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　　中科金财:高举高打的资产证券化先锋

　　类别：公司研究 机构：长江证券股份有限公司 研究员：马先文 日期：2015-07-27

　　报告要点

　　成长彻底蜕变,抢滩万亿市场

　　公司为国内智能银行领军企业,技术雄厚,首创“iBank”智能银行整体解决方案,并参与多项金融行业标准制定,各级银行客户150 多家;资源高端, 承担公安部、质检总局、证监会、银联等核心机构数据中心运维;管理卓越, 多层次合伙人体系汇聚大量优质人才。2014 年,公司确立“互联网金融” 战略以来,外延布局如火如荼,迅速参股两大金交所,并与多方达成战略合作,抢滩万亿资产证券化市场,公司属性也彻底蜕变,由传统IT 服务商转型为互联网金融企业。

　　汇聚三方资源,生态浑然天成

　　公司志存高远,追求共赢,完美融合资金、平台、资产三方资源,缔造互联网金融生态圈。资金端:公司深谙中小银行生存之困,针对其互联网转型、资产管理的迫切需求,搭建独立第三方互联网银行联盟平台,助力中小银行转型互联网,实现轻资产运作,并汇聚大量闲臵资金,对接金融资产交易所收益稳健的优质资产资源。平台端:参股大金所、安金所,携手浙金所,引进成熟模式,对接自有资金端、资产端资源,未来有望以相同模式在全国范围迅速复制;资产端:1、与政府深度绑定,尽享万亿级别项目资源,联袂华夏幸福,进军新城运营项目;2、银行信贷资产证券化需求强烈,主动资管大势所趋,公司诸多银行客户资源将为其切入该领域赢得先机;3、携手中航资本,试水军工资产证券化;4、聚集大量资产购买方(中小银行)资源,盘活信托受益权转让市场。

　　尽享行业盛宴,给予“推荐”评级

　　公司战略清晰,管理卓越,外延布局迅速,内生动力充足,互联网金融生态圈完美融合各方资源,尽享万亿盛宴,我们坚定看好其未来的成长空间,预计2015、2016、2017 年EPS 分别为0.57 元、0.76 元、1.02 元,给予“推荐”评级。