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深港通投资,你应注意的几个问题

2016/11/30 9:44:06  文章来源:嘉丰瑞德  作者:嘉丰瑞德
文章简介:

11月25日,中国证监会和香港证监会联合公告,发出重大利好消息,深港通将于12月5日(下周一)正式开通。

深港通

那么对于证券投资者来说,想开通深港通应该注意些什么,需要具备哪些条件呢?

个人投资者开通深港通门槛

个人投资者开通深港通:账户资产不低于50万元满足投资者适当性的其他要求。

个人投资需求

除了账户资产不低于50万元的门槛,个人投资者参与港股通还需要满足以下条件:

1、通过证券公司评估,满足知识水平、风险承受能力和诚信状况等方面的要求;

2、不存在严重不良诚信记录,不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则规定的禁止或者限制参与港股通交易的情形。

另外,个人投资者还需签署风险揭示书,并且与证券公司签署委托协议后方可参与港股通交易。

开户后可以买卖哪些股票

港股通的股票范围是恒生综合大型股指数的成份股、恒生综合中型股指数的成份股、定期调整考察截止日前十二个月港股平均月末市值不低于港币50亿元的恒生综合小型股指数的成份股,以及A+H股上市公司在港交所上市的H股。

不过,由于相关指数成分股可能会调整,对于被调入的港股,既可以买入也可以卖出,但被调出港股通股票且仍属于港交所上市股票的,不得通过港股通买入,但可以卖出。

买卖的结算问题

投资者通过港股通买卖港股股票,均以港币报价成交,实际支付或收取的是人民币。在交易结算过程中,港币与人民币的换汇处理,由中国结算与结算参与人负责完成。

投资额度问题

深港通不设总额度限制,但为防范资金每日大进大出的跨境流动风险,国家对深港通仍设置了每日额度的限制。

深港通额度

买卖支付的税费

港股市场和内地市场的税费安排存在不同,买卖港股,应当按香港市场相关规定缴纳税费。这主要包括交易税费、结算及交收服务费用、存管和公司行为服务费用等,具体见下图:

深港通税费

而为简化对内地市场的相关收费项目,对港股通持股统一收取证券组合费,以代替香港结算针对香港本地市场原收取的证券存管、代理人服务等多项费用。中国结算依据相同标准,对每个持有港股的A股证券账户进行收取。

以上是深港通的一些“硬性条件”,除此之外,投资者要投资港股还需要注意:

1、不同市场的交易制度差异

在交易时间上,港股通仅在深港两地均为交易日并且能够满足结算安排时开通。港股的交易时段跟内地也略有差别,交易时间更长。

另外香港如果是圣诞前夕(12月24日)、新年前夕(12月31日)及农历新年前夕(农历腊月最后一天),交易日时间仅为半天,跟内地的全天也有所不同。

此外,不同于内地A股市场的T+1交易制度,港股实行T+0回转交易、T+2 交收制度,也就是说投资者买入港股当天即能卖出,而卖出时在T+2日完成交收前仍享有该证券的权益。

2、订单更改

港股通订单如果已经申报的,不得更改申报价格或数量,但在联交所允许撤销申报的时段内,未成交的申报可以撤销。

3、港股无涨跌停制度

港股美股市一样,不设涨跌停制度,因此股价的波动性可能非常巨大,特别是当出现一些突发性的事件后,股价可能剧烈波动。

4、市场信息获得有区分

投资者还需要注意的是,投资者通过港股通业务获得的香港证券市场免费一档行情,与付费方式获得的行情相比,在刷新频率、档位显示等方面存在差异。

5、投资需要注意“垃圾股”、“仙股”

港股尽管有很多大市值股票,但其中也有很多“仙股”、“垃圾股”,这些股市值小、业绩差、股价低,且股价长期低迷、交易冷淡,这类股票并没有多少投资价值。

嘉丰瑞德理财师提醒,在港股中,不少垃圾股的名字可能听起来很高大上,甚至是以“中”字打头,但其实还是垃圾股,投资者要小心,不要误投了。

如何选择配置资产的问题

当然,如果投资者想追求投资的稳健,也可以选择国内的一些证券投资品种,像嘉丰瑞德推介的众星拱月MOM证券投资计划这类量化投资品种,投资最大回撤小、风险小、收益较高,是非常不错的长期投资标的。目前,具备深港通的资金实力即可配置众星拱月MOM这款明星产品。

总体来说,下月即将开通的深港通给了不少投资人以期待,但真正投资时,建议还是多加小心。注意熟悉规则、适应不同的投资环境、投资风格、投资逻辑,切勿生搬硬套内地股市的操作经验。

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