随着指数基金数量和品种的增加,投资者在投资指数基金时,常有不知从何选择之感。到底什么样的指数基金才适合自己投资呢?我们建议投资者从以下几个角度入手:  第一,选指数  指数基金的投资目标,就是获取标的

  普通文章 投基连载(十一):“关公”战“秦琼”?   2009/4/25 12:22:23  作者:佚名   关键字:基金知识
    投基连载(十一)     “关公”战“秦琼”?        晓峰:外号基金达人,多年经验的基民  马凯:外号小马哥,外企年轻白领      上回,晓峰告知马凯除了基金公司外,基金还
  普通文章 【基础知识】买基金时先测试风险承受能力   2009/4/25 12:22:23  作者:佚名   关键字:基金知识
在首次购买基金时您需先测试一下自己的风险承受能力,目前市场上各大基金公司都有自己开发的一套风险测试工具。以广发基金公司为例,其风险测评综合涵盖了投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受能力和长期风险承受能力六大影响投资者投资决策的因素,并将投资者风险承受能力由高到低可以划分进取型、稳健型、保守型等五个类型。目前,广发基金网上交易还发起了快乐投资之旅123活动。   知道了自己的风险承受
  普通文章 债券基金的A类 与C类有什么区别   2009/4/25 12:22:23  作者:佚名   关键字:基金知识
问:债券基金常有A类与C类两种,有哪些区别?   答:无论是A类与C类,只是收费方式的不同,两者的管理费与托管费都没有区别。以海富通稳健添利债券基金为例,原先只有一种C类模式,不收取申购费,持有30天后不收取赎回费,但按日提取销售服务费。之后,又新增了A类收费方式,该类别收取申购费与赎回费,但不收取销售服务费。当然,在A类收费模式中,持有30天后也不收取赎回费用。   问:对于投资者来说,哪种模式
  普通文章 【基础知识】基金年报 关键看三点   2009/4/25 12:22:23  作者:佚名   关键字:基金知识
了解基金的最佳渠道就是基金的定期报告。一般基金定期报告中蕴含的信息量非常大,要读懂这些信息,除了需要投资者专业连续的关注之外,对于某些特定的信息点要格外关注。浦发银行资深理财师丁羽翎介绍,基金年报主要看这三点:   重要数据要关注   基金定期报告中例如基金十大重仓股、基金分红指标、基金是否跑赢业绩基准、基金持有人结构的变化、基金申购赎回等数据都非常关键。在投资一只基金之前,一定要把这几个指标认真
  普通文章 投资机构支招:债券基金哪种收费模式更好   2009/4/14 10:05:31  作者:佚名   关键字:基金知识
很多债券型基金设有A类、B类、C类等细分的份额类别,各基金公司对于这些细分的份额类别均分别设置代码,分别计算和公告净值、累计净值。实际上,债券型基金的份额分级,核心是基于收费方式的差别,基金日常投资运作仍按照一只基金来操作。    目前,A类收费结构是最常见的一种收费模式,基金公司除了收取管理费、托管费以外还一次性收取申购费和赎回费。B类或C类就不再单独收取基金的申购费和赎回费,而是按照

