农发行吉州区支行重点防范电子银行渠道洗钱风险
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随着电子银行业务的迅猛发展，客户通过电子银行自助办理业务已成为农发行金融服务的主渠道，电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，也可能被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具。农发行吉州区支行认真履行银行金融机构反洗钱工作职责，全力维护稳定社会金融秩序，根据电子银行业务特点，细致抓好电子银行业务管理，深入做好电子银行反洗钱工作。 加强反洗钱业务培训。通过培训，使员工熟悉和掌握当前的反洗钱工作动态和最新法律法规，特别是通过电子银行反洗钱案例学习，从中吸取反洗钱工作经验，克服了员工麻痹思想，提高了反洗钱工作能力。 严把客户的审核关，切实履行尽职调查义务。认真做好客户调查工作，从源头防范洗钱风险。要求受理申请业务时柜员做到认真审核客户提供的真实、有效的身份证明，要通过“联网核查公民身份信息系统”进行身份证核查验证。在识别客户身份过程中，确保每笔业务的办理都要做到合规操作，不留后患，保证电子银行反洗钱工作扎实有效开展实施。 提高反洗钱工作质量。从加强客户管理角度出发，积极宣传客户信息补录对于维护客户合法权益、增强责任心和使命感，尽量保证新开户客户信息的完整性和真实性，同时结合客户营销维护工作，要求管户客户经理加强存量客户缺失要素信息的补录，有效提升新老客户的信息质量，推动客户信息维护工作全面开展。 相关文章： 最新文章： |