建行枣庄滕州支行 吴洪高：浅谈基层网点负责人如何抓好案件防控工作
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基层网点处于银行的最前沿，人员虽少但五脏俱全，工作任务繁重，业务发展压力大，“上面千条线，下面一根针”，上级行各项规章制度在基层网点得到贯彻、落实，基层网点负责人既要完成各项业务指标，又要安全无案件，肩上的担子任重而道远。那么如何在努力发展业务的同时，又能做到不发生案件，保障资金和员工的安全，笔者从以下几个方面谈一下自己的观点。 一是加强教育、提高认识是做好案件防控工作的基础 近年来，银行业金融机构大案要案频发，案防形势异常严峻。近年来，我行虽经过治理取得了一定成效，但案防压力依然巨大，违规操作还时有发生，风险隐患依然存在，案防形势依然严峻。“基础不牢，地动山摇”。没有认识上的提高，就难有行动上的重视，案件防控工作就只能是镜中花、水中月。思想是行动的先导，提高认识必须首先从思想教育入手。教育不是万能的，但没有教育是万万不能的，案防教育不可能一蹴而就、一劳永逸，要持之以恒，常抓不懈。要高度重视合规文化建设，加强合规文化教育，深入学习总行下发的《员工合规手册》、《员工职业操守》和两个办法以及岗位规范、流程，每一个员工都要牢记于心、内化于行，不仅要明白自己该做什么，不该做什么，而且还必须明白上级及相关岗位该做什么、不该做什么，否则就会“盲人骑瞎马，夜半临深池”。其次，要加强警示教育，深刻剖析案件教训，做到举一反三，警钟长鸣。 二是身体力行，以身作则。 “桃李不语，下自成蹊”、“ 身教甚于言教”。基层网点负责人在工作中要增强责任意识，做到对单位负责、对员工负责、对自己负责，切实管好自己的“一亩三分地”；在工作和生活上要以身作则。领导行为的随意性比员工操作的随意性具有更大破坏力，不仅使执行走样，还会给员工树立一个坏的“榜样”，如果领导带头“越线”，就不要指望员工会循规蹈矩。因此作为网点负责人，必须做到身体力行、知行合一，自己先做到了，员工自然会跟随。 三是树立“合规是发展的前提”的经营理念 目前，部分网点负责人注重当前利益，忽视长远利益；迫于任务的压力，片面追求业务指标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终导致案件或严重违规事件的发生。银行是高风险行业，所有从业人员对制度必须有敬畏之心。制度有缺陷或不适应业务发展，可以建议有关部门修改完善，但决不能不经请示就随意变通。否则风险往往就在“发展业务”的借口后面逐渐积累，还未尝到发展的甜头，就要品尝“越线”的苦果。因此，基层网点负责人在日常业务运作和管理过程中，一定要树立“合规是发展的前提”的经营理念，没有合规，就没有发展，严格依法合规办事，坚决杜绝片面追求发展和效益，忽视风险防范的行为，使整体风险控制能力和竞争力得到提高。 四是坚持“以人为本”的宗旨，关心、了解自己的员工。 案件防控工作归根结底都要落实到具体的“人”身上，因此，了解员工的思想行为动态，掌握及分析员工的异常行为、确定重点关注对象以及果断采取处置措施，是做好案件防控工作的关键。当然，了解员工不能采取粗暴、生硬的方式，而要从关心员工的角度出发，通过谈心、家访、帮护、座谈、组织集体活动等方式，多方面关注员工的工作、生活、投资、交友、婚姻家庭、个人爱好等情况，发现小的问题，多关心帮助、多教育引导，使员工从心里能够接受监督。一些基层网点负责人可能认为这样全方位了解员工是侵犯员工稳私，是对朝夕相处的员工的不信任，从感情上难以接受。这是不讲原则的感情观，必须予以摈弃。一个员工走向违法犯罪，其行为轨迹是有规律可循的，如果能及早发现并遏制其不良行为的苗头，就可以挽救这名员工，也会使单位免受损失，其他员工免受牵连，这才是真正对员工负责。 五是以落实整改为着力点，提高风险内控能力。 落实整改工作是预防案件的有效手段，基层网点负责人不仅要重视整改的结果，同时要重视整改过程所带来的反思。每次整改都要通过以小看大，学会小题大做，不就业务论业务，不避重就轻、避实就虚，要通过发现的问题，举一反三，有效改进内控管理能力；对于发现的问题要严格落实问责，即使是轻微违规行为也应严格依照轻微违规行为积分管理办法落实积分，提高整改工作的精细化程度，防止同类问题的发生；要实行正负激励机制，做到奖罚分明，并在绩效分配上充分体现这一点。 此外，还要加强对员工的业务技能培训。基层网点每年都会补充新员工，而新员工一般都存在业务不熟、操作不规范、风险意识不强等问题，容易成为内部不法人员和外部犯罪分子的攻击目标；即使是老员工，面对层出不穷的银行新业务和新产品，不经常组织学习培训也同样不能适应。因此，基层网点负责人要持之以恒地抓好员工培训、增强员工技能，使员工无论从思想上还是操作技能上，都能成为防范案件和重大违规事项的重要保障。 相关文章： 最新文章： |