邮储银行吉水县支行：保护自己，远离洗钱

作者：佚名文章来源：第一金融网更新时间：2019/1/17 15:06:15

反洗钱是维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。在新的经济形势下，我们也要保护好自己，防范洗钱风险。邮储银行吉水县支行开展“保护自己，远离洗钱”宣传，让更多的公众了解反洗钱相关知识，远离洗钱。

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和机构自身负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

二、主动配合金融机构进行身份识别

1. 开办业务时，请您带好有效身份证件

2. 大额现金交易时，请出示有效身份证件。

3. 他人替您办理业务，请出示他(她)和您的身份证件

三、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

1. 他人借用您的名义从事非法活动；

2. 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3. 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；

4. 您的诚信状况受到合理怀疑；

5. 因他人的不当行为而致使自己的声誉和信用受损。

四、不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。毒贩、恐怖分子等罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

五、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。