建行枣庄峄城支行：浅谈银行柜员如何做好柜面反洗钱工作
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洗钱是一项犯罪行为，最大的途径就是通过银行业务来将黑钱洗白，那么作为一名银行前台柜员，该如何做好反洗钱工作，从而打击违法犯罪行为呢？我个人认为应当做好以下几点： 一、树立反洗钱意识，学习相关法律法规。在柜面工作，看似普通的开户业务、存取业务等都可能与反洗钱息息相关，柜员必须通过长期的学习与实践提高自身甄别洗钱犯罪行为的能力，在日常的工作中把好监督排查洗钱行为的第一关。并通过与客户的接触，积极宣传洗钱等犯罪行为的危害，提高公众的反洗钱意识。 二、严把客户身份识别关，防范冒名办理业务的风险。由于柜员是为客户办理业务的经办岗，因而与客户的接触最为直接频繁。在很多情况下都是因为柜员疏于核实审查，给了犯罪分子可趁之机，通过冒名开户等手段进行违法犯罪活动。柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别仪等优势条件，加强对客户身份的真实性核实，仔细比对客户身份证件，对于疑点客户应引起注意并核查到底。 三、建立反洗钱工作登记簿，定期向反洗钱中心反馈情况。柜员应建立专门的反洗钱工作登记台帐，对于日常工作中遇到的可疑开户及大额资金交易，予以详细登记，在业务凭证中做好客户身份资料的留底工作以方便查询，并及时向上级监管部门汇报，主动为反洗钱的监察提供资料线索。 四、加强与其他岗位的合作，通力协作做好反洗钱工作。反洗钱工作本身具有长期性、复杂性和多渠道等特点，这就要求柜员做好自身工作的同时加强与其他岗位和部门的合作，在做到自身岗位职责的基础上，协助监管部门做好调查工作。随着科技的进步，网上银行手机银行等逐渐成为金融交易的主流渠道使得反洗钱的工作越来越依赖后台系统的监控甄别，因此需要各部门加强合作共同推进反洗钱工作的进程。 综上所述，柜员岗是反洗钱工作中的重要一环，也是维系前台后台反洗钱侦查工作的纽带，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，需要我们在实际工作中吸取经验，以应对不断变化的经济环境。 相关文章： 最新文章： |