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基金课堂文章列表
  普通文章 定投宜选积极型基金   2007/8/6 15:11:48  作者:佚名
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理财周报记者 姚嘉雯   邓女士:我在工行和建行先后买了5只基金,每只投资额都是2万元左右,感觉总收益并不理想,我该怎么处理?   理财周报:这其实是两种投资思路的选择,是集中投资还是分散投资。专家建议不管资金多少,购买基金以2-3只为宜。投资太多的基金,的确能有效地分散风险,同时也分摊了高收益的可能,也带来个人资金管理上的混乱。建议你集中资金优选2-3只基金进行投资,并进行有效组合,如一部分购买
  普通文章 选择前端还是后端收费   2007/8/6 15:11:44  作者:佚名
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■季凯帆  在申购基金的时候,都会涉及到一个问题,就是如何支付申购费用?是选择前端收费还是后端收费?要说明的是,并不是所有的基金都提供申购费的后端付费方式,但如果有这种选择的时候,则必须是要考虑的问题。  以广发聚富基金的申购费率为例。  前端收费模式:即在购买基金时,收取认购费或申购费的收费方式。  后端收费模式:即在购买基金时,可以先不用支付认购费或申购费,而在赎回时支付。基金持有年限越长,费
  普通文章 ETF和LOF有何不同   2007/8/4 19:57:40  作者:佚名
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本报记者 余喆  “这个ETF基金说的是什么呀?”一大早,无双就攥着报纸冲到了小侯跟前。  吕小侯定睛一看:《今年以来5只ETF基金中4只净值实现翻番》,不禁莞然一笑。“我说你怎么会开始钻研基金知识了呢,八成是看到‘翻番’两字了吧?”  无双小脸一红,但转瞬间就恢复了正常,呵斥道:“我就是爱学习,快详细介绍一下。”  小侯招架不住,赶紧百度了一下:ETF是英文全称ExchangeTradedFun
  普通文章 如何看基金季报   2007/8/4 19:57:39  作者:佚名
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在一份基金季报中,普通投资者很难也无需面面俱到,要重点关注的一般来说是该基金产品的投资组合、投资策略、份额变化和净值表现等。  一看投资组合。基金的季报将披露占基金净值前十名的重仓股明细和按行业分类的股票投资组合(债券和货币基金除外)。这是考察基金投资风格和选股思路的重要依据。从重仓个股的行业和特征可以在一定程度上看出基金经理的投资偏好。你还可以通过持股集中度来看基金投资的分散度。此外,如果十大重
  普通文章 下半年养基胃口别大   2007/8/4 19:57:39  作者:佚名
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基金在单边牛市中,最有效的股票资产配置比例就是满仓操作,但因为开放型基金需要保持一定的资金以应对投资者的赎回需求,加之一些股票型基金对股票资产的最高配置也有一定的限制,因此在实际操作中股票型基金无法达到满仓的状态。   因此,投资基金的绝对收益预期应降低,而相对收益预期可以提高。这样的判断落实到具体的投资策略上,就是要加强投资的风险意识,适当控制基金、股票的投资比例;在基金和股票的品种选择上,可以

  普通文章 股市震荡 选购基金有讲究   2007/8/4 19:57:37  作者:佚名
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股市震荡,投资于股票的基金也跟着忽起忽落。而相比股民,基民显然“幸福”一些,经过股市的一轮考验已经能明显看出,基金避险能力优于炒股。然而,选一只基金显然比选股难度大一些。如何投资基金成为投资者新的烦心事。专家提醒,买基金最好综合考虑自己的收入水平、风险承担能力等。   基金定投“零存整取”博收益   “我几乎不关注收益情况,只当零存整取了。”基民小曹有两只定投基金,均是风险收益较高的股票型基金。在
  普通文章 什么是QDII   2007/8/4 19:57:37  作者:佚名
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何为QDII QDII是Qualified Domestic Institutional Investor (合格的境内机构投资者)的首字缩写,是指在人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放条件下,有控制地允许境内机构投资境外的一项制度安排。对老百姓来说,QDII(合格境内机构投资者)可以实现代客境外理财业务,投资者将手上的人民币或是美元直接交给银行、保险公司、基金公司等,让他们代为投资到国外的资本
  普通文章 牛市中指数型基金值得关注   2007/8/2 10:57:44  作者:佚名
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□中国银河证券股份公司研究中心 王群航  概念  指数型基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则,以期实现与市场同步成长的基金品种,在一级分类上属于股票基金。指数型基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成份股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。指数基金运作的核心是通过被动地跟踪指数,在充分分散个股风险的同时,获取市场的平均收益。在以牛
  普通文章 什么是基金转托管   2007/8/2 10:57:41  作者:佚名
