基金表现有上有落,投资成本却会不断增加。——约翰•博格尔
约翰•博格尔是全球最大两家共同基金组织之一——先锋集团的缔造者,在共同基金领域,他的地位如同巴菲特在
股票投资领域一样不可撼动。1975年,约翰•博格尔创建了一家将投资者利益放在第一位的独立基金公司——先锋集团。迄今为止,先锋集团在全世界管理着3700多亿美元的资产,为1000多万投资者提供服务。人们总是很想知道约翰•博格尔是如何做到在较短的时间内使先锋集团脱颖而出,成为世界上第二大
基金管理公司的。
约翰•博格尔的回答是“面对复杂,请回归简单”。不同于目前国内基金投资者看重预期收益的普遍思维,约翰•博格尔回归到最原始的获利原则:把投资成本放到第一位。他认为,基金表现由上有落,投资成本却会不断增加,因此,对成本的控制实质上是在保证我们的收益程度。因此,节省
基金投资成本这一环节不可小觑。我们应该如何来做到开源节流呢?
首先,我们可以利用网络购买基金。目前很多基金公司都在大力发展网上电子交易平台。电子交易可以说是既快捷,又方便,节省人力、时间等成本。同时网上交易的费率会相对低廉,并且还能省去很多去柜台购买的时间,让你足不出户就可以享受
基金优惠。
第二,看好某一只基金,应尽量选择在发行期间认购。基金的购买费有认购费和申购费之分,在基金首次发行期间的费用即是认购费。相比申购费率,
基金首发的认购费率一般较低,投资者择时投资可以降低不少交易成本。
第三,利用红利再投资节省申购费。红利再投资,是指把基金分红部分直接转化为基金份额。基金公司对红利再投资均不收取申购费,红利部分按照红利派现日的每单位基金净值转化为基金份额,增加到投资人账户中。这种方式能节省再投资的申购费用,也是控制
基金投资成本的一种方式。
第四,巧妙利用基金转换业务节省投资成本。一般情况下,同一家基金公司旗下的基金产品之间可以办理基金转换业务,费率上相较于赎回原有基金后申购新
基金而言,成本会有所下降。
要想在投资中获利,最简单的方式之一就是回归到成本控制上,投资者在选择基金产品时,应当就不同的
基金产品,针对不同的费率情况采取不同的策略,切不能对这些散乱的成本不屑一顾。节省的投资成本其实相当于投资获利,尤其是基市艰难时期,成本的控制更是不可忽视。