农行泰安山口支行成功堵截利用他人身份证办理业务事件
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1月11日，一男子来到我行自助开卡机要求办理开卡业务，大堂主任接过身份证核对是否本人，确定是本人以后开始启动开卡程序，当需要放置身份证读取时，该客户从包里另外拿出一张身份证交给大堂主任，大堂主任发觉此事以后拒绝为其办理业务，并为其讲解了非本人办理业务的危害，客户悻悻而归。后经查询，此人已冒名多次在其他网点开户，均用此方法，先出示自己的身份证审核，当系统读取时，又趁大堂经理不注意拿出另一张身份证读取。如果没有注意观察和再次辨认身份，为其办理了开卡业务，后果会很严重。不法份子可能会利用该帐户进行洗钱或者诈骗活动，不仅会给公安部门增加查处难度，影响社会公众的财产安全，同时也会影响我行的声誉形象，给我行造成不良影响。 有些客户法律意识不强，以自己方便优先，不考虑它所存在的风险，如果客户代理他人办理高风险业务，而如果金融机构审核不严，授权审核流于形式等，极易给不法分子以可乘之机，极易给我行带来法律及声誉风险及财产损失。 因此，在日常营业期间，我们应注意做好以下几点： （一）加强业务审核，对客户出示的有效身份证件加强审核，确定是否本人，确定是否在有效期内，对于拿不准的业务要积极换人复核，及时找运营主管确认复核。 （二）加强业务学习与培训，尤其是对大堂经理的业务培训，提高风险防范意识，切实提高风险防范能力。 （三）加强对风险提示的学习，及时传达并学习省行下发的各类风险提示，积极学习，并落实到日常业务中。 相关文章： 最新文章： |