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什么是基金转托管?  转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。  办理转托管业务需携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的相同。  转托管份额有无限制?  基金持有人在进行转托管时,可以将其在一个销售机构(地点)所购买的基金份额一次性全部转出,也可以部分转出,但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于《基金契约》规定的最低持有份额。若转托管
  普通文章 基金经理人运作风格分类   2007/8/2 10:57:40  作者:佚名
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Style Guide of Hedge Fund Pros  ◎ 交易员(Trader)  研究证券价格的短期波动。交易员并不需要评价所交易股票背后公司的价值或是某种汇率水平是否恰如其分。只要对证券的短期走势给出意见就可以了。  ◎ 拣股者(Stock Picker)  与交易员不同,拣股者倾向于分析一家公司(或一个行业或某个国家)的商业基本面,在此基础上赌未来发展走势。与交易员相比,他们更倾向

  普通文章 不是所有的基金做定投都划算   2007/8/2 10:57:39  作者:佚名
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理财师建议:仅限股票型基金   本报讯(记者 王丹妮 通讯员 方海清 汪洋)洪女士有5万元钱准备购买基金,但人家都说基金定投好。于是,她采用了每个月平均购买基金的方式。中行理财师昨日却表示:基金定投并不是合适于任何情况。   据了解,现在市民购买基金,大多都采用基金定投的方式。即每个月投入固定金额,以委托银行划账的形式,购买指定开放式基金。但中行银行卡理财人员认为,基金定投具有平均成本、控制风险的
  普通文章 简单投资心法   2007/8/2 10:57:27  作者:佚名
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花样游泳是最美的一项比赛,也是看起来最复杂最难的一项运动。外行人看来实在是高不可攀的一项运动。但是参赛选手在采访中却表示:其实很简单——只要按照规定,踩准节拍,专心做好自己的动作就行。   听起来就像是最最简单的“心法”,但有时候很多看起来复杂的东西,事实上都可以这么简单,比如说我们的基金投资。其实看似复杂的基金投资,也可以很简单。那就是“它傻瓜、您聪明”的定期定额投资。按照事先约定,每月按时自动
  普通文章 杨再平:发展REITs要从政策上解套   2007/8/2 10:57:22  作者:佚名
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中国银监会研究局副局长杨再平在昨日召开的中国资本时代的来临与挑战论坛上表示,推行REITs即房地产投资信托基金可能是我国房地产业摆脱目前各种困境的蹊径,推行这个产品需要从政策上解套。   目前,我国房地产业发展面临着众多的困扰,如需要快速发展、过度依赖银行、双紧调控供求、高额垄断利润、价格增势难控等。为避免出现类似日本房地产泡沫教训、美国次级抵押房地产贷款风波的严重的后果,国家也连续出台了很多措施
  普通文章 基金持有人信函   2007/8/2 10:57:20  作者:佚名
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问:分红一般都在什么时候,是不是赚了一些钱后公司就开始分红了,有没有一定的期限?  答:根据《证券投资基金法》及其他相关法规的规定,封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,且年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。  对于开放式基金,应当在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例,除此之外,通常大多数开放式基金会在合同中约定,基金分红需符合下列条件:  1.基金收
  普通文章 如此基金是否值得长期投资   2007/8/2 10:57:19  作者:佚名
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王艳伟  深圳的老李算得上是老基民了,他从2004年底就开始买基金,并将自己看好的某只基金一直持有至今。  老李说他的长期投资其实是无奈的选择,“2004年底我买基金时,熊市还没有结束,基金净值持续处在面值以下,我不愿意在亏损时赎回基金,所以只好一直持有到现在。”  等待终于有了收获,老李已经从这只基金上获得了接近100%的收益。不过,与同期成立的其他基金相比,这只基金的业绩表现属中下等。现在,老

  普通文章 读懂基金评级要从分类开始   2007/8/2 10:57:17  作者:佚名
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⊙Morningstar晨星(中国) 王蕊  随着基金数量与种类的增多,基金评级对投资者的引导作用在增大。投资者不能只去数一只基金是几颗星,更重要的是了解基金评价方法背后的基础———基金分类,以及由此衍生的同类基金相对表现的含义。  以基金实际组合为基础  对于国内开放式基金,根据基金的资产类型,晨星将其分为七类:股票型基金、积极配置型基金、保守配置型基金、普通债券基金、短债基金、货币市场基金和保
  普通文章 新发基金谁赚钱最快   2007/7/30 10:19:33  作者:佚名
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晚报讯 近来投资基金热持续高温,但去年以来投资新基金究竟赚钱几何?   截至7月23日,从去年4月以来成立的偏股型新基金中,指数型基金表现最佳。去年4月13日成立的华安上证180ETF基金截至7月23日的还原后份额净值已经达到了3.438元。分析人士认为,去年以来权重股的单边上涨是指数型基金脱颖而出的重要原因。但今年以来指数的震荡幅度明显加大,指数型基金能否续写去年的辉煌还面临很多的不确定性因素。
