建行枣庄滕州支行：荆河分理处成功堵截一起开立对公账户实际控制人被转移案例
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7月6日，有客户联系荆河路分理客户经理，提出希望开立对公账户，经过初步的询问，发现客户营业执照的经营范围是商超，对银行的询问对答异常流畅，对于网银等收费项目痛快答应没有任何异议，与今年6月份荆河分通过账户开立后定期监测，发现疑似开立后实际控制非本人的几个账户情况基本相似。 客户经理发现后迅速将情况上报主管，经过常主管的部署，由荆河分另一名产品经理杨鲁洁，进一步了解客户的开户地址等详细信息。在电话询问中，这名客户开始口气犹豫，在沟通开户地址时，与第一次说明的开户地址完全不一致，至此基本可以判断该名客户与该分理处前期发现的情况相似都是真实的营业执照持证人前来开户，但开户后实际控制人并不是持证人，同时开户后出现大量小额交易，一天交易量能够达到数百笔，疑似是代账公司代持使用，在常主管的带领下，对公产品经理们将几个账户设置为只收不付，并调整风险等级，有效防范了金融风险案件的发生。 该分理处高度重视合规工作，在工作中强化风险防范意识，在开户后坚持落实回访制度，在回访客户发现异常后进行账户监控，发现问题后进行梳理，总结问题特征，通过这一系列流程有效阻止了非法开户，为防范风险维护金融环境安全筑牢防线！ 相关文章： 最新文章： |