三类基金巧投资 442比例投资攒出百万留学金
2010-9-10 8:47:31 文章来源:不详 作者:佚名
肖先生,现年32岁,广告创意总监,税后月收入13500元,年终奖10万元;有社保;
妻子,现年30岁,行政经理,税后月收入5500元,年终奖1万元,有社保;
女儿,现年4岁,家庭未为其投保商业保险;夫妻双方父母均有退休金
目前家庭月支出为12900元。家庭现有现金2万元,房产市值72万元,银行理财产品28万元,基金定投市值2万元,家庭总资产为104万元。负债总额为20万元,全为房贷余额。
理财目标
1、下半年利用当前资金购买一套小户型投资性住房,用于出租
2、准备女儿高中毕业后出国读书的费用
3、50岁退休时储备养老金200万元
汉和理财 理财规划中心 何昊制定理财方案
一、财务分析
肖先生家庭处于家庭成长期,收入较高,支出也比较合理,负债较少,整体来讲,家庭财务是比较健康的。家庭年收入为33.80万元,支出为15.48万元,家庭年结余比率为54%,高于参考值30%,说明家庭利用收入实现资产增值的能力较强。家庭的保障意识不足,保障既不充分也不全面。
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