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指数基金适合定投

2007/9/23 8:04:14  文章来源:不详  作者:佚名
文章简介:


  读者:近期股市震荡加剧,上周二沪深市场震荡走低,上证综指暴跌4.45%,深证成指暴跌4.40%;周三市场宽幅震荡,上证指数振幅高达3.26%,当日最低探至5025.34点,最高5192.30点。在目前这种震荡行情下,该投资哪种基金呢?

  万家基金:虽然近期市场震荡加剧,但未来经济增长预期良好,上市公司业绩增长乐观,未来一年市场有望继续上涨。在这种牛市周期中,指数基金是分享牛市果实的有效投资工具。因此挑选牛市中的各类基金,选择指数基金进行定投,能较好地分享牛市盛宴的一杯羹。统计显示,今年上半年,指数基金净值增长率高达73.37%,远高于偏股型混合基金62.80%以及股票基金65.70%的净值增长率。

  同时,建议投资者采取定期定投的方式投资指数基金。一方面,长期投资理念是定期定额累积财富最重要的原则,而指数基金在长期市场中表现最为优异。如果把定期定投看作是长期投资的方法,那指数基金则是长期投资的工具,通过定期定投指数基金,可使得基金定投理念(方法)与指数基金(工具)在长期投资上的优势得到完美结合。

  另一方面,市场的震荡也为投资者提供了降低仓位成本的契机。指数基金的一个重要好处是风险控制和降低平均成本。

  对标普500指数的市场波动分析发现,如果投资期限是两年的话,每两年计算收益率,市场波动率为20%;如果以5年期计算,波动率下降到8%左右,如果投资期限是10年,波动率就下降到4%。可见,在长期市场中,指数基金投资期限越长,承担的风险越低,因此平衡市场风险的特点显著。而通过长期投资对风险的平衡,也正是定投的出发点。因为对于普通投资者而言,由于难以做到准确的市场判断,他们希望通过定期定投使投资成本趋于平均,降低风险。统计数据也显示,虽然定期定投只是些零敲碎打的小额投资,但著名的“平均成本法”策略在定期定投上得到较好的诠释。(吴玥 整理)

  

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