建行枣庄峄城支行：组织学习防范虚假开户
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针对当前涉案账户的不断增加以及犯罪分子不断翻新的作案手法及陷阱，这不仅让社会和群众的利益受到损失，更影响了银行的工作，峄城支行营业室利用晨会时间学习如何防范虚假开户。 切实防范虚假开户应做到： 一．针对异地户籍开户客户，网点要切实履行第一责任，认真仔细识别，对可疑客户要熟练使用柜面基本技能、日常演练话术详细询问，尤其针对客户用途要深入了解调查，确保所有开户的客户均能规范用卡。 二．做好账户全生命周期的监控。客户账户开立情况可以作为判断客户开卡用途的重要依据，应查询该客户名下另一个银行卡交易明细，看是否存在可疑交易。 三.做好服务，不能简单拒绝客户办卡需求。要认真仔细地向客户进行宣传讲解个人活期存款账户开立和使用的风险，以及出租出借账户的后果。同时有礼有节，不卑不亢，拿出法规依据，避免引致不必要的纠纷。 四．持续开展走进校园、走进社区等多种形式的公众教育，普及金融防范风险知识、宣传反洗钱常识、强化消费者保护权益的主动意识，切实践行建设银行国有大行的社会责任，共同维护个人、银行、国家健康向上的金融市场秩序。 相关文章： 最新文章： |