第一金融网主办
»您现在的位置: 第一金融网 >> 财经金融 >> 金融市场 >> 正文

银监系统去年开6张亿元级罚单 广发、邮储、兴业等银行中枪

2019/10/16 19:47:47  文章来源:中国新闻网  作者:佚名
文章简介:强监管在2018年新年伊始就展示出雷霆之威:1月19日,银监会公告称,因违规发放贷款,四川银监局对浦发银行成都分行罚款4.62亿元,这也是银监系统今年公布的首张亿元级罚单。回首2017年的银行业,罚单不仅数量密集,超千万甚至上亿的罚金也并不鲜见。

  强监管在2018年新年伊始就展示出雷霆之威:1月19日,银监会公告称,因违规发放贷款,四川银监局对浦发银行成都分行罚款4.62亿元,这也是银监系统今年公布的首张亿元级罚单。

  回首2017年的银行业,罚单不仅数量密集,超千万甚至上亿的罚金也并不鲜见。哪些银行不幸“中枪”?巨额罚单主要开向了哪些领域?记者为您一一梳理。

  2017年银行机构罚金超2016年10倍

  2017年毫无疑问是银行业的严监管之年。银监会主席郭树清在3月2日的国新办新闻发布会上强调“强监管”。此后的3月底至4月,银监会连续下发文件,正式启动“三三四十”专项治理,整治金融乱象力度空前。

  银监会数据显示,2017年,全系统共作出行政处罚决定3452件,其中处罚机构1877家,罚没29.32亿元;处罚责任人员1547名,其中罚款合计3759.4万元,对270名相关责任人取消一定期限直至终身银行业从业和高管任职资格。

  对比一下2016年的数据:2016年银监会共处罚银行业机构631家,罚没金额2.7亿元,处罚422名金融从业者。可见,2017年受处罚的机构数量是2016年的3倍,罚款金额超过2016年10倍!不管从数量还是罚款金额来看,2017年的处罚力度都远远超过2016年。

  2017年11月,银监会副主席王兆星曾表示,“目前我们的行政处罚金额已经刷新了千万元的纪录,未来亿元级的处罚也可能会有。希望各银行牢牢记住,违法违规或许能带来1000万元的收入,但是未来极有可能面临三五千万元的处罚。”

  随后的一个半月内,银监会就开出至少6张过亿的罚单。

  年底两月开出6张过亿罚单!银行同业、票据成雷区

  据记者不完全统计,银监系统2017年以来至少开了15张罚没金额超过1000万元的巨额罚单,合计罚没金额21.45亿元。其中有6张罚单罚没金额超过1亿元,合计金额19.34亿元,占全年银监系统罚没总金额的66%。

  从时间来看,这些巨额罚单集中涌现在12月(9张),其次是11月(3张)。12月单月开出的罚款金额达到13.37亿元,占全年15张罚单合计罚没金额的62.3%。值得一提的是,11月银监会开出了银监会历史上首个过亿的罚单:广发银行因惠州分行违规担保“侨兴债”案件被罚没 7.22亿元,占其2016年净利润的近8%。这也是银监系统迄今为止的最大罚单,仅次于它的是12月北京银监局对邮储银行开出的5.21亿元罚单。

  记者梳理发现,12月的千万级罚单绕不开广发银行违规担保案,被罚银行均是此案的相关出资机构。一个案子牵扯出20余家金融机构纠纷,侨兴债与广发行“萝卜章”一事,成为银监会重力整顿金融同业业务、影子银行风险的标志性事件,银监会对涉案的银行业机构共处罚金逾20亿。

  “这些机构的违规行为,性质恶劣,后果严重,只有依法严处,才能令其深刻吸取教训,并对行业和市场形成足够的警示作用。”银监会方面表示。事实上,对于同业业务的整顿贯穿于2017年全年的银行业监管。早在2017年年初,银行系统就曾开展大范围自查,其中同业套利存单和同业套利监管是整治重点。

