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6月26日上午，一学生模样的年轻客户到锦园小区支行办理储蓄卡开卡业务，柜员经过核对确认是本人后为期办理了业务，在进一步进行柜面营销时，客户很坚定地表示任何电子渠道都不需要开通。
办卡结束后，经办柜员吕嘉郁总是感觉有些异样，哪里有年轻小伙子连自己手机号码都记不住，需要看着电话才能报上来，这件事挺奇怪的她就说了出来。刚好网点经理听到了，她觉得事情有些蹊跷，因为网点近期连续收到95533发过来的提示，显示有锦园小区支行开出的卡出现诈骗现象，但是经当时办理的柜员确认，这些卡肯定都是本人办理，不存在代开卡的可能。这就说明了一点，有一些人被诈骗团伙利用，以自己的身份证开卡提供给犯罪团伙使用。
一想到这些，网点经理立刻来到前台询问小伙子办卡有什么用途，手机号是不是自己的，办卡是不是自己使用，还是要提供给他人使用，小伙子对答如流，说卡是自己用的，手机号是才办理的没记住。虽然小伙子回答的并无漏洞，但是网点经理还是觉得有问题，她要求小伙子用预留的手机拨打电话到她的手机上，这时，小伙子有点慌了。见此情形，网点经理将小伙子叫到了理财室，给他讲了个人信用的重要性，银行卡只能本人使用，决不能借给他人，否则后患无穷，甚至将自己送到司法部门。在不断的沟通中，小伙子意识到自己上当受骗了，告知网点经理他是白鹿原上的某校学生，有人以做兼职的名义，要求他们开银行卡，用于刷淘宝，每开一张150元。在网点经理劝说下，最终小伙子将该卡注销。
无独有偶，半个小时后网点又来了一个小伙子要求开卡，网点经理首先要求他报电话号码，小伙子第一反应就是看手机，寻找号码，见此情景，史小莉当机立断告诉他，无法开卡，他开的卡是用于淘宝刷信用的，这种卡不能开，小伙子灰溜溜的离开了。
鉴于此，锦园小区支行总结出了一套识别此类开卡的方法：
1.前来办理业务的都是年轻人，男性居多，大多数是学生。
2.在办理的过程中所留的手机号码都不是自己的，当柜员询问电话时，多数会在自己的手机上查看
3.开卡时很坚定的不开通任何电子银行业务，包括网银、手机、电话、短信等。
4.输密码时也会查看手机，明显不是自己设置，而是他人给的预留密码。
锦园小区支行以此提醒大家，一定要提高警惕性，尽自己的努力杜绝此类现象的发生。当柜员在受理开卡业务时，若有疑问，一定要求办卡客户用预留手机号拨打工作人员电话，来核实号码的真实性。
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