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鲁银-陈子鸣:个人如何投资白银(青岛鲁银投资)

2014-10-15 16:03:40  文章来源:第一金融网  作者:陈子鸣
文章简介:鲁银-陈子鸣:个人如何投资白银(青岛鲁银投资)

  与目前“遍地开花”的黄金投资产品相比,个人投资白银的渠道并不算多,主要为实物标准银条和金交所与商业银行所建立的白银T+D业务。但个人如何投资白银的门槛较低,价格波动也比黄金更大,适合更激进的投资者。

  2003年以来,白银价格出现了显着的上涨。与同为贵金属的黄金相比,白银的大宗商品属性更加显着,再加上白银市场相对较小,因此白银价格波动也更加剧烈。如在刚刚过去的2009年,一年间白银价格上涨幅度达到了57.46%,而同期黄金价格的上涨幅度不到25%。

  随着人们对于贵金属投资兴趣的日益浓厚,投资视野也不断拓展,如很多投资者就开始关注起白银投资。不过与目前“遍地开花”的黄金投资产品相比,个人投资白银的渠道并不算多,主要为实物标准银条和金交所与商业银行所建立的白银T+D业务。值得一提的是,尽管个人投资白银的门槛较低,但作为一种大宗商品,白银的价格波动较大,也给白银投资带来了较大的风险。

  个人如何投资白银实物,不少金银公司也有标准银条销售,对于白银有兴趣的投资者来说,这无疑是最为简单的途径。不过由于白银的单价较小,因此很多银条在铸造时往往采用了较大的规格,如在市场上销售的银条产品,常见的规格为1公斤——5公斤。

  对于银条来说,也存在着“溢价”的问题。目前市场上银条的主要供应商来自金银制品企业,他们在制定银条的销售价格时也采用了同样的原理。如果是以投资的目的来购入银条的话,首选自然是工艺较为简单的标准银条,这些银条的溢价比较低,更加符合投资的需要。

  投资者还需要考虑的一个问题就是银条的回购渠道。由于投资的目的在于利用白银价格的波动获取价差,待到白银价格上涨后只有将银条回购才有可能获得收益,以保证投资的流动性。与黄金回购渠道较多的特点相比,白银还有所欠缺。

  尽管金交所也已经开通了白银的实盘现货交易,但是尚没有对个人开放,在金交所平台上,个人可以参与的是白银T+D业务。目前,已经有多家银行为个人投资者开设了白银T+D交易,包括工行、兴业、民生和深发展。对于个人投资者来说,这也是一个可以试水的领域。

  个人如何投资白银t+d从业务模式上看,白银T+D的业务模式与黄金T+D业务几乎相同,其交易单位为1手=1000克。由于在T+D交易中使用的是杠杆机制,加上白银的价格比较低,因此投资门槛很低。

  白银T+D的手续费则是按照交易金额来计算,手续费率的范围大约为交易金额的万分之十四到万分之十八。相关资讯:251,4357,098不过,由于各家商业银行T+D业务推出的时间都不长,因此手续费竞争上也是火药味十足。如2009年末刚刚推出贵金属T+D业务的深发展,对于白银T+D业务的交易手续费最低可达到5折。同时,很多银行对于交易量较大的客户或是贵宾客户,制订的手续费率上也有优惠。

  除了保证金交易的特点外,白银T+D交易为双向操作,既可以看多也可以看空。这比起白银实物投资来说,拥有更大的操作空间。同时,T+D交易可进行夜市交易,而夜间正是贵金属交易最为活跃的时段。

  正是T+D产品上述的特点,很多人都会把T+D产品与期货进行比较。但是目前国内的期货市场上,还没有白银这样的交易品种。尽管相关部门已经将白银列入了未来期货交易的新品种,但在短期之内,白银T+D仍被视作白银期货的一种替代产品。

  除实物银条、白银T+D产品之外,较为普遍的投资产品还有银币。和纪念金币一样,银币更主要的投资点在于它的集藏特征,这也在很大程度上决定了银币投资的收益,因此我们就不把银币列为投资白银的对象。

  2003年以来,白银价格出现了较大幅度的增长。但很多投资者经常把金、银价格的涨跌混为一谈。事实上,白银作为商品的属性更加强烈,其价格因素受市场供需关系的影响更大。同时,白银价格的波动更为显着。这一点从表1中历年白银与黄金价格上涨幅度的统计数据也可以看到。从商业银行白银T+D业务的投资反映来看,普遍的现象是白银的价格变动幅度要大于黄金。因此,对于白银这样一种交易品种来说,投资者不仅要看到其中的收益,同样值得重视的是投资中的风险。

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