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【基民故事】买基金学会量化筛选

2009-1-14 13:00:17  文章来源:不详  作者:佚名  【字体:

  作为一个资深的基民,小杜发现要选择出值得长期投资的好基金绝对不能人云亦云,可以通过设计“选购程序”的量化操作来进行。 

  2004年就入基金市场的小杜,是一个中等收入的上班族,没有什么时间盯看盘买卖股票,空闲时间里买卖点基金是他的一点小爱好。在这次市场牛熊交替的过程中,他在今年一月份就及时地把基金赎回,保住了“胜利果实”。“这主要是得益于我进行量化操作!”对此,他分外自豪。 

  目前市场上花花绿绿的各类基金,同类基金中各只基金也有不同的投资对象、投资策略等方面的特点。小杜在选择基金时候会设定几个程序,满足条件了才进行购买。 

  小杜将自己购买基金的程序总结为:买基金管理公司成立时间超过5年的;1年内和5年内开放式基金净值增长率排名都要在前20名以内;买基金经理不变动或者成立以来只变动一二次的。尤其重要的是,他表示要买“特别”的基金,“我购买博时裕富指数投资基金,是看中它采用了覆盖沪深两市新华富时A200指数;购买长盛指数增强型债券基金,是看中它“运行一年低于面值停收管理费”的承诺。这些细节可能是投资者选择基金非常重要的推动力,在同等的条件下有特别条款将增加基金的吸引力。 

  除此之外,小杜还设置了“止损线”。“有些基金很难进行长期投资,比如基金经理一年变动两三个的,或者运作了一年还不分红”,他还表示,长期投资并不等于拿着一只基金十年不放,一旦一只基金无法满足他的要求他就果断割肉赎回,而对于那些持续稳定增长则长期持有,而且从中选出一只最好的永久持有。 

  最后,基金申购费用高低也是小杜主要考虑的因素。在目前市场环境下,通过基金公司网上直销可以打4折,一般的申购费用只要0.6%。“选择后端收费比前端收费更上算,而且逐年递减,持有三年以上一般就快接近零了。”小杜介绍说。 

  “现在通货膨胀压力这么大,能战胜CPI最好的办法就是购买开放式基金。”观察基金已经有三年历史了,小杜觉得目前是个不错的买基金的时点,“基金销售市场最艰难的时候往往是基金最有投资价值的时候。” 


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