  普通文章 长期投资 为什么多选基金定投?   2009/4/14 10:05:31  作者:佚名   关键字:基金知识
股神巴菲特平均每年的投资收益大约在24%左右,乍一看,很多人都不会觉得巴菲特有什么了不起。然而,投资的复利效应,却成就了股神的辉煌。   复利,这个被爱因斯坦称为人类投资核武器的发明,其中有一个简单的72法则,假如年均收益为9%,你的投资本金在第八年就可翻番;假如投资年均收益为24%,你的投资本金在第三年就可翻番。这就是复利的威力。   而基金定投,就具有复利的威力,通过选择基金的分红再投资,基金
  普通文章 【基金问答】可分离交易型基金是什么样的基金?   2009/4/14 10:05:30  作者:佚名   关键字:基金知识
问:前不久国内第一只可分离交易型基金获批,这是一只什么样的基金?  答:国内第一只可分离交易型基金——长盛同庆可分离交易基金日前获得证监会批准。该基金是长盛基金与深圳证券交易所利用成熟的LOF平台,采用可分离交易模式的创新设计,探索推出的新型分级型基金产品。该基金最大的特点在于,投资者认购的基金在基金合同生效后将自动分成两类份额,两类份额分别在深圳证券交易所采用不同交易代码上市交易,一类份额在三年
  普通文章 【基础知识】债基哪种收费模式适合您   2009/4/14 10:05:30  作者:佚名   关键字:基金知识
很多债券型基金设有 A类、B 类、C 类等细分的份额类别,各基金公司对于这些份额类别均分别设置代码,分别计算和公告净值、累计净值。实际上,债基“份额分级”,核心是基于收费方式的差别,基金日常投资运作仍按照“一只基金”来操作。    目前,A 类收费结构是最常见的一种收费模式,基金公司除了收取管理费、托管费以外还一次性收取申购费和赎回费。B 
  普通文章 【基础知识】基金定投三部曲   2009/4/14 10:05:30  作者:佚名   关键字:基金知识
近年来,介绍基金定投的文章很多,这种聚沙成塔的投资方式逐渐为普通投资人了解。  很多投资人对基金定投的了解是:每月定时定量的买基金,但面对几百只基金,如何开始着手呢?简单说,定投有三部曲,选择基金品种-选择公司和产品-选择定投的方式。  第一步,选择合适的基金品种。影响定投基金品种的因素很多,例如定投期限、投资人风险承受能力等。对于定投期限而言,如果定投资金3~5年以内需要使用的话,建议选择股票仓
  普通文章 【基础知识】影响基金赎回的4个因素   2009/4/6 9:43:22  作者:佚名   关键字:基金知识
根据沃顿商学院金融学教授古斯坦最近的一项对共同基金投资者行为和基金赎回相互关系的研究,基金投资者除了在其赎回决定中考虑股市和其他经济情况外,以下四个因素也在这一决定中起重要作用:     1、基金过去的业绩表现;2、羊群效应;3、基金的流动性;4、基金的投资者结构。在对某种市场环境的反应中,“羊群效应”的倾向性因素尤其起到明显的作用。

  普通文章 【基民互动】终止定投但是不想赎回基金怎么办?   2009/4/6 9:43:22  作者:佚名   关键字:基金知识
湖北黄先生:我在买基金的时候还需要交管理费和托管费吗?     博时基金:管理费和托管费是基金费用的组成部分,可以从基金财产中支付。通常是每日计算,按前一日基金资产净值的年费率计提,逐日累计至每月月末,按月支付。不需投资者另行支付。     安徽杜小姐:红利再投资的份额免收申购费用,是否还收取赎回费?  &n
  普通文章 基金:现金分红和红利再投资如何确定?   2009/4/6 9:43:22  作者:佚名   关键字:基金知识
张女士:请问交银施罗德基金,我持有的交银施罗德蓝筹[0.59 1.76%]分红的时候,在账户上收到了现金红利。但我想把以后的现金分红都改成红利再投资。我想知道现金分红和红利再投资是怎么确定的?怎样更改比较方便?   【有问必答】    交银施罗德基金公司佟琳:交银蓝筹的分红方式有两种:现金红利和红利再投资。客户可以在购买基金的时候进行选择,如果没有选择,默认的分红方式为现金分红
  普通文章 华夏基金:ETF-震荡市的投资工具(一)   2009/4/6 9:43:21  作者:佚名   关键字:基金知识
从2005年2月24日第一只华夏上证50ETF在上证所上市以来, ETF(交易型开放式指数基金)登陆中国内地已经整整四年了。ETF的好处越来越被人熟悉,诸如像股票一样交易便捷,管理费低,对标的指数的高度模拟。但是相当多的从银行购买普通开放式基金的投资者仍然对ETF感到陌生,有两个原因,一是证券公司开户到上市买卖,对一些投资者来说不如在银行方便,另一方面在去年单边熊市的环境下,主动管理基金保持较低仓
  普通文章 投基连载(八):不以“净值”论高低   2009/4/6 9:43:21  作者:佚名   关键字:基金知识
    投基连载(八)     不以“净值”论高低     晓峰:外号基金达人,多年经验的基民     马凯:外号小马哥,外企年轻白领      上回,晓峰告诉马凯选择好基金其实就是选择好的
  普通文章 投基连载(五):买卖基金也可用“网聊”   2009/4/2 9:24:04  作者:佚名   关键字:基金知识
    晓峰:外号基金达人,多年经验的基民马凯:外号小马哥,外企年轻白领     上一期,通过电影《甲方乙方》,晓峰和马凯聊了一些基金认购费的话题。“你在干吗啊?一脸阳光灿烂的!”晓峰看着噼里啪啦不停打字的马凯问道。“我正和我们家红太狼网上聊天呢!”马凯一脸甜蜜。“噢唷,还喜羊羊呢!聊啥天,直接出去约会不就成了?”晓峰

