基金的持有份额怎么得来的? 红利收益和价差收益具体怎么算,还得从基金份额说起。 持有份额=买入金额/(1+申购费)/买入时的基金净值 举个例子,小刘在2017年2月13日(交易日)15:00前买入了A基金5000元,该只基金申购费为0,当天净值是2.5元(基金净值一般会在交易日晚上10点或第二天早8点由基金公司报出,也就是说小刘买的时候并不知道基金净值是2.5元)。 可以算出,小刘持有A基金份额=5000元/(1+0)/(2.5元/份)=2000份 红利收益怎么计算? 红利收益=持有份额*每份分红金额 举个例子,小刘在买进A基金后,一直持有准备等其涨起来卖出。碰巧A基金在2017年3月1日发放红利,每份基金份额派发红利0.2元。因为选择现金分红方式,所以小刘在3月1日有一笔基金红利收益。 小刘的A基金红利收益=2000份*(0.2元/份)=400元 基金买卖价差收益如何算? 基金价差收益=[基金份额*卖出时的基金净值*(1-赎回费)]-买入金额 接着举例子,小刘在分红后继续持有A基金,在3月15日,小刘发现A基金已经比买的时候涨太多了,于是决定赎回,当天的基金净值是2.8元(跟买基金一样,小刘赎回的时候也不知道基金的净值是2.8元),假设A基金的赎回费为0。 小刘的A基金价差收益=[2000份*(2.8元/份)*(1-0)]-5000元=600元从2月13日买入A基金到3月15日卖出,小刘赚了1000元(现金红利400,价差600)。 |
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