  普通文章 创新型封闭式基金大成优选投资问答(2)   2007/7/30 10:19:32  作者:佚名
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1、大成优选基金的投资范围是什么?  与现有的封闭式和开放式基金不同,大成优选基金可100%投资于股票,股票投资比例范围为基金资产的60%-100%,其中,权证投资比例范围为基金资产净值的0-3%。固定收益类证券和现金投资比例范围为基金资产的0-40%,其中,资产支持证券投资比例范围为基金资产净值的0-20%,现金和到期日在一年以内的政府债券等短期金融工具的比例最低可以为0。如法律法规或监管机构以
  普通文章 探营基金公司   2007/7/30 10:19:29  作者:佚名
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 2004年至今的基金总净值和基金个数(制图:唐帅 来源:银河证券基金研究中心)         眼下,越来越多的老百姓投资基金。那么,基金公司究竟是如何运作的?他们如何替投资者理财呢——     最新统计数字显示,截至今年6月底,全国的基金规模已达12399.96亿份,比年初时的6220.67亿份增长了近一倍。         当越来越多的人成为“基民”的时候,人们对基金公司也生出了许
  普通文章 震荡中可从两方面规避风险   2007/7/30 10:19:27  作者:佚名
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在目前持续的震荡行情中,基金经理究竟该采取怎样的投资策略?日前,记者采访了诺安价值增长基金的基金经理段鹏程,为投资者讲述如何在震荡行情中规避风险并获得稳定收益。   在最近一段震荡行情中,诺安价值增长基金的表现非常突出,究竟在震荡行情中如何规避风险以获得稳定收益呢?段鹏程表示,在震荡行情中规避回调风险可从两方面来完成,一方面是注意到市场较高的估值水平,通过对宏观政策面的研读,把握到市场要调整的信号

  普通文章 创新型封闭式基金大成优选投资问答(1)   2007/7/30 10:19:26  作者:佚名
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1、大成优选股票型证券投资基金是什么类型的基金?     大成优选股票型证券投资基金是创新型封闭式基金。它立足于我国证券市场现有制度环境和技术条件,充分发挥封闭式基金规模固定的优势,通过在治理结构、投资管理、收益分配、救生艇条款和信息披露等五方面的改进,对原有封闭式基金进行改造和创新,以消除封闭式基金的高折价现象,更好地满足投资者的理财需求。该基金是近5年来,也是2004年6月《基金法》实施以来发
  普通文章 价值投资不等同投资大盘蓝筹   2007/7/26 10:17:16  作者:佚名
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按照万家基金研究总监刘晓康的观点,价值投资是排除心理因素、过滤短期干扰,取得长期稳健收益的有效方法。我国自2001年开始的熊市,引发了投资者的深刻思考,价值投资理念也被投资者所认可。但价值投资的方法也不是不变的。最初的价值投资者只对公司价格低于资产价值的公司感兴趣,后来巴菲特发现具备成长性的公司经过一定时间的发展,投资价值也十分明显,逐步形成了对成长性价值的评估方法。而今天人们对组织资本、竞争力、
  普通文章 基金定投可规避选时风险   2007/7/26 10:17:15  作者:佚名
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主持人   目前大盘仍然处于调整期,但在现阶段宏观调控政策不断出台的背景下,不论是投资方式的选择还是投资时点的选择,难度不断增加。这时基金定投的优点就显现出来了,而且这种投资方式还特别适合刚上班不久,资金量不大的年轻人。如果您决定采用定投方法来买基金,那么“基金导航”的三个建议可以助您提高收益。   ■基金聚焦 贵在坚持的致富方法   眼下,个人投资者购买开放式基金有两种选择:单笔单次买入或定期定
  普通文章 买卖开放式基金有哪些费用   2007/7/26 10:17:14  作者:佚名
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和其他投资方式一样,投资开放式基金也需负担一些费用的支出,具体的费用种类及标准可以查阅基金的合同或招募说明书。一般来说来,从投资者购买基金到赎回为止,涉及的主要费用包括两大类:  第一类,投资者直接负担的费用,或者说一次性费用。  (1)认购费:是向在基金设立募集期内购买基金的投资者收取的费用,有的基金认购期间相对基金合同生效后的申购有费率上的优惠。认(申)购费有前端收费和后端收费两种方式:前端收
  普通文章 买卖开放式基金有费用哪些   2007/7/26 10:17:13  作者:佚名
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投资开放式基金也需负担一些费用的支出,具体的费用种类及标准可以查阅基金的合同或招募说明书。   一般说来,从投资者购买基金到赎回为止,涉及的主要费用包括两大类:第一类,投资者直接负担的费用,或者说一次性费用。   (1)认购费:是向在基金设立募集期内购买基金的投资者收取的费用。目前国内的开放式股票基金的认购费率一般为申购金额的1%~2%,复制类基金的认购费率全部是2%,是收费标准最高的一种。   

  普通文章 ETF的疑问   2007/7/26 10:17:12  作者:佚名
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今年以来,指数基金的整体收益率高达75%,超过了主动管理的其他各类别的基金,其中又以深证100表现最佳,易方达深证100ETF以109%的净值增长率居于指数型基金之首,并位列所有基金收益率之前,引起投资者的普遍关注和咨询。   ETF的疑问一:ETF到底是什么?   ETF的全名为“Exchange Traded Funds”,缩写为“ETF”,直译过来即“交易所交易基金”。上证所推出50ETF的
