建行枣庄台儿庄支行：组织智慧柜员机签约风险提示学习
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根据省行下发的营运及柜面业务第9期风险提示，建行枣庄台儿庄支行利用夕会时间进行了集中学习，主要强调智慧柜员机签约问题的风险防控，并针对重点稽核问题分析讨论。智慧柜员机自推广应用以来，业务产品功能持续优化，客户体验不断提升，虽有力支持了业务的发展，同时也暴露出一些风险隐患。其中的主要问题集中于以下几个方面：高中资助卡、中职卡签约电子银行、分期通卡签约电子银行、一个手机号签约多个客户电子银行等高风险业务。根据高中资助卡以及中职卡的特殊性规定，在三年优惠期内，禁止开通网络支付功能（包括网银支付、账号支付、银联无卡支付等等）、境外交易功能以及证券交易、外币交易等投资理财功能。此外，根据操作电子银行业务的通知，一个手机号码只能为一个手机银行客户、短信交易类客户签约电子银行。因此，员工在智慧柜员机进行相关产品签约的过程中，一定要认真审核电子银行的签约卡种，客户的身份年龄信息，否则易导致助学金挪作他用，分期通卡改变资金用途等风险的产生。在签约电子银行时，一定要核对客户的签约手机号是否是本人使用且未曾被签约。在上级行下发的警示案件中，存在一个手机号签约多个客户电子银行，易形成控制账户，为客户资金被盗埋下声誉风险隐患。在接下来的工作中，一方面，营销和管理人员要端正营销态度，树立正确的服务理念，准确受理特定功能银行卡业务，避免产生声誉风险。另一方面，要增强审核人员的职业敏感意识，密切关注经常出入网点指导他人经办业务的情况，防范发生冒名开户及控制他人开户签约等问题。 相关文章： 最新文章： |