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纵论互联网券商-金融直击

2017/7/5 16:36:35  文章来源:第一金融网  作者:金融直击
文章简介:纵论互联网券商-金融直击

互联网券商,是金融科技发展下证券业务的创新,指通过互联网(线上)提供证券及其他衍生品交易活动相关的金融服务平台,业务范围涉及股票期货外汇债券、期权等上千个品种。

互联网券商是一个独立存在的金融形态,与“互联网+券商”与“券商+互联网”有着本质的区别,但都脱离不了证券业务根基,如果一家金融服务平台不支持证券业务,便不能称之为互联网券商。互联网券商业务是在证券业务的基础上进行横向延伸,拓展到期货外汇、期权、债券等其他金融衍生品领域。

互联网券商的特征

1、互联网化营销模式

2、品种全面

2、真实交易

互联网券商凭借自己的营销渠道优势,通过其网站和软件,为更多的投资者提供全面、准确的市场资讯及综合性金融服务。投资者利用互联网即可进行签约开户、交易委托、支付和交易执行。

互联网券商的起源

互联网券商最早起源于美国,得益于1975年美国取消固定佣金制度,互联网券商的雏形开始初现。如果深入研究互联网券商的发展历程可以看出,其产生与佣金制度的改革、计算机及互联网技术的进步、分业经营限制的突破等紧密相连,其中美国与日本是互联网券商发展最为典型的国家。

美国的主要互联网券商有:盈透证券、E-trade、嘉信理财、斯考特证券等,其中盈透证券是全球最大的互联网券商,纳斯达克上市公司,目前市值超过150亿美金,并且拥有中国证监会备案。

日本的主要互联网券商有:SBI证券、乐天证券、Monex证券等,其中Monex证券是日本技术最为领先的证券,Monex证券对系统开发和技术网络稳定与安全进行了大量投入,奠定了互联网证券领域的技术优势,并通过不断丰富交易品种,创造特色服务,来提升客户体验。

互联网券商在中国的发展

国内的全球资产配置需求。

“未来已经来临,只是尚未流行。”硅谷精神教父凯文·凯利的这句话,用来形容当前中国居民全球资产配置的需求非常恰当。当前,国内的投资现状:楼市新政不断出台,房价阶段性见顶,储蓄利率连年下调,股市持续走熊,以及实体低迷,震荡格局延续。中国投资者的投资渠道愈发有限,如何寻找资产保值增值方式成为一大议题。

据相关数据表明,2016年上半年,我国证券投资逆差331亿美元,折合人民币2277亿,对外证券投资净流出(资产净增加)高达2593亿人民币。中国家庭全球资产配置的比例仅为4.8%,而发达国家平均在15%,巨大市场和极低的渗透率,说明全球资产配置市场有着极大的空间等待释放。

快速增长的国民财富与海外资产配置的超低比例、高净值投资者的多元配置需求与国内海外投资机构的匮乏,两者之间强烈的反差显示国人进行海外资产配置已是大势所趋。在市场需求推动下,国内互联网券商应运而生,针对投资者在投资海外市场时遇到的各种困难,推出相应的产品和服务,为其投资境外提供便利。

政策导向。国家大力倡导“促进互联网金融健康发展”这一重要方针及加快实施“互联网+”发展战略,给“互联网券商”的创新发展带来了难得的历史机遇和前所未有的推动力。

海外互联网券商在中国“水土不服”。中国拥有巨大的海外资产配置市场,海外互联网券商看准机会,开始进入中国市场,为中国投资者增加了海外资产配置渠道,但其服务存在一定痛点:

① 开户流程复杂。一般海外开户时需要填写50多项资料,没有丰富投资知识的投资者很难独立完成,开户时间更是长达一周左右。

② 本地化服务欠缺。海外互联网券商的中文客服人员普遍较少,甚至有的海外互联网券商整个亚洲区仅有十位工作人员,且专业度有限,不能有效解决投资者所反映的各种问题。由于时差的问题,美股开盘时间是北京时间21:30(夏令)或者22:30(冬令),当中国投资者真正需要客服的时候,海外互联网券商的中文客服已经下班。

③ 交易软件体验差。很多海外互联网券商的软件,都存在安装困难、功能复杂难用等问题,其交易软件大多针对专业投资者设计,普通散户需要进行系统的学习与不断的研究才能适应。有些软件更是没有中文版本或者汉化不完全。拿最简单的搜索功能来说,很多软件不能直接用中文检索股票名称。比如投资者想购买苹果公司的股票,搜索“苹果”是没有结果的,只有知道代码(AAPL)才能搜出来。

风投大佬布局。国家政策导向叠加巨大的市场需求双重利好,吸引了无数风投大佬纷纷注资布局互联网券商,这其中包括腾讯、中信、小米、网易、盛大、平安、红岭创投、真格基金以及个人投资者,如投资大鳄吉姆罗杰斯和天使投资人薛蛮子等,行业累计融资近百亿元。

中国互联网券商的分类

目前,国内互联网券商主要分为两类,即市场驱动型和技术驱动型。

1、市场驱动型。此类互联网券商提供的交易品种相对较少(如美股港股),侧重市场开发和运作。

代表券商:老虎证券、富途证券。

竞争优势:以老虎证券、富途证券为代表的市场驱动型互联网券商,擅长投资教育,拥有强大的资讯平台,易利用渠道整合形成独特宣传优势,市场开发效果好,普遍获得风投大咖注资。

迄今为止,老虎证券已获得小米、中信、真格基金、华创资本、吉姆·罗杰斯等数十家知名机构和投资人的数亿规模投资,老虎证券2016年全年交易额超过1200亿,单月交易额破150亿人民币。富途证券共获得腾讯、经纬中国、红杉资本超2亿美元规模的A、B、C三轮融资,平台累计交易额逾5000亿元,单月交易金额突破300亿,用户数超过350万,且以每年500%的速度增长,估值达到独角兽级别。

2、技术驱动型。此类互联网券商提供的交易品种最为全面(涵盖股票期货外汇债券、期权等上千个品种),同日本技术最为领先的互联网券商Monex证券有着相似之处,侧重技术研发和优化客户体验。

代表券商:中盈网。

竞争优势:以中盈网为代表的技术驱动型互联网券商,更多的将人力、物力、财力投入到交易软件研发和软件性能提升,在交易品种多样性方面拥有较大优势,能够根据投资者需求及时优化交易体验。

中盈网是青海云讯信息技术有限公司旗下品牌。作为国内第一家专业的互联网券商交易软件提供商,云讯科技在交易软件研发领域拥有雄厚的技术实力,并且完成了多项关键技术攻关,创新的引入了涵盖股票期货外汇债券、期权的全品种交易系统,率先将互联网券商业务从证券领域拓展到金融衍生品,突破了一般交易软件只能进行单一品种交易的限制,从技术层面来说,云讯科技旗下的中盈网在互联网券商细分领域已经全面领先。

中国互联网券商发展趋势

随着“互联网+”成为国家级战略计划,以及中国人民银行成立金融科技(FinTech)委员会,“互联网+”和“金融科技(FinTech)”理念逐渐开始引领当下企业竞争、行业竞争以及国家竞争的新常态。同时,随着中国投资者海外资产配置需求的持续增长,互联网券商有望因此受益,进入高速发展期。

未来,提供单一功能和服务的互联网券商将难以满足国人海外资产配置的需求,市场驱动型互联网券商和技术驱动型互联网券商将逐渐融合,无论在交易品种、软件性能、交易体验还是宣传推广、投资教育方面,互联网券商提供的技术和服务都将不断优化和升级,以便为中国投资者打造更好的海外资产配置平台。

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