工行陕西咸阳联盟三路支行持续强化理财产品销售管理
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为了进一步规范理财产品销售工作，工行陕西咸阳联盟三路支行认真贯彻工总行关于合规销售理财产品的有关制度要求，持续强化理财产品销售管理，不断规范产品销售行为，促进理财业务产品销售工作合规发展。 一是高度重视销售管理。全行员工高度重视产品销售双录的执行落实工作，产品销售务必做到100%的双录，客户经理双录结束后要求回放，查看双录画面的录作效果，确保双录符合要求,若发现有问题,要求重新录制。支行严格执行每天检查双录设备制度，行长每月至少检查两次双录并做好记录，确保全行产品销售合规、正规，符合要求。 二是严把产品销售关口。该行将包括操作风险、声誉风险等主要风险点在内的业务风险严格贯穿于整个销售过程，落实到每个销售环节，特别注重理财产品销售行为的合规性和客户风险承受能力的对应性风险，做到风险可控，控而有效。双录前请提前打印产品说明书，修改参考话术中的收益率、期限或其他变更内容，并将关键点及重点内容在双录中告知客户。 三是营销合适客户。在产品认购环节审核中，特别注重客户的风险承受能力，坚决做到“将合适的产品志给合适的客户”，认真进行客户风险评估。理财经理就客户的年龄、财务状况、投资目的、投资经验、投资预期等进行全面评估，做到充分了解客户的金融需要。 四是确保双录设备正常。在对销售进行双录前，该行认真检查双录设备是否正常，双录画面中客户以及销售人员必须同框，并要求画面清晰，音质清楚，可明确辨识双路的语言表述。 五是严格规范销售行为。该行首先做到销售人员要有资治，及时组织理财客户经理认真学习双录参考话术，并对理财销售人员进行话术培训与演练，切实提高双录质量与效果，做到合规销售。理财经理先行理解理财产品的卖点及风险点，做到深入研究，理解透彻，解释到位，风险提示到位。宣传中不夸大产品收益，是多少就是多少；不隐瞒产品风险，有风险不能说成零风险。做到在客户充分了解的基础上进行销售。 相关文章： 最新文章： |