建行枣庄滕州支行：四项措施严防利用POS机非法集资风险
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为有效防范投资理财公司利用POS机套取金融机构信贷资金风险，枣庄滕州支行从源头抓起，当好“守门员、户籍员、巡查员、诊断员”，严把发放关、强化日常管理，有效打击了投资理财公司利用POS机非法集资犯罪行为。一是当好守门员，把好POS机发放关。对申请安装POS机商户的工商注册登记资料、经营场所、经营范围及实际经营情况进行实地核查，谨慎核批，诚信准入，严格控制投资理财类公司POS机的安装，严防各类投资理财公司利用POS机非法集资。二当好户籍员，把好POS机关联信息的登记关。对各POS机商户实行户籍化管理，在各商户申请安装POS机时，对与POS机商户相关联的各项信息详细登记、认真核对，做到各类信息情况清楚、底数明了，增有登记、减有注销，给拟利用POS机进行非法集资的投资理财公司以强大威慑。三是当好巡查员，把好POS机日常运营监管关。POS杌安装后，加大对商户使用POS机情况的监管力度。特别是对短时间内大额、集中、反复刷卡、异地移机使用的，要作为嫌疑对象进行跟踪，并及时向公安机关通报可疑情况，必要时要果断采取中止收单、延迟付款、冻结资金等措施，有效抵御非法集资。四是当好诊断员，把好与第三方支付机构合作关。与第三方支付机构合作要持审慎态度，签约前履行严格的审批手续，审批通过后方可与第三方支付机构合作。 相关文章： 最新文章： |