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经济日报社论:正视人民币做为结算货币的趋势

2011-2-1 22:09:06  文章来源:联合早报网  作者:佚名
关键词:人民币结算 经济崛起 人民币国际化 结算货币 OBU
核心提示:近来台商企业和银行界频向政府建言,希望开放本国银行的国际金融业务分行(OBU)办理「跨境贸易人民币结算」,以降低两岸贸易的汇率风险。再者,开放台资企业对大陆贸易采人民币计价结算,也有利香港台资银行扩大人民币贸易结算业务,并强化与台资企

  近来台商企业和银行界频向政府建言,希望开放本国银行的国际金融业务分行(OBU)办理「跨境贸易人民币结算」,以降低两岸贸易的汇率风险。由于大陆已是台湾最大出口市场,对于企业界的实务需求,政府宜正视并思考开放的可行途径。

  金融海啸爆发后,美元、欧元、英镑和日圆等国际主要储备货币的地位受挫,中国大陆顺势推动人民币跨境贸易结算,展开人民币国际化的进程。2009年7月间,大陆推出人民币跨境贸易结算试点,允许上海、广州、深圳、珠海和东莞等城市约400家企业,与港澳、东协等地的境外企业进行跨境贸易以人民币结算。翌年6月,试点地区扩大,试点业务范围由跨境货物贸易,扩及服务贸易和其他经常项目,也不再限制境外地域,目前试点企业已增至6万7,359家,去年上半年结算金额也较前年增加约十倍,人民币的贸易结算功能正逐渐为周边地区企业所接受。

  另方面,人民币的地位因大陆经济崛起而日趋强势,在国际上广受关注。滙丰银去年10月发表的全球贸易报告指出,随着人民币在全球贸易中的推广,亚太地区使用人民币跨境贸易结算的规模愈来愈大;约有一半香港和马来西亚外贸企业表示,未来六个月会考虑在跨境贸易中使用人民币结算,24%大陆进出口商也有相同的意向。滙丰预期,未来五年内大陆进出口贸易以人民币结算比重可能逾三分之一,人民币有可能成全球贸易的三大货币之一。

  目前从事两岸贸易的台湾厂商,都是使用美元计价结算,由于去年以来美元疲弱不振,新台币相对强势,台商面临的汇兑损失压力有增无减;如果政策允许国内厂商对大陆的出口可采人民币计价结算,将可提供另一个选择,不只协助厂商规避汇率风险,更增加贸易便利性。同样的,自大陆进口采人民币结算,也可规避以美元计价的汇率风险,尤其若出口商是大陆台资企业,还可省下结、售汇时的汇兑费用,以及为避险而进行套利保值、支付外汇衍生品的交易费用。因此,开放国银OBU办理跨境贸易人民币结算业务,有积极评估的必要性。

  再者,开放台资企业对大陆贸易采人民币计价结算,也有利香港台资银行扩大人民币贸易结算业务,并强化与台资企业的双向互动关系。台资银行在港分行从前年底开始已取得中国银行(香港)许可,开办人民币零售业务及贸易结算业务,但因存款量少,使跨境贸易结算业务几乎由当地外资银行垄断。因此,开放国银OBU办理跨境贸易人民币结算业务,可协助香港台资银行扩大营业规模;另方面,去年来台资银行的大陆分行快速设立,台湾OBU业务将受到排挤,此时开放OBU办理人民币跨境贸易结算业务,恰可注入活水。而且,国银香港分行已有经营跨境贸易人民币结算的经验,OBU有前例可循而更具可行性。此外,OBU的人民币清算因透过中行香港分行进行,操作方便,也不会牵动国内金融安全。

  当然,配套的措施不可少,开放的美意才能落实。首先,为让国内企业可直接利用国银OBU进行人民币跨境贸易结算,必须修改现行两岸金融业务往来许可办法,取消两岸银行往来只能以第三地货币为限的规定。其次,须先安排两岸协商取得共识,并与中行香港分行签署清算协议。值得注意的是,由于台湾对大陆贸易存在巨额顺差,开放OBU办理人民币贸易结算,势必产生大量的人民币存量。因此,政府应可同意在OBU领域转换成外币,并协助业者突破只能存入中行香港分行的限制,进而透过两岸协商,争取投资陆港有价证券的机会。

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