  普通文章 基金常识有问必答   2007/7/26 10:17:11  作者:佚名
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问:基金的认购、申购、赎回是否能做异地交易?比如说我原来在天津市居住,买了好多的基金,而现在又迁居到北京,我以前买的基金还能不能申购赎回和转换?是否都得赎回来,再挪到北京?   答:基金的认购、申购、赎回可以做异地交易。有的代销机构需要投资者办理转托管后方可受理异地发起的基金交易业务,而有的代销机构则无需转托管,具体规则请咨询您当时购买基金所在的代销机构。但如果你是通过基金公司的网上直销渠道,则不
  普通文章 基金分类   2007/7/23 14:33:43  作者:佚名
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什么是收费基金?什么是不收费基金?  根据投资者买卖基金凭证时是否需要支付销售费用,可以将基金区分为收费基金和不收费基金。销售费用是指为支付基金宣传和经纪人佣金所收缴的费用。销售费用又可以分为两种,一种是认购费,即购买基金时所交纳的手续费;另一种是赎回费,即买回基金时所收取的手续费。一般称认购费为前收费,赎回费为后收费。  收费基金是指投资者在购买基金时,需要支付一定的销售费用的基金。  不收费基
  普通文章 基金投资主攻大盘蓝筹   2007/7/23 14:33:41  作者:佚名
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证券投资基金第二季度报告开始发布。18日披露的20家基金公司旗下96只基金的季报显示,期末基金的股票投资重新出现向大盘蓝筹股集中的迹象,招商银行、宝钢股份、长江电力、万科、中国平安等股票几乎成为各家基金的“必配品种”。一度消失的“二八”现象再度出现在基金的投资组合里。   根据WIND资讯统计,96只基金的投资组合明显偏“蓝”。招商银行、浦发银行、万科、中信证券、中国平安等各行业的龙头公司成为基金
  普通文章 人生四大阶段购买基金各有技巧   2007/7/23 14:33:39  作者:佚名
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针对不同市民的年龄和经济情况,不同基金有不同的适合人群。      交行理财专家为处于四大阶段的人群指定了不同的基金投资规划:   第一类新鲜社会人群,股票型基金就非常适应这一人群,建议使用定期定额的基金投资方式;   第二类是成家立业人群,建议加强现金管理,采用“自动代客申购”业务把家庭的一部分备用金投资货币型基金,对于每月节余用定期定额投资的方式投资股票型基金或混合型基金;   第三类人群是中

  普通文章 基金辞典   2007/7/23 14:33:38  作者:佚名
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编辑按语:从本期起,本刊与北京华信汇金理财顾问有限公司联合推出“理财辞典”栏目,对投资、理财的一些基本概念进行专家解读,以普及理财基本知识。  基金  基金是一种投资方式,也是一种金融工具。基金将很多投资者(无论大小)的资金汇集在一起,成为一个资金池,然后用这些资金去投资于股票、债券、货币等金融工具。投资获得的收益在向基金管理人支付管理费后由所有的基金持有人均分。由此可见,基金是一种间接投资工具。
  普通文章 选好基金让你笑到最后   2007/7/23 14:33:36  作者:佚名
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基金在股市震荡情况下受到投资者的青睐。如何选择基金,如何利用基金理财开始成为投资者的必备技巧。专家建议,不同人群、不同资金额度可以采取不同的投资方式。尽管定投不一定带来最大的投资回报,但却是一种合适的投资方法。对于有固定收入的上班族来说,由于无法准确预测市场的涨跌,定期定额的理财方法可以降低投资风险。   投资者应该怎么做?专家建议,先做一次性投资,再安排每月或每季定期投资,树立长期投资的目标,同
  普通文章 根据投资偏好选基金   2007/7/20 11:54:45  作者:佚名
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汇丰晋信旗下三只基金将于周五起,在建设银行全国近14000个网点同步上线申购。投资者可通过建行柜台、网上银行以及电话银行等渠道,开办这三只基金的开户、申购、赎回等业务。这三只基金各有特点,供不同类型的人投资选择。   汇丰晋信三只基金均有各自鲜明的特色,适合不同风险收益偏好的投资者。能承担较高风险的投资者,可以选择主要投资成长类股票的汇丰晋信龙腾股票型基金,汇丰晋信龙腾股票型基金的特点是注重成长、
  普通文章 基金合同包含哪些内容   2007/7/20 11:54:44  作者:佚名
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基金合同的主要内容包括:基金的持有人、基金管理人、基金托管人的权利和义务;基金的发行、购买、赎回与转让等;基金的投资目标、范围、政策和限制;基金资产估值;基金的信息披露;基金的费用、收益分配与税收;基金终止与清算等。  与一般的“委托理财协议”不同的是,基金合同并不是要投资者去与基金管理人、基金托管人签约,在投资者充分了解基金的合同内容基础上,投资者认购基金的行为就意味着默许了合同,愿意委托该基金
  普通文章 现金分红与红利再投资   2007/7/20 11:54:44  作者:佚名
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⊙Morningstar晨星(中国) 王蕊  近期,许多基金开始大面积分红、甚至高比例分红,投资者拿到大把大把的红利自然喜形于色。  对于分红方式,投资人有两种选择,一是分配现金;二是再投资,即将分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位扩大投资规模。对于这种方式,基金公司通常情况下不收取申购费,鼓励投资者继续投资该基金。  分红方式影响投资回报率  基金到底赚了多少钱?相信这是每个投资人