  此外,票据业务操作违规也成为处罚重点,主要与前年票据风险案件频发有关,票据业务成为违规高发领域。3月份华夏银行、平安银行的两张超千万罚单均与票据业务相关。

  在华夏银行被列出的多达24项的违规事实中,近一半与票据业务相关:济南和平路支行挪用信贷资金,用以兑付银行承兑汇票和购买结构性存款,并以此质押开立银行承兑汇票;南京分行、温州分行、广州分行等多家分行存在违规买入返售(卖出回购)商业承兑汇票;北京分行挪用信贷资金兑付到期银行承兑汇票等等。

  平安银行被罚1670万元,也与票据业务的违规操作相关,具体是未严格审查贸易背景真实性办理票据承兑、贴现业务等。

  此外,11月中国农行北京分行也因票据买入返售、违规拆借资金以赚取手续费和价差,公开涉案金额39亿元,严重违反审慎经营原则,被罚1950万元。

  涉房贷款违规,花旗银行被重罚超千万

  对于银行来说,涉房贷款毫无疑问是信贷业务的重中之重。虽然监管部门反复强调,“严控房地产金融业务风险,包括严禁违规发放或挪用信贷资金进入房地产领域”,但此类违规仍然并不鲜见。

  在金额超1000万的罚单中,被罚的唯一一家外资银行,违规案由就与涉房贷款相关:2017年8月,上海银监局公布对花旗银行的罚单,罚没金额合计1064万元,案由之一是2015年1月至10月,花旗银行辖下部分分行在发放部分房地产贷款时违反利率规定。

  值得注意的是,银监会对广发银行开出的7.22亿元的天价罚单,案由也涉及以流动资金贷款科目向房地产开发企业发放贷款。而在华夏银行千万级罚单的24条违规事由中,也包括某支行房地产贷款资金管控不到位,贷款资金用于虚增存款。

  据大连银行金融市场风险管理部凤宇骄分析,银监会2017年涉及房地产的罚单共有109张。“涉房”罚单可以分为三类,一是违规向房地产企业发放贷款的行为,共有55张;二是违规向个人发放住房按揭贷款的行为,共有44张;三是信贷资金违规流入房地产领域的行为,共有12张。

  从处罚金额来看,对第一类违规行为的处罚力度最大,地方银监局对花旗银行的过千万罚单以及银监会对广发开出的“天价罚单”中都涉及到违规向房地产企业发放贷款的行为。而就这类违规行为中贷款资金违规用于拿地、向四证不齐的房地产公司发放贷款、违规向房地产企业发放流动资金贷款这几种不同违法案由来看,对贷款资金用于拿地的违规行为处罚是最重的。

  据中国证券报报道,多年来,银行资金通过层层嵌套、包装“出表”,最终流向往往是房地产市场。“2017年几张‘天价罚单’对于行业的震慑极大,总行已明确禁止我们为不在总行名单上的房企提供任何形式的授信。”一家股份制银行江浙分行负责人如是说。

  进入2018年,银监会部署的22条重点整治领域也再次“点名”违反信贷政策和违反房地产行业政策的乱象。国家金融与发展实验室副主任曾刚表示,2017年金融治乱象取得显著成效,但需夯实整治成果,对重点领域维持高压态势。银监会在进一步整顿的同时,不断完善监管制度。(李鹏飞)

分享到:
第一金融网免责声明:
1、本网站中的文章(包括转贴文章)的版权仅归原作者所有,若作者有版权声明的或文章从其它网站转载而附带有原所有站的版权声明者,其版权归属以附带声明为准。
2、文章来源为均为其它媒体的转载文章,我们会尽可能注明出处,但不排除来源不明的情况。转载是处于提供更多信息以参考使用或学习、交流、科研之目的,不用于 商业用途。转载无意侵犯版权,如转载文章涉及您的权益等问题,请作者速来电话和函告知,我们将尽快处理。来信:fengyueyoubian#sina.com (请将#改为@)。
3、本网站所载文章、数据、网友投稿等内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,并不构成投资建议,与第一金融网站无关。投资者据此操作,风险自担。如对本文内容有疑义,请及时与我们联系。
发表评论

