建行湖南省分行营业部本部开展反非法集资主题学习
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近日，建行湖南省分行营业部本部在网点开展了“反非法集资”为主题的学习活动。有针对性的开展行内员工的宣传教育活动，以建立防范非法集资长效机制。 一、“了解你的客户”，做好开户环节的第一防线。按照相关规定，切实了解客户：重点关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发重点领域，及投资公司、农民专业合作社、新能源科技、生物科技等新的风险点。对单位账户中多个账户的实际控制人为同一人，或代理人、财务负责人相同，留存联系电话相同、地址相似的列为重点排查对象。 二、强化尽职调查，增强反洗钱意识。在客户关系存续及业务开展过程中有效识别客户身份信息，了解客户交易背景、目的和资金来源，查找、预防和阻断非法集资犯罪分子开立账户、发生交易：对汇款单用途填写“投资”、“投资款”、“借款”、“还款”或具体项目名称，对转账或汇款一般以某金额（如万元）为基数，呈倍数关系，对单位账户疑似返利资金呈对应的倍数关系转出并有周期性、规律性（例如每月转出一次）的交易进行重点可疑交易分析。 三、做好识别、上报等风险防控工作。主动识别可疑客户、交易，详细分析可疑账户资金交易流向及可疑特征，发现可疑情况及时上报业务主管部门及内控合规部门并严格做好反洗钱保密工作。 相关文章： 最新文章： |