  普通文章 基金拆分PK基金分红   2007/7/20 11:54:43  作者:佚名
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本报记者 徐郁华   进入7月份,基金公司持续营销峰烟再起,万家和谐等5只基金实施拆分,兴业可转债等10只基金实施分红,作为目前基金营销的两大利器——基金分红和基金拆分,孰优孰劣?   2006年4月,中海分红增利基金首创“归一分红”,通过大比例分红将基金净值降到一元附近,再开展持续营销。此后,大比例归一分红就成为基金持续营销的独门暗器红遍大江南北。这种情况一直持续到2006年7月份富国天益价值基
  普通文章 指数基金四大特点   2007/7/16 13:28:42  作者:佚名
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指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金,其目的在于达到与该指数同样的收益水平。  例如,上证综合指数基金的目标在于获取和上海证券交易所综合指数一样的收益,上证综合指数基金就按照上证综合指数的构成和权重购买指数里的股票,相应地,上证综合指数基金的表现就会像上证综合指数一样波动。  指数基金最突出的特点就是费用低廉和延迟纳税,这两方面都会对基金的收益产
  普通文章 国际货币基金组织与世界银行(上)   2007/7/16 13:28:42  作者:佚名
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他们会说国际货币基金组织非常傲慢。他们会说国际货币基金组织从来不曾真正倾听它所致力帮助的发展中国家的呼声。他们会说国际货币基金组织的决策是秘密的和不民主的。他们会说国际货币基金组织的经济‘疗法’经常使问题更加恶化——从(经济发展)缓慢恶化为不景气,从不景气恶化为衰退。他们说的不错。我从1996年到(2000年)9月担任世界银行的首席经济学家,经历了半个世纪以来最严重的世界经济危机(亚洲金融风暴、拉
  普通文章 2007年下半年度基金如何投资   2007/7/16 13:28:41  作者:佚名
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经济观察网讯 记者张景胜 受益牛市的行情和基金的不错业绩,06年基金实现了跨越式发展,行业规模扩大,在百亿以上的基金纷纷涌现,超大型基金已经应运而生,五家基金管理公司都已经超过了1000亿,另外500到1000亿的也已经有好几十家。那么对于2007年下半年度基金投资将如何操作?   五年复合收益达到270%   国金证券认为,自2001年下半年,华安、南方、华夏等基金公司发行设立了三只开放式基金、
  普通文章 基金投资要有合理预期   2007/7/16 13:28:39  作者:佚名
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近期的股市给了太多个人投资者一个很实在的教训。“基金投资从合理预期开始”,这是专业机构的再次呼吁。为落实监管机构对投资者开展教育的指示,目前友邦华泰与中国银行开展了一场以投资者教育为主题的交流活动。针对近期股市的强烈调整与震荡,业内关于投资者教育以及营造理性投资的氛围愈发显得必要。      去年底至今年初的爆发行情,似乎让投资者忘却了过往的教训,等到众人蜂拥而至时,市场却跟大家开了一个血淋淋的玩

  普通文章 何谓LOF基金   2007/7/16 13:28:39  作者:佚名
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一、什么是LOF基金  深交所的交易所交易基金LOF(ListedOpen-EndedFund),是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金,是根据中国的证券登记、结算、交易系统以及法律、税务等方面的现状,抓住ETF的特点设计的具中国特色的ETF。LOF也就是上市型开放式基金,发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。LOF提供的是一个交易平台,基金公司可以基于这
  普通文章 共同基金:我是这样长大   2007/7/16 13:28:38  作者:佚名
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规模只有5万美元的美国历史上第一只基金也因此宣告成立,从而掀开了基金在美国的新篇章。   当然,比起漫长的童年,共同基金在美国的发展仍然可以用火星速度来比喻。到2005年底时,美国基金管理公司资产管理规模已经合计达到8.9万亿美元,占全世界基金资产总额17.7万亿美元的一半,是世界上当之无愧的基金领袖。   伴随着共同基金的激扬成长,也造就了一批蜚声国际的著名基金,像麦哲伦基金、索罗斯基金等等。在
  普通文章 基金销售渠道有哪些 购买基金流程是否一样   2007/7/16 13:28:38  作者:佚名
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基金销售的渠道有哪些?  基金销售主要有三个渠道,即基金公司直销中心、银行代销网点、证券公司代销网点,现在邮储网点也已成为基金销售的第四个渠道。另有少数几家专业基金销售公司可销售基金。  在不同渠道认购基金有何区别?  基金公司直销中心:优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)购、赎回等手续办理,享受交易手续费优惠,不受时间地点的限制;缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理
  普通文章 基金抗风险的生动一课   2007/7/16 13:28:37  作者:佚名