【发表评论】(网友评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!)
 姓 名:
 评 分: 1分 2分 3分 4分 5分
 评论内容:
验证码:   *
  • 请遵守《互联网电子公告服务管理规定》及中华人民共和国其他各项有关法律法规。
  • 严禁发表危害国家安全、损害国家利益、破坏民族团结、破坏国家宗教政策、破坏社会稳定、侮辱、诽谤、教唆、淫秽等内容的评论 。
  • 用户需对自己在使用本站服务过程中的行为承担法律责任(直接或间接导致的)。
  • 本站管理员有权保留或删除评论内容。
  • 评论内容只代表网友个人观点,与本网站立场无关。
  • 全站精选
    [新闻]  银监系统去年开6张亿元级罚单 广发、邮储、兴业
     realme X2 Pro和oppo k5区别对比 oppok5手机参数
    [银行]  2019银行概念股票一览?财政部新规引发银行股飘
     2019银行从业资格证报名时间 报名需要什么条件?
    [股票]  科创板首只回调超60%个股诞生 牛市形态股票仅剩
     华泰汽车持有的曙光股份股权再遭冻结 有息负债超
    [基金]  200余家上市公司获真金白银增持 有你的票吗?
     基民"嗨了"!这20只基金狂赚70%以上,前三季度冠
    [保险]  人保车险理赔时间规定
     职工医保和新农合医保哪个好?主要看这三点
    [期货]  国庆节后国内油价或迎“三连涨”
     原油暴涨暴跌波及化工产业 去年苯乙烯价差超600
    [股评]  机构强推买入 六股成摇钱树(10/14)
     六大券商下周一看好六大板块(10/14)
    [港股]  暴涨218%的鲁大师 业务纯靠“拼爹”
     港股通中秋休市安排2019:开市时间9月16日起
    [美股]  李彦宏卸任百度云执行董事 百度推进干部年轻化
     百度卖携程股份,价值十亿美元
    [外汇]  发生了什么?人民币汇率涨700点 大逆转前曾小幅
     华尔街突遭“美元荒” 本周重点关注欧美制造业P
    [债券]  2019国庆假期国债逆回购时间表 让你小长假躺着赚
     中国10年国债收益率 今年波幅七年来最小
    [黄金]  中国央行黄金储备十连涨 多国央行加入购金行列
     2020庚子鼠年贺岁银条哪里预约?怎么购买?
    [理财]  马云:有史以来最伟大企业家之一
     00后国庆7天赚2万 小伙自力更生获赞
    [信托]  跌破8% 集合信托收益或继续下跌
     信托违约增多 预期收益9%的产品还能买吗?
    [房产]  未来房价走势会如何?三四线房价走势预测
     房贷利率换锚 中国哪些城市房贷成本涨了?
    [汽车]  别克全新中大型SUV昂科旗预告图发布 年内上市
     大众小号探歌量产下线,11月上市,比本田XR-V大

    | 设为首页 | 加入收藏 | 关于我们 | 友情链接 | 版权申明 | 文章列表 | 网站地图 | 征稿启事 | 广告服务 | 意见反馈 |

    Copyright©2006-2027 afinance.cn All Rights Reserved 版权所有·第一金融网 ,未经授权禁止复制或建立镜像,否则将依法追究法律责任!

    声明:我们不做任何形式的代客理财及投资指导,凡是以第一金融网名义做股票推荐的行为均属违法!

    广告商的言论与行为均与第一金融网无关!股市有风险,投资需谨慎。

    合作邮箱:fengyueyoubian@sina.com 合作电话:18678839953 点击这里给我发消息