建行枣庄滕州支行：“目测 联网 甄别”三结合防范假冒开户风险
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针对目前不法分子利用他人身份证办理开户进行非法交易的违法行为，枣庄滕州支行采取“目测 联网 甄别”三结合，认真履行客户身份识别职责，堵截假冒开户多起，有效防范了业务风险。一是通过对客户的脸部特征进行初步的核对进行判断，当柜员提出照片与本人貌相不像时，客户便会以身份证办理较早来应对，这就需要柜员进一步核对。二是察颜观色。对于冒名开户者通过细致观察发现差别。因客户习惯性地想签自已的姓名，在意识到写“错”后又涂掉重新签名，就露出了“马脚”；三是客户信息核对。当发现客户的证件存在疑点时，柜员一般会核对客户其他身份信息来进一步识别，通过核对客户预留电话、手机号码、地址及客户明细等信息进行进一步的核对。四是身份证联网核查。通过联网核查，系统会将读取的身份证签发日期与银行后台系统进行实时比对，另外，柜员也会通过核对出芯片的头像与后台系统留存的头像是否一致来进行判断。 相关文章： 最新文章： |