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近期大盘震荡加剧,“白马”基金凸显出较好的抗风险能力和投资优势。据我们统计,6月份以来,跌幅在50%以上的股票有13只,跌幅在30%至50%的股票多达490只,也就是说近三分之一的股票跌幅在30%以上。   而据晨星(Morning star)统计数据显示,6月份股票型基金(121只)平均跌幅仅1.53%,同期上证指数跌幅达7%。而不少业绩表现良好、稳定成长的基金反而给投资人赚来正回报。   剧烈
  普通文章 定期定投应遵守哪些原则(下)   2007/7/16 13:28:37  作者:佚名
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6、善用暂停扣款规定:通常基金公司会提供暂停机会,当市场过度波动时,投资者可要求暂停扣款,观望一段时间再投入,以降低风险。  7、持之以恒:长期投资是定期定额累积财富最重要的原则,这种方式最持续三年以上,才能得到效果。切勿因为市场走了一二年的空头就认赔解约。  8、掌握解约时机:虽说最3年以上,若投资了2年,市场已在高点,且研判行情进入另一个空头循环,则最先行解约获利。而当即将面临资金需求时,例如

  普通文章 基金投资需要注意的几个问题   2007/7/16 13:28:37  作者:佚名
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⊙本报见习记者 马全胜        基金投资是一种规划幸福、缓冲通货膨胀、实现资产保值增值的有效理财方式。但是很多基金投资者并未悟得“投基之道”,相反陷入种种误区而不得不为自己的错误决策埋单。近日,广发基金在白玉兰剧场举办的投资者理财交流会上,将投资者经常遇到的诸多问题概括为七个方面,提醒广大投资者注意。      问1:该一味追逐新基金还是逐步接纳老基金?      不少投资者喜欢购买新发的基
  普通文章 封闭式基金封转开后如何继续持有   2007/7/16 13:28:36  作者:佚名
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问:去年,深沪二级市场小盘封闭式基金纷纷停牌转为开放式基金。如果我在先前就持有某只封闭式基金,并想在它封转开后继续持有,我将怎么办?  答:封转开的基金到基金公司规定的确权机构去办理一下确权手续就可以了。具体你的基金有哪些机构可以办理这个确权手续要看基金公司的公告。或者打基金公司客服电话咨询。  天相投顾 闻群
  普通文章 场外申购和场内申购有何不同   2007/7/16 13:28:36  作者:佚名
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问:现在开放式基金发行提示中,经常可以看到认购和申购,场外申购和场内申购,场外赎回和场内赎回,它们有什么不同?  答:新基金的购买叫认购,指的是在新基金首发的时候去买。老基金的购买叫申购,指的是基金已经设立开始运作了,再去买。  场外和场内只针对LOF和ETF基金而言的。这些基金既可以在一级市场进行申购赎回的操作,即所谓的场外的申购和赎回。也可以进行二级市场的价格买卖,即场内的申购和赎回。场外的申
  普通文章 为何有的基金可以在网上买卖 有的又不能   2007/7/16 13:28:36  作者:佚名
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问:为何有的基金可以在网上买卖,有的又不能?  答:并非所有的基金公司都开通了网上交易功能,比如开通东方基金的网上交易需持有广发银行卡或建行卡;益民基金网上交易系统正在建设中,可以登录深圳发展银行或中信建投网上交易系统购买;中邮基金目前未开通网上交易功能;办理华安基金网上交易投资者需持有浦发银行“银基通”、兴业银行“银联通”或农行卡;建信基金网上交易功能尚未开通,您可通过建行或工行网上银行系统来购
  普通文章 QDII产品计算方式不同 收益差别大   2007/7/12 9:11:43  作者:佚名
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直接投资境外股市的QDII产品一般以投资对象的最终表现来计算收益;而部分挂钩型产品则以挂钩对象在投资期内的平均表现来计算收益,在大起大落极不稳定的股票市场,即使在同样的投资期限内投资同样的股票,用以上两种方法计算出的收益会有很大差别。     近期,内地股市大幅振荡回调,周边股市尤其是香港股市却稳步上扬 ,不少内地投资开始将眼光转向境外股市。目前投资境外股市,除了购买直接投资境外股市的QDII产品

  普通文章 主动型基金与被动型基金风险大小比较   2007/7/12 9:11:41  作者:佚名
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小张老师:   请问主动型基金和被动型基金哪个风险比较大?还有,在大跌的时候,被动型基金是不是也会产生卖不掉的情况?   网友施先生   施先生:   被动型基金不主动寻求取得超越市场的表现,而是试图复制指数的表现,并且一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数型基金。主动型股票基金一般也有相应的目标指数,但主动型股票基金通常要求超越目标指数的收益。在持仓结构中寻觅抗跌基金投资的主要风
  普通文章 过户登记(TA)无小事   2007/7/12 9:11:40  作者:佚名
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在投资者日常接触到的基金业务中,可能TA是最不好望文生义的一个名词,TA即TransferAgent,直译就是过户登记的意思。举一个简单的例子:一个开户成功的投资者申购10000元易方达策略成长基金,TA就要计算根据申请日的基金净值,计算投资者应得的基金份额、应该支付的相关费用和确定份额的注册日期等。同样,在投资者赎回基金份额时,TA也要计算应得的资金和支付相关的费用,其它一些更加复杂的业务,如基
  普通文章 基金认购像似打新股   2007/7/4 11:14:38  作者:佚名
