临商银行兰陵支行大力提高反洗钱防控能力
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为切实防范洗钱风险，确保全行安全运营，今年以来，临商银行兰陵支行把反洗钱风险监控作为业务风险防范的重要内容来抓好抓实，切实履行反洗钱的职责义务，有效防范操作风险和声誉风险，提升了反洗钱工作管理水平。 一是规范开户管理，把好开户准入关。要求网点认真审验客户身份，并通过公民身份信息核查系统进行核查，对新开户或达到金额的一次性交易按规定留存有效证件复印件。其次是加强对公账户核准和报备工作，加强现金管理，规范大额现金支付预约、审查、登记备案、报告等管理制度，尽可能减少大量现金支付，提倡使用转账方式交易，保留资金活动轨迹，防止不法分子通过现金方式进行洗钱。 二、加强员工培训，提升反洗钱能力。利用晨会、夕会时间，组织员工及时学习总行下发的《反洗钱工作制度》、典型案例解析等反洗钱业务知识，提高员工对反洗钱工作的进一步认识，充分意识到反洗钱工作的重要性，熟悉反洗钱最新动态和特点，掌握反洗钱工作技能，提高员工反洗钱实际操作能力，以更好地向客户进行相关解答。 三、加强宣传教育，普及反洗钱意识。为了进一步提高客户反洗钱意识，普及反洗钱相关知识，该行各网点利用电子屏、宣传折页等多种形式积极宣传反洗钱知识，求真务实地向市民宣传反洗钱法律法规、公布反洗钱举报电话、普及反洗钱基本知识，让市民充分了解到到洗钱这一犯罪行为对国民经济秩序的影响。 相关文章： 最新文章： |