建行枣庄薛城支行加强理财业务合规管理
|
作为基层网点，每天要面对诸多客户的理财咨询，如何合规销售理财产品，防范风险，建行枣庄薛城支行重点要求员工做好以下几点： 一是练好基本功。员工在向客户推荐理财产品时不能夸大收益，也不能缩小风险提示，向适合的客户推荐合适的产品。如何为客户选择合适的产品是产品经理必须练好的基本功。这就需要我们平时加强各项产品的学习，注意收集理财资讯，了解客户的投资偏好，只有准备的充分了才能做到“投其所好”，为客户选择合适的产品。 二是守好道德底线。省、市行规定的严禁代客理财、严禁飞单行为、严禁向客户推荐非建行销售的第三方理财产品（如信托、基金、保险）；不得向第三方透露客户的信息等禁止性规定必须严格执行，守好自身的道德底线。 三是把好风险关。除了销售产品外，还要办理一些非现金业务，如开户等。开户时要做好客户身份核查，不仅要核查身份证的真伪，还要与客户本人核对是否一致，防止假冒开户。开通电子银行产品时要核对手机号码是否正确，是否是客户本人在使用，要做好风险提示工作。 在理财产品销售过程中，只有不断增强责任意识，提高风险意识和合规意识；不断学习新产品、新制度，提高自身的履岗能力，才能从根本上杜绝风险。 相关文章： 最新文章： |