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本报讯 7月1日,景顺长城精选蓝筹首发开卖,一天募集规模就远超限额,而此前华宝兴业精选和广发大盘同样于第一天就超过募集规模上限。据悉,造成基金热销场面,除了居民理财意识增强之外,很多投资者像合资打新股一样参与基金比例配售,也间接拉低了基金的配售比例。      据介绍,一些投资者为了认购到一定数量的基金份额,他们会合资拿出数倍于计划的资金来参加认购。另外一些打开申购的优秀老基金产品也成为了众人争抢
  普通文章 基金净值高并不等于基金不安全   2007/7/4 11:14:37  作者:佚名
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7月1日,上海青年报与广发基金管理公司联合举办的免费讲座取得圆满成功。会上广发基金上海分公司VIP客户经理丁颖丽讲解了“基金净值的奥秘”,一般来说,大多数投资者认为买净值高的基金不安全,他们喜欢购买净值低的基金,特别是新基金,因为它是1元钱。   丁颖丽认为,投资者认识不足主要是因为不了解基金的净值是怎么来的;不知道净值的高低代表了什么;不知道通过什么来判断基金的优劣。   基金净值低≠赚得多  
  普通文章 什么是基金权益登记日和红利发放日   2007/7/4 11:14:37  作者:佚名
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某客户问:什么是权益登记日,除息日和红利发放日?  诺安基金答:权益登记日是指享有分红权益的基金份额的登记日期,只有在分红权益登记日前购入的基金才有资格参加分红。除息日是指在这一天,基金的份额净值中要减去分红金额。红利发放日是指发放红利的那天。(整理:朱景锋)

  普通文章 能否将自己账户里的基金资产转让给其他人   2007/7/4 11:14:36  作者:佚名
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某客户问:投资者能否将自己账户里的基金资产转让给其他人?  国投瑞银基金答:不可以。目前我们只受理继承、捐赠、司法强制执行等情况下的基金过户情况。
  普通文章 货币基金每万份收益和七日年化收益率是何意   2007/7/4 11:14:35  作者:佚名
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某客户问:货币市场基金公布的万份收益和七日年化收益率是什么意思?  景顺长城基金答:货币市场基金的每万份收益是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每一份额上,然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据,它是具体每天计到投资人账户中的实际收益;七日年化收益率是指货币市场基金以最近七日(含节假日)收益所折算的年收益率,该数据属于参考值,是供投资人参考的。
  普通文章 基金发行期认购利息如何计算   2007/7/4 11:14:34  作者:佚名
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某客户问:基金发行期认购利息如何计算?  银华基金答:基金发行时期认购资金的利息是按照金融同业年利息0.99%计算(比个人储蓄利率高)。发行成功后,我司会将发行期利息折算成基金份额计入投资者的个人账户。
  普通文章 什么是开放式基金的封闭期 为什么设立封闭期   2007/7/4 11:14:33  作者:佚名
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某客户问:什么是开放式基金的封闭期?为什么设立封闭期?  国泰基金答:开放式基金的封闭期是指基金成功募集足够资金宣告成立后,会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段。设定封闭期一方面是为了方便基金的后台(登记注册中心)为日常申购、赎回做好最充分的准备;另一方面基金管理人可将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基金试点办法》规定,基金封闭期不得超过3个月。
  普通文章 已与证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家地区   2007/6/22 13:49:18  作者:佚名
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附件3:已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区所属大洲国家或地区北美洲  美国 加拿大南美洲  巴西 阿根廷亚洲  香港 新加坡 日本  马来西亚 韩国 印度尼西亚 越南 印度 约旦 阿联酋 泰国欧洲  英国 乌克兰 法国 卢森堡 德国 意大利 荷兰 比利时 瑞士 葡萄牙 罗马尼亚 土耳其 挪威非洲  埃及 南非 尼日尼亚大洋洲  澳大利亚 新西兰  来源:中国证监会网站

  普通文章 附件5:中国证监会认可的信用评级机构评级   2007/6/22 13:49:17  作者:佚名
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附件5:中国证监会认可的信用评级机构评级信用评级机构短期债务长期债务Moodys Investors ServiceP-1A2Standard & PoorsA-1(Low)AFitch RatingsF1ADominion Bond Rating Service LimitedR-1(low)A  来源:中国证监会网站
  普通文章 附件4:中国证监会认可的境外交易所   2007/6/22 13:49:16  作者:佚名
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附件4:中国证监会认可的境外交易所北美洲美国American Stock ExchangeChicago Board of Options Exchange (CBOE)Chicago Board of Trade (CBOT)Chicago Mercantile Exchange (CME) New York Futures ExchangeNew York Mercantile Exchang
