建行枣庄峄城支行：浅谈如何提高反洗钱集中作业工作质量
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反洗钱集中作业是为了减轻基层网点一线人员的工作负担，集中主要精力去完成业务发展，而采取的由部分人员来集中完成反洗钱日常业务，采用“集中做、专家做、系统做”的作业方式，上收基层营业网点的反洗钱数据处理工作，由二级分行集中人员统一处理，统一分析，统一录入的工作方法，建议提高如下工作质量： 一是继续增强柜面人员的反洗钱工作责任意识。在采取反洗钱集中处理作业、可疑交易分析和客户身份识别工作分离的模式下，仍然要将反洗钱义务落实到一线。需以业务条线为主导、内控合规部门为辅助，要求营业网点做好客户身份识别和尽职调查工作，保证可疑交易分析过程中获得客户身份识别信息的便利性。同时要求营业机构对于业务发生过程中观察到的客户异常行为及时告知反洗钱集中处理机构，对于特别可疑的行为联系安保部门保留监控录像，以便提早关注和重点监控。 二是加强各部门间的横向沟通，形成反洗钱工作合力。一方面要求各业务部门将反洗钱工作嵌入业务流程梳理、产品创新设计、服务功能优化的全过程中，并在出台各项制度办法和管理规定之前经过内控合规部门进行反洗钱风险审查。另一方面形成可疑客户数据库，联合信贷部门、信用卡部门、营运管理部门、风险管理部门、保卫部门等，对于信贷高风险客户、信用卡套现客户、客户异常行为、电信诈骗案件或最终确认为可疑的、涉及洗钱的客户情况，通过反洗钱小组工作例会方式向小组成员进行通报。起到提前预警作用外，也将反洗钱成果运用到工作中，督促监督业务部门对高风险客户提供差别化的产品和服务。 三是改造升级内部系统，提升反洗钱管理科技化水平。积极改造反洗钱数据系统，使集中处理机构可以及时对异常交易涉及账户的交易对手、历史交易数据、客户身份、频率、流向、习惯、客户属性、交易特征、行业归属、实际控制人、法定代表人等信息快速掌握，与交易特点结合分析，避免由此造成迟报可疑交易现象。 集中作业减负担，分析能力再提高。通过反洗钱的集中作业，上收了反洗钱系统中的可疑处理，大额处理，等级分类，动态调整等内容，需要我们去“了解客户，了解交易，了解流程，了解账户，了解法律”，进一步完成客户身份识别，大额补录等方面内容，共同完成反洗钱集中作业工作，为全行的业务发展提供合规安全的内控环境。 相关文章： 最新文章： |