外贸信托观点：谨防清退不“清”新骗局
2022年3月14日-3月20日为银行业保险业消费者权益保护教育宣传周。为共同促进消费公平，共享数字金融，中国对外经济贸易信托有限公司(以下简称：外贸信托)紧跟宣传周脚步，开展了丰富多彩、形式多样的活动，宣传消费者权益保护，普及金融知识。
据外贸信托获悉，近期各地“冒充金融机构清退投资款”的诈骗高发，不法分子冒充金融机构客服人员联系投资者，以“清退回款”为由实施诈骗。 其中，善于投资的老张接到多个境外电话，来电人自称是某理财公司员工，告诉他所投资的项目需要进行资金清退，请他加入专门的清退QQ群以便接收清退款。老张于是按要求填写了个人姓名、手机号和资金规模等关键信息后入群。刚一入群，群管家就发给他一条“由于底层资产回款困难，法诉停滞，现已和三方交易所签订债转协议，只能在交易所完成清算”的信息，随后发送了一个三方APP下载链接，告诉老张点击链接下载APP方可完成清退流程。 老张看到这个APP并非理财公司官方APP，有点疑惑，但群内工作人员多次表示“本次清退过程银保监会全程监管，请大家放心”，并且还有“其他客户”发来“到账截图”，证明自己“第一次清退款已到账”。老张于是放下疑心，下载APP并注册了账号。当老张询问回款到账时间时，工作人员表示需要先行缴纳税费和备案金后才能进行资金清退，言外之意就是得先交钱才能退款……老张觉得事情不对，这时又收到了理财公司发送的官方短信，告知近期境外来电诈骗多发，提醒投资者提高警惕、切勿上当受骗。老张这才想起应该第一时间找理财公司官方渠道进行确认。果不其然，所谓的“清退”是诈骗团伙精心设计的一场骗局。 外贸信托在这里提醒大家，“资金清退”诈骗手段大致为三步： 第一步通过电话、短信、邮件等形式联系投资者，以项目资金需清退为由取得初步信任，告知投资者加入“官方QQ群”。 第二步通过入群验证套取投资者姓名、电话和投资金额等信息后，编造各种理由让投资者点击非法链接或者二维码下载APP。 第三步APP注册完成后，诈骗团伙会指导入群人员继续交易，并安排同伙伪装投资人称已收到清退款，引诱放松警惕的投资者交钱“清退”。 综上所述，外贸信托认为，大家需要做到清退谎言不轻信，陌生链接不点击;个人信息保护好，官方渠道要认清;绷紧反诈防骗弦，与外贸信托一起共建无诈好环境。 相关文章： 最新文章： |
