工行山西朔州分行六项工作治理非法集资
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近年来，全国非法集资案件持续高发，涉案呈现多样化、手段新颖化的趋势。随着社会化非法集资活动的蔓延核扩散，犯罪分子开始把触角伸向银行金融机构，利用基层银行业从业人员的特殊职业身份，引诱银行业员工参与非法集资。工行山西朔州分行从严治理，加强人员管理，严厉打击，防止损害银行业金融单位形象的恶性案件出现，创建银行业金融机构平安营运环境，全力支持朔州市经济社会稳定健康的发展。 一是提高认识．全行上下深刻认识到非法集资本质上是一种金融违法犯罪活动，涉及面广，危害严重。不仅对我行的声誉造成不良影响，同时容易诱发规模群体事件，破坏行内稳定大局。银行员工参与非法集资活动，则是典型的合规风险事件和操作风险事件，如果不加以整理和严厉打击，则会进一步升级为银行信用风险、声誉风险，甚至带来灾难性打击。从维护全行和谐安定大局出发，提高对防范和处置非法集资工作的认识。 二是健全工作机制。防范和处置非法集资作为案件防控工作的一项内容，涉及面广，是一项长期、复杂的系统性工程，市分行内控部门建立健全防范和处置非法集资领导工作机制，成立工作机构，明确机构成员单位和专职人员，落实职责分工，确保工作有人抓、有人管、有人做。结合我行实际，建立目标责任制，将防范和处置工作纳入行领导班子和领导班子成员综合考核评价内容之中。 三是加强宣传教育，提高防范意识。把防范非法集资风险宣传教育作为一项经常性工作来抓，根据形势任务变化，灵活运用网站、刊物等媒介，以办公和营业场所为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏等载体，对非法集资知识进行反复宣传教育，增强员工和客户的风险意识和辨别能力。扩大防范和打击非法集资的宣传面和影响力，真正树立起“不参与、能识别、敢揭发”的自我防范意识，自觉远离和抵制非法集资。关注对内退和退休人员的宣传教育，通过发放宣传资料、参与防范非法集资活动等提高抵制非法集资的积极性。 四是加大排查力度。按照“归口排查、预警排查、重点排查”原则，加大风险排查力度，建立定期排查机制，将非法集资风险排查工作纳入各专业条线的各项检查和案件风险排查活动之中。加强对重点人员和重点机构风险防范，重点排查信贷管理、财务会计等关键岗位和敏感环节。对一些苗头和风险隐患，抓早抓小，做到早发现、早预防、早处置。 五是加强监测预警。保持打击非法集资的高压态势。充分利用互联网、数据库等技术手段，密切关注企业资金异常流动情况，从源头上查找非法集资线索。加强人员管理，特别是加强对内退、退休人员的管理，及时关注动态，发现异常及时逐级上报。坚决打击非法集资活动，对于已经暴露出来的问题，发现一起、打击一起、处置一起、通报一起，增强防范非法集资的警示作用。 六是全员签订拒绝非法集资承诺书。采取有效措施，开展拒绝非法集资承诺书签订活动，引导员工作出不组织、不参与民间借贷或集资活动；不充当社会融资掮客；不与贷款企业、资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来；不利用银行员工身份，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动等书面承诺，主动接受监督。
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