美国联合银行涉嫌欺诈面临集体诉讼
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11月6日，全美最大的华人银行——美国联合银行（United Commercial Bank，简称UCB）最终未能解决巨大的流动性缺口，被迫关闭，FDIC被指定为接管人。其母公司美国联合银行控股公司（纳斯达克代码：UCBH）的最大股东—— 民生银行(行情 股吧)遭遇了其海外股权投资的一大损失。 9月初，FDIC（美国联邦存款保险公司）以及美国加州银行监管机构向UCBH下达了一份措辞严厉的终止命令，要求UCB停止一切有害于银行及存款安全的行为。同时给出60天期限，要求UCB必须在此期间为2009及2010年筹集足够流动性，使其一级资本到2009年12月31日为止不低于10%。 金融危机是一切问题的导火线。尽管面临较大的呆坏账与房贷亏损问题，联合银行高层人员仍在以往16个月中隐瞒真实业绩，不断向外提供错误讯息。11月10日，联合银行及其个别前高管已卷入多家律所发起的集体诉讼。 颇为尴尬的是，由于联合银行方面提供的一系列虚假财务信息，不仅使民生银行在2008年12月末做出第二次注资联合控股的决定，美国财政部亦于同年11月中旬通过参与股权增资计划向联合控股注资2.987亿美元。 被控八大“罪状” UCBH目前已经卷入两起集体诉讼。 11月10日，所有愿意指控UCBH涉嫌证券欺诈的投资者都将召集完毕。这次集体诉讼由Glancy Binkow & Goldberg LLP律所代理。2008年4月24日至2009年9月8日（含）期间所有购买联合银行控股公司股票的投资者，无论是个人还是机构，均可为原告。此案将于美国加利福尼亚州北部地区法院进行审理。 该法院同时受理了由Rosen Law Firm与Shalov Stone Bonner & Rocco LLP两家法律公司代理的集体诉讼。 这两家律所亦声称代表所有购买了UCBH股票的持股人，指控UCBH及其前首席执行官兼董事长胡少杰（Thomas Wu）、前首席信贷执行官Ebrahim Shabudin，在知情的情形下误导投资大众，扭曲股票真正价值，导致投资人蒙受损失，这一行为已违反证券交易法规，涉嫌欺诈。 9月8日，FDIC发出60日最后通牒的第五天，联合银行公布了一份由董事会审计委员会下属调查小组完成的独立调查报告。该报告称，联合银行正面临呆帐与房贷亏损问题，对贷款的损失拨备也不充足，这都是因为银行内部监管不足，银行高层人员涉嫌蓄意做出不当行为。 这是16个月以来，联合银行方面首次承认管理层有意隐瞒正在变坏的财务状况。此前，联合银行在2008年年报及2009年第一季度财务报告中隐瞒了数以百万美元计的贷款坏帐和呆帐损失。而联合银行亦至今未发布2009年中报。 东窗事发，胡少杰、Ebrahim Shabudin于同一天被迫宣布辞职，胡少杰职务由联合银行社区银行部及商业银行部总裁何吴筱英接任。两天后，联合银行收到联合银行财务委员会主席吴少波因为“身体健康原因”的辞职信。 事实上，胡少杰可能会面临更多的官司。 Glancy Binkow & Goldberg LLP法律事务所指出，联合银行及其前高管的行为违反了1934年的证券交易行为规定，更是对其提出了八大“罪状”的控诉。 它们是：不当修正贷款条款，包括延长贷款期、较差的利率、不当使用资金储备；无视正在扩大的风险；未如实说明公司在证券投资上的风险；对贷款损失未提足拨备；虚假陈述公司在贷款损失方面的预备措施；财务报告不符合GAAP（即一般公认会计准则）的规定；缺乏足够的内部风险控制；粉饰财务状况，并与事实有重大出入，误导公众。 根据纳斯达克数据，在2008年4月24日至2009年9月8日期间，联合控股每周平均交易量为数百万股，近52周来的最高价格为每股7美元，最低价仅为0.55美元。 至11月6日，联合控股每股收入为负的1.25美元，市值为1.01亿美元。 被刺破的谎言 尽管财务状况急剧下滑，联合银行及其母公司却仍然在2008年得到四笔大型注资：3月，民生银行投资0.96亿美元购入联合控股4.9%的股份；6月，联合控股发行优先股票，筹资1.35亿美元；11月，联合控股通过股权增资计划，获得美国财政部注资2.98亿美元；12月末，民生银行增持联合控股至总股本的9.9%，投资金额为0.3亿美元。 值得注意的是，美国财政部曾经表示，股权增资计划援助的对象，是经过美联储和财政部严格甄选的，只面向“健康”而非资不抵债的金融机构。该计划实为美国财政部7000亿美元金融援助计划的首轮实施计划，总额为2500亿美元。 事实上，谎言确实存在。 2008年12月11日，胡少杰陪同美联储副主席来华访问，他此行的另一个目的是为推进民生银行对联合控股的第二次注资。当时民生银行对于是否进行二次注资，内部争论较大。 按照2007年10月对外公布的收购计划，民生银行对联合控股的收购将分个三步骤进行。 第一阶段，联合控股将向民生银行增发约540万新股，占联合控股增发后股本的4.9%。民生银行以现金认购，收购价为17.79美元每股，这是截至2007年9月28日之前三个月联合控股在纳斯达克股市的平均收盘价。按此测算，民生银行在第一阶段的投资额约为9606万美元。 当时市场普遍认为这一收购价格基本合理。因为该价格处于2007年以来联合控股股价的平均水平，亦接近美国区域性银行指数KRX指数2007年平均的市净率和市盈率。 收购的第二阶段，是在2008年12月31日前，民生银行通过联合控股发行新股或其指定的某些股东出售老股的方式增持，占联合控股发行后股本的9.9%。第三步，民生银行有权但无义务通过购买联合控股发行新股或联合控股指定的某些股东出售老股的方式，增持至20%的股权。
“最初制订分三步走的收购策略，其实也就是希望分散风险。”民生银行内部人士当时对记者表示，对联合控股“三步走”的投资安排已经综合考虑了价格波动对投资成本的影响。 继续投资的好处在于，可以摊薄第一期投资的成本，以更少的资金换取更多股权。令民生左右为难的是，如果继续投资，联合控股的股价一跌再跌怎么办？如果放弃，第一期的投资不仅不能摊薄，民生银行在联合银行的话语权也将受到影响，双方业务合作可能受阻。 相关文章： 最新文章： |