  普通文章 附件2:中国证监会认可的国际金融组织   2007/6/22 13:49:14  作者:佚名
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附件2:中国证监会认可的国际金融组织1Government National Mortgage Association (Ginnie Mae)2Tennessee Valley Authority (TVA)3Federal Farm Credit System4Federal Home Loan Bank System5Federal National Mortgage Association
  普通文章 附件1:合格境内机构投资者境外投资顾问基本情况   2007/6/22 13:49:12  作者:佚名
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附件1:合格境内机构投资者境外投资顾问基本情况表一、基本信息机构名称成立时间注册地址邮寄地址主要股东、合伙人联系人电话传真电子邮件公司网址境外监管机关批准/注册号机构类别机构组织形式投资管理机构□公司□投资银行□合伙人□商业银行□有限责任合伙人□保险公司□有限责任公司□其他机构(请说明)□个人□会计年度截止月份员工数平均行业经验投资研究人员  市场营销人员 其他人员  合 计  资产管理规模(亿美
  普通文章 办法附件-合格境内机构投资者资格申请表   2007/6/22 13:49:09  作者:佚名
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办法附件-合格境内机构投资者资格申请表一、申请人信息机构名称 注册地址 营业地址 邮政编码 电话 传真 电子邮件 成立时间 机构类别 基金管理公司 证券公司 其他机构(请说明)(请打√)□ □ □ 最近一个季度末资产管理规模(亿元人民币) 证券投资基金 集合资产管理业务 定向资产管理业务 社保组合 企业年金 合格境外机构投资者(QFII)投资顾问 其他(请说明) 合计(亿元人民币) 投资计划(可另

  普通文章 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法通知   2007/6/22 13:49:07  作者:佚名
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关于实施《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》有关问题的通知证监发[2007]81号  各基金管理公司、证券公司、托管银行:  为落实《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》(以下简称试行办法),做好合格境内机构投资者(以下简称境内机构投资者)境外证券投资工作,现将实施试行办法的有关问题通知如下:  一、符合试行办法第八条规定的证明文件为:  (一)境内注册会计师出具的最近一个季度末
  普通文章 被盗名开基金账户怎么办   2007/6/22 13:49:05  作者:佚名
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问:我是一个读者,以前从未炒过股票,也没买过基金,今年朋友劝我炒股票,我说我不懂,于是朋友推荐我买基金。但当我去开户时发现已经有人以我的名义开户了,我不知道该怎么办,在这种情况下我还能不能开户?如果开户我的资金安全有保障吗?   答:律师认为,他人以你的名义开立的基金账户里的资金是盗名者的资金,而且基金资金账户不允许透支,所以不会危及到你的财产。但因为你的身份信息被盗用而自己无法开户,可以考虑以下
  普通文章 基金从业者投资开禁:名正言顺买基金   2007/6/22 13:49:04  作者:佚名
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王艳伟   基金从业人员终于可以名正言顺地投资基金了。   日前,证监会向各基金管理公司和基金托管银行下发了《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知》(下称“通知”),首次以明文规定的形式为基金从业人员的投资“松绑”。   通知规定,基金从业人员购买开放式基金,持有期限不得少于6个月,且不得投资封闭式基金。而基金管理公司和银行托管部门需要建立本单位基金从业人员投资基金的相关管理制度,在将有
  普通文章 基金持有人信函   2007/6/22 13:49:02  作者:佚名
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问:选择基金时,基金每日的涨跌幅度能说明什么?是不是涨幅越大的基金越好?   答:基金每日的净值涨跌幅表明当日基金业绩表现情况,涨幅越大就表明该基金所持有的证券(股票或债券等)价格上涨越多,基金资产浮盈越多。对于封闭式基金和LOF基金来说,除了每日净值涨跌幅以外,还有一个二级市场交易价格涨跌幅。它受到基金份额净值、到期日及市场供求等多种因素影响。对于这类基金来说,也要综合考虑其各方面因素,而不能简
  普通文章 我国基金发展三个阶段   2007/6/22 13:49:01  作者:佚名
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我国基金发展的历史起源于1992年,规范的基金起源于1998年。尽管我国规范基金历史并不长,但是在这9年中,基金也经历了多次的起伏跌宕,既经历了1999年的“5·19”行情,也经历过2001年6月上证指数2245的高点,更经历了2005年7月上证指数998的低点,同时也迎来了股权分置改革带来的喜悦。可以说,基金业的发展,正是中国证券市场一步步走向成熟的标志。  我国基金业的发展可以分为三个历史阶段

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