建行枣庄滕州支行：五项措施做好企业异地结算账户风险排查
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为有效防范企业异地结算账户案件风险，确保银行与客户资金安全，枣庄滕州支行认真开展企业异地结算账户案件风险排查，并采取了以下五项工作措施。 一是开展企业异地结算账户专项排查。根据上级行关于企业在异地开立结算账户进行专项排查的要求，通过人行账户管理、市场主体信用信息公示等系统，对企业开户资料和账户信息进行比对，组织异地结算账户专项对账。对多头开户的企业进行联动排查，互相比对开户信息和预留公章，消除排查死角。二是加强开户环节管理。从源头上阻断各类侵占银行和客户资金的案件，严格执行亲见客户和柜台办理的原则，明确开户环节必须审核客户提交的开户资料原件、企业法定代表人身份证件原件；资料存疑时，采取回访、实地核查、向公安及工商行政管理部门核实等方式，核查证明文件真实性。要求实现企业预留印鉴和公章在全行范围内的查询和比对，防范冒充企业异地虚假开户风险。三是完善企业异地结算账户风险管控机制。严格落实现金收付、资金划转、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等柜面业务的复核管理。按季开展企业账户大额资金进出滚动风险排查，认真执行重大交易核实制度，加强大额资金交易的稽核监测。按季对“非银行长期合作客户开立的临时结算账户、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户”等六类账户的资金结算和交易情况进行主动核查。四是开展资金结算产品签约回访。严格执行亲见“客户本人、客户资料、客户签名和客户签收”的签约要求，严禁由他人代签收结算卡和网银盾等安全介质，持续实施资金结算产品定期回访制度。每季对本行新签约的资金结算产品客户进行回访，保留回访记录，防止资金结算产品虚假签约。五开展对账管理真实性排查。对异地企业账户账单、手工登记重点账户账单、未回收账单、不符账单和争议账单等异常情况进行专项检查，防范虚假对账管理风险。 相关文章： 最新文章： |