建行枣庄峄城支行积极开展非法集资排查和宣教工作

根据银监部门、上级行关于开展非法集资风险专项排查、宣传教育活动有关精神，峄城支行认真组织、创新形式，除了用好宣传引导、异常行为排查等传统做法外，还积极探索征信查询、账户监测等手段在排查和宣教实践中的运用。

一、定期查询个人征信报告，保护客户及员工权益。当前，个人信用报告已经成为银行授信中判断客户基本信用状况的重要依据。非法集资往往较容易与民间借贷联系在一起，通过定期查询个人征信情况，可以在一定程度上掌握客户和员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批或担保查询等可疑情况。

 二、探索建立账户监测体系，打造高效、精确“排查网”。根据涉嫌非法集资银行账户活动特点，加强辖内反洗钱监测、通报，及时分析、报告可疑交易，重点加强对多账户等额资金集中转入某一账户、短期内多笔小额资金存入多个账户、基层网点集中开立储蓄账户或银行卡等行为进行监测、提示。对于外部人员可能利用内部员工进行非法集资，或者内部员工可能涉嫌主动参与非法集资、民间借贷的情形，仅仅依靠员工思想和日常行为排查，已经较难掌握，我分行准备在下一阶段整合相关管理系统的预警、查询分析模型，加大对员工及其关系人帐户大额资金变动、频繁交易等情况的监测和分析，最终希望能够推动上级行建立员工及其关系人账户监测系统，建立持续、高效、精确的监测网络。
    三、用好用活多项排查手段，构筑全面、立体“防火墙”。宣传引导能够纠正客户和员工的认识误区、提升防范意识，增强自律自警能力；异常行为排查主要察觉人员日常行为、人际交往等“表外”信息，增进对相关人员的全面了解；而征信查询、账户监测则侧重于分析、提炼可疑人员的“表内”证据，能够最终锁定非法集资犯罪活动。

相关文章：
没有相关文章

最新文章：
· 邮储银行呼市玉泉区支行开展“柿柿如意 静心养生”主题沙龙活动
· 建行枣庄商城支行：开展反洗钱工作
· 建行枣庄商城支行：开展非法集资宣传教育
· 建行枣庄商城支行：坚持党建引领
· 农发行新干县支行筑牢网络安全防线

|网站首页|财经金融|银行|股票|基金|保险|期货|股评|港股|美股|外汇|债券|黄金|理财|信托|房产|汽车|