工行抚州分行多方位增强反洗钱能力
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工行抚州分行严格执行人民银行、总省行有关反洗钱规章制度，及时结合上级行反洗钱工作要求，狠抓措施落实为重点，采取有力措施，进一步增强员工反洗钱工作意识，提高反洗钱岗位人员可疑交易识别技能，增强反洗钱能力。 一、强化反洗钱业务培训。该行按照人民银行和分行要求加强对反洗钱从业人员业务培训，督促员工主动学习反洗钱知识，使网点反洗钱从业人员明白了洗钱对国家经济造成的危害，提高员工对反洗钱工作内容的熟悉掌握和反洗钱工作执行力。 二、严格网点操作流程。在办理业务时，注意对客户提供的证件各项防伪特征的识别，通过政府部门的相关网站查询以获取单位或个人的信息，防范虚假证照利用营业部的结算工具从事洗钱活动，防范业务操作风险。同时，提高风险防范意识，严格按照流程办理业务以抵御外部风险冲击，防控被外部欺诈风险的发生。 三、加大对异常客户的关联分析。该行要求各网点关注同一性质客户集中开户情况，识别开户的合理性，发现问题及时报告。在处理异常交易数据时要保持敏感性，加强对关联客户或同一类型客户业务经营合理性的分析，发现问题进一步对可疑客户交易对手进行分析与追踪，增强可疑交易分析判断能力，防范洗钱风险。 四、广泛开展反洗钱宣传引导。该行按照人民银行的要求认真开展向客户及社会各界进行反洗钱法律法规宣传，通过网点负责人、柜员向客户宣传洗钱活动的危害、防范措施及反洗钱法律法规，提醒客户保护好自己的身份证、银行卡等个人信息的物件，提高客户对反洗钱的认知度和防范意识，形成全社会共同打击洗钱犯罪的良好局面。 五、加强反洗钱工作督导。不定期组织召开反洗钱专项工作会议，及时探讨、解决反洗钱工作中存在的问题，进一步强化反洗钱履职管理，切实提高网点负责人、客户经理、前台业务人员及有关风险管控人员的反洗钱职业敏感性和责任意识，真正将反洗钱工作贯穿到业务办理的各个环节，从事前、事中、事后实现对洗钱风险的全流程管理和全过程控制。 相关文章： 最新文章： |