建行枣庄滕州支行：四举措防范外包人员利用电子银行预置功能转移客户资金风险
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针对近期外包人员利用手机银行或网上银行的预置转账功能，在客户的手机银行或网上银行中预先设置了转出转账交易，致使客户资金在T+1日自动转入了外包人员的控制账户，从而引发客户投诉和法律纠纷，降低对我行的信任，甚至于对我行的声誉造成影响。为防范此风险的发生，枣庄滕州支行大同分理处采取四项措施：一是认真组织学习纪检监察部下发的《风险提示》，提高员工风险防范意识：二是对客户做电子银行签约时，客户经理应主动提示客户保管好登录密码、交易密码和网银盾，所有的操作必须由客户独立完成。三是严格规范电子银行外包人员的日常工作行为，对外包人员营销的客户进行不定期抽查回访，重点关注外包人员在客户操作指导中是否超出工作权限。四是定期对外包人员进行职业操守、道德风险教育，定期排查外包人员思想动态，不定期调阅监控录像，分析外包人员是否存在代客交易等违规操作情况。 相关文章： 最新文章： |