  普通文章 【基础知识】基金费用也会影响业绩   2009/4/2 9:24:04  作者:佚名   关键字:基金知识
     □好买基金研究中心 曾令华      3月末,基金2008年年报将会陆续发布,年报和季报相比,一些新指标会公布,如持有人结构、基金费用等,这些指标将有助于我们更好地了解基金。下面,我们主要谈一下基金费用。      基金费用知多少
  普通文章 【基金问答】为什么货币基金收益相比去年下降很多?   2009/4/2 9:24:04  作者:佚名   关键字:基金知识
问:为什么我的货币市场基金今年以来的收益相比去年下降很多?  答:货币市场基金的投资对象是到期日不足一年的短期金融工具,主要包括:一年以内的银行定期存款;剩余期限在397天以内的债券;期限在一年以内的债券回购;期限在一年内的央行票据等。这些投资品种风险低、流动性好,收益也相对较低,因此货币市场基金也被称为“现金投资工具”。  经过2008年央行连续大幅度降息后,现有市场基准收益水平已经大大降低,一
  普通文章 基金分红不改变投资者总金额   2009/4/2 9:24:04  作者:佚名   关键字:基金知识
尽管2008年A股市场遭遇了大幅下挫,但是部分基金公司仍然选择了分红,遑论分红的数额大小,对于部分希望借助分红来获利的投资者而言,是否选择分红前申购基金仍然成为难题。   南京证券基金行业研究员杜轩表示,对于开放式基金而言,在目前市场连续下挫的背景下,开放式基金出现填权行情概率较小,而且分红之后基金的净值会出现下降,投资者实际上并没有获利。   “相反,封基反而可能会出现填权行情。”杜轩表示,近期
  普通文章 【基础知识】基金也可以转托管   2009/4/2 9:24:04  作者:佚名   关键字:基金知识
过年的时候我孝敬老爸一台笔记本电脑,老爸乐呵呵地开始网上冲浪了。这天,老爸想把基金赎回来,就上了基金公司的网站,打算在网上交易。可是网站总提示没有这个客户。老爸急了,明明买了这只基金,怎么就查不到了,于是急忙给我打电话。  我听了老爸的情况,明白问题出在哪儿了。老爸以前都是在银行买的基金。银行和基金公司属于不同的销售机构,银行的销售系统和基金公司的网上交易是两个系统,不可以通买通卖。说简单点,就是
  普通文章 ETF——震荡市的投资工具   2009/3/21 18:57:33  作者:佚名   关键字:基金知识
2005年2月24日第一只华夏上证50ETF在上证所上市以来,ETF(交易型开放式指数基金)登陆中国内地已经整整4年了。但是,相当多从银行购买普通开放式基金的投资者仍然对ETF感到陌生,有两个原因,一是证券公司开户到上市买卖,对一些投资者来说不如在银行方便;另一方面在去年单边熊市的环境下,主动管理基金保持较低仓位在一定程度上减少了系统性损失,其平均净值增长率表现优于大盘和ETF。   今年以来,股

