建行枣庄台儿庄支行严防冒名开户筑牢风险第一防线
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近年来，冒名开户案件屡禁不止，身份证被用于冒名开立银行账户事件时有发生，不法分子想方设法利用冒名办理的银行账户从事洗钱、诈骗等犯罪活动，给客户利益造成损害。为筑牢第一道防线，工行沧州渤海新区支行进一步加强开户管理，有效防范冒名开户行为。 一方面，该行要求全员遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，在审核身份证件时，对照片与本人相貌的一致性存在质疑的，除核对身份证件照片、仔细识别证件上的照片与开户人是否相符外，还可通过询问开户人的有关信息等方式进行进一步核实，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。 另一方面，该行对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，拒绝办理开户，情况严重的报警处理，有效防范风险源头。同时，对开户并要求注销以前签约的电子银行产品再重新签约的行为加强关注，提高警惕，认真询问客户注销后重新签约的原因，通过拨打客户原留存的电话予以核实。 此外，该行强化网点宣传，通过厅堂微沙龙、发放反洗钱宣传折页等方式向客户普及防范知识，通过安全意识，引导客户妥善保管和正确使用个人身份证、个人账户，对于身份证、银行介质遗失等情况要及时挂失，避免落入不法分子之手而带来不必要的风险和损失。 相关文章： 最新文章： |