  普通文章 【基础知识】红利在手 是留还是投   2009/3/21 18:57:33  作者:佚名   关键字:基金知识
近期有消息称,未来推出的基金产品在合同中需要明确规定每年最少分红的次数,不过关于分红时点以及基金拆分等问题,未来这种契约化分红或成为潮流。在2008年,富国天成“定期定额”分红模式的创新把契约化分红提到台前,通过契约就将分红的周期、每次分红的计划以及分红条件规定清楚,分红按照契约规定行事,这一模式打破了此前进行持续营销的大比例分红模式,当时就有不少业内人员认为这一方式可能成为未来市场的主流分红模式
  普通文章 【基础知识】分红如种花   2009/3/21 18:57:33  作者:佚名   关键字:基金知识
联合证券基金研究员冶小梅曾这样形容基金分红:分红如同种植,起初你向农民老伯(基金公司)交了种子(本金)让其为你培育(投资),在农民老伯的精心呵护下种子发芽成长(净值增长),到一定时候农民老伯会有收成(分红)给你或者你直接将成型植物出售(赎回)。最后是否应该“分红”,或者应该分多少红,一是取决于植物品种(基金类型)、二是取决于季节气候(市场预期变化)。   如果种下的是3年开花、5至6年才结果的人参
  普通文章 【基金问答】为什么基金份额净值会滞后一天公布?   2009/3/21 18:57:31  作者:佚名   关键字:基金知识
问:为什么基金份额净值会滞后一天公布?   答:由于基金净值的处理速度受到多方因素的影响,所以,每日基金公司网站公布份额净值的时间并不相同。  基金份额净值的计算有着一系列的过程,主要包括:收市后需等待交易所和银行间市场证券的数据,包括品种、数量、价格、资金等;收到所有数据后基金公司相关部门开始进行估值和计算净值;基金份额净值计算完毕后,与各托管银行进行复核;托管银行将已复核完毕的基金份额净值公告
  普通文章 债券基金PK凭证式国债 没有最好,只有最适合   2009/3/21 18:57:30  作者:佚名   关键字:基金知识
3月16日,今年的第一期凭证式国债开始发行,尽管本期国债的到期收益率比去年缩水了1/3以上,但依然受到了众多投资者、尤其是老年投资者的青睐。据悉,不少银行销售网点在开始营业后的半小时之内即告售罄。    据了解,凭证式国债热销的原因在于其信用度和安全度高,收益稳定且高于同期限的银行定期存款利率。凭证式国债发行规模的逐渐减少也使其愈发“千金难求”,不少投资者即使在银行门口排了几个小时的队也
  普通文章 【基础知识】什么是前端收费后端收费   2009/3/8 9:58:44  作者:佚名   关键字:基金知识
申购费指的是购买开放式基金时支付给销售机构的手续费。申购费的收取方式有两种,一种称为前端收费,另一种称为后端收费。前端收费指的是在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式,后端收费指的则是在购买开放式基金时并不支付申购费,等到赎回时才支付的付费方式。   后端收费的设计目的是为了鼓励长期持有基金,因此后端收费的费率一般会随着持有基金时间的增长而递减,某些基金甚至规定如果持有基金超过一定期限,后端申购

  普通文章 【基金问答】什么是末日比例配售?   2009/3/8 9:58:44  作者:佚名   关键字:基金知识
问:在基金发售公告中提到全程比例配售,这是什么意思?  答:为了限制基金的发行规模,新基金规定了募集规模。如果认购金额(不包括利息)超过规定的上限规模,就按比例对全部客户的认购申请进行确认(确认不分认购先后)。  问:什么是末日比例配售?  答:和全程比例配售一样,末日比例配售也是为了控制基金发行规模而采用的一种配售方案。它是指在基金募集期内,募集期末日前的有效认购申请全额确认成功,对最后一日的有
  普通文章 【投资技巧】巧用ETF挖掘市场投资机会   2009/3/8 9:58:44  作者:佚名   关键字:基金知识
ETF即交易型开放式指数基金,又称交易所交易基金,自2005年上证50ETF在交易所挂牌交易以来,已经有五只ETF品种在交易所二级市场上进行交易。由于ETF既可以在二级市场上交易,又可以在一级市场上申购和赎回,因此,ETF具备很多不同于封闭式基金和开放式基金的特点,在这里笔者主要从投资策略的角度阐述如何运用ETF来挖掘市场投资机会。  反弹后期用ETF替代题材股  由于ETF和标的指数涨跌的高度一
  普通文章 投基连载(四):“甲方”和“乙方”   2009/3/8 9:58:44  作者:佚名   关键字:基金知识
    投基连载(四)     “甲方”和“乙方”     未完待续     晓 峰:外号基金达人,多年经验的基民     马 凯:外号小马哥,外企年轻白领   
  普通文章 【基础知识】什么基金适合定投?   2009/3/8 9:58:44  作者:佚名   关键字:基金知识
问:定投哪类基金会比较好?   答:基金定投的好处是相对降低价格风险,适合无暇研究市场走势及精确掌握进场点的投资人,是一项适合中长期投资的方式。而且,基金定投相对收益率高。   以基民用一年时间每月定投1000元为例,假设市场先跌再反弹,基民在一年的时间段累积实现份额16948份,按照12月的平均净值计算,总资产规模为16100元,投资收益率为34.17%。   而如果该基民是在1月份一次性投资1
  普通文章 【基础知识】什么是前端收费后端收费   2009/3/8 9:57:32  作者:佚名   关键字:基金知识
申购费指的是购买开放式基金时支付给销售机构的手续费。申购费的收取方式有两种,一种称为前端收费,另一种称为后端收费。前端收费指的是在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式,后端收费指的则是在购买开放式基金时并不支付申购费,等到赎回时才支付的付费方式。   后端收费的设计目的是为了鼓励长期持有基金,因此后端收费的费率一般会随着持有基金时间的增长而递减,某些基金甚至规定如果持有基金超过一